ACB-Geschäftsergebnisse im dritten Quartal: Stabiles Wachstum beibehalten

(Dan Tri) – Die Geschäftsergebnisse des dritten Quartals bestätigen weiterhin die Position von ACB als Privatbank mit führender Risikomanagementkapazität und solider Vermögensqualität, wobei die Quote uneinbringlicher Forderungen seit vielen Jahren in Folge zu den niedrigsten der Branche gehört.

Auf dieser Grundlage gewährleistetACB ein stabiles, effektives und nachhaltiges Wachstum und bewegt sich in Richtung einer neuen strategischen Entwicklungsphase.

ACB hat seit vielen Jahren in Folge die niedrigste Forderungsausfallquote der Branche (Foto: ACB).

Als Vorreiter in der Privatwirtschaft wächst die Kreditvergabe an Unternehmen um 20 %

Bis zum Ende des dritten Quartals 2025 erreichte der ausstehende Kreditsaldo der ACB 669 Billionen VND, ein Anstieg von 15,2 % gegenüber dem Jahresbeginn und damit mehr als der Branchendurchschnitt. Insbesondere die Unternehmenskredite blieben mit einem Plus von 20 % der wichtigste Wachstumstreiber und konzentrierten sich auf die Bereiche Handel und Fertigung – Schlüsselsektoren der Wirtschaft.

Gleichzeitig verzeichnete auch der Privatkundenkreditmarkt, der den Kern der Geschäftsstrategie von ACB bildet, eine positive Erholung, dank flexibler Kreditprogramme und Finanzlösungen, die speziell auf die einzelnen Segmente von Privatkunden, Geschäftshaushalten und Kleinhändlern zugeschnitten sind.

Als Pionierbank, die Kunden bei der Umsetzung der Resolution 68 zur privaten Wirtschaftsentwicklung begleitet, zeigt ACB ihren Scharfsinn in der Entwicklungsstrategie und ihre Fähigkeit, Produkte und Dienstleistungen zu erneuern.

Dank selektiver Kreditvergaberichtlinien und strenger Risikokontrolle stellt ACB sicher, dass Kapital in wirklich profitable, risikoarme Sektoren fließt – die Grundlage für ein nachhaltiges Wachstum der Bank ohne Einbußen bei der Qualität ihrer Vermögenswerte.

Die Quote der uneinbringlichen Forderungen von ACB sank auf 1,09 % und zählt damit zu den niedrigsten in der Branche. Dies ist ein Beleg für die stabile Managementkapazität und das proaktive Risikomanagement, die ACB dabei helfen, Kapitalsicherheit und hohe Liquidität zu gewährleisten.

Auch die Quote des kurzfristigen Kapitals für mittel- und langfristige Kredite liegt mit 21,8 Prozent unter den Vorschriften der Staatsbank und verschafft den Banken Spielraum zur Renditeoptimierung bei der Ausweitung mittel- und langfristiger Kredite.

Nachhaltiges Wachstum und innovative Produkte von CASA stärken das Markenvertrauen

Dank einer flexiblen Mobilisierungspolitik und einer Strategie zur Produktdiversifizierung erreichte die CASA-Quote 22,9 %, ein Anstieg gegenüber 22,1 % im ersten Quartal und 22,6 % im zweiten Quartal.

Bahnbrechende Produkte und Dienstleistungen wie „First Home“, spezielle Finanzlösungspakete für Geschäftshaushalte, Flex-Zahlungslösungen, integrierte Zahlungsmitgliedskarten von Lotusmiles Pay usw. haben ACB dabei geholfen, seinen Kundenstamm zu erweitern und das Markenvertrauen zu stärken.

Die beiden Auszeichnungen „Digital Pioneer 2025 – Pionierpartner für die Einführung neuer digitaler Lösungen in Vietnam im Jahr 2025“ und „Innovative White-Label Airlines Card Commercial Launch in Vietnam 2025 – VISAs Innovative White-Label Airlines Card Commercial Launch Award in Vietnam 2025“ haben die innovative Vision von ACB bestätigt, nicht nur in Technologie zu investieren, sondern diese auch zu nutzen, um auf die emotionalen und verhaltensbezogenen Bedürfnisse moderner Kunden einzugehen.

Bei den Vietnam Outstanding Banking Awards (VOBA) 2025 erhielt ACB außerdem zwei Titel: „Herausragende Retail Bank“ und „Bank mit innovativen Produkten und Dienstleistungen“.

Dies ist ein Beweis für die kontinuierlichen Bemühungen von ACB, die Servicequalität zu verbessern, Innovationen zu fördern und den Kunden unterschiedliche Erfahrungen zu bieten.

Gewinn übersteigt 16.000 Milliarden VND, hohe Rentabilität, gut kontrollierte Kosten

Im dritten Quartal verzeichnete ACB einen Vorsteuergewinn von 5.400 Milliarden VND, ein Plus von 11 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum. Der kumulierte Gewinn der ersten neun Monate erreichte über 16.000 Milliarden VND, ein Plus von 5 %. Die treibende Kraft hierfür war ein starker Anstieg der zinsunabhängigen Erträge um 36 % und die kontrollierte Kosteneffizienz. Die CIR-Quote blieb bei 32 %, was die Bemühungen zur Digitalisierung, Betriebsoptimierung und Steigerung der Arbeitsproduktivität widerspiegelt.

Nicht nur die Mutterbank, sondern auch die Tochtergesellschaften im Ökosystem leisteten einen erheblichen Beitrag: ACBS erzielte einen Vorsteuergewinn von 895 Milliarden VND, ein Plus von 34 % gegenüber dem gleichen Zeitraum, wobei die Margin-Lending-Aktivitäten im Vergleich zum Jahresbeginn ein Wachstum von 87 % auf über 16 Billionen VND verzeichneten.

ACBL, ACBA und ACBC verzeichneten alle ein positives Wachstum und trugen zusammen rund 6 % zum Konzerngewinn bei. Dieses Synergiemodell unterstützt ACB dabei, sich zu einer „Effective Financial Group“ zu entwickeln, einem multifunktionalen Betriebsmodell, das umfassenden Mehrwert für Kunden, Aktionäre und den Markt schaffen kann.

In der Strategie für nachhaltige Entwicklung betrachtet ACB Risikomanagementaktivitäten als grundlegenden Faktor, der sicheres Wachstum und langfristigen Wert für Kunden und Aktionäre gewährleistet.

Dementsprechend stärkt und nutzt ACB kontinuierlich Technologien im Risikomanagement, indem es sowohl die Infrastruktur sicherstellt als auch die Personalressourcen aufbaut, um nicht nur die Vorschriften einzuhalten, sondern diese auch effektiv im Geschäft anzuwenden. Dadurch eröffnet sich der Bank eine Plattform, um moderne Finanzprodukte zu entwickeln, Dienstleistungen zu personalisieren und den Marktanteil nachhaltig auszubauen.

ACB wurde von Global Banking & Finance Review (UK) mit zwei Preisen ausgezeichnet (Foto: BTC).

Kürzlich gab ACB außerdem den Abschluss des Projekts zum Aufbau einer Kapitalberechnungsplattform für Kreditrisiken auf Grundlage der auf internen Ratings basierenden IRB-Methode bekannt, die sowohl die Basis- (FIRB) als auch die erweiterte Ebene (AIRB) umfasst und damit die Vorreiterrolle der Bank bei der Umsetzung der fortgeschrittenen Basel-Standards in Vietnam unterstreicht.

ACB wurde außerdem von Global Banking & Finance Review (UK) als „Beste Bank für Risikomanagement Vietnam 2025“ ausgezeichnet.

Auf dieser Grundlage kann die Bank über viele Jahre hinweg eine stabile Wachstumsdynamik aufrechterhalten und gleichzeitig einen Beitrag für die Gesellschaft und die Gemeinschaft leisten.

Herr Tu Tien Phat, Generaldirektor der ACB, erklärte: „Eine Bank kann sich nur dann wirklich nachhaltig entwickeln, wenn sie sowohl Risiken gut managen als auch einen echten Mehrwert für die Gesellschaft schaffen kann. Für die ACB geht es beim Wachstum nicht nur um Zahlen, sondern auch um die Balance zwischen Effizienz, Sicherheit und Verantwortung.“

Herr Tu Tien Phat – Generaldirektor von ACB (Foto: ACB).

Dementsprechend ist ACB auch eine der führenden Banken auf der Private 100-Liste – der Liste der privaten Unternehmen mit dem größten Budget in Vietnam.

Gleichzeitig begleitet die Bank auch weiterhin wichtige Regierungsbeschlüsse , wie etwa den Beschluss 68 zur Entwicklung des privaten Wirtschaftssektors und den Beschluss 57 zur nationalen Innovation.

Die Bank fördert Programme zur Unterstützung von Unternehmen bei der digitalen Transformation, fördert Bildung und Hochschulkooperationen und trägt so zur Förderung hochqualifizierter Humanressourcen bei, um die Grundlage für eine nachhaltigere und wettbewerbsfähigere Wirtschaft zu schaffen.

Beeindruckende Geschäftsergebnisse, herausragendes Risikomanagement und anhaltende soziale Verantwortung schaffen eine ACB, die mit der strategischen Ausrichtung übereinstimmt, eine effektive Finanzgruppe zu werden, die jedem Kunden umfassende personalisierte Lösungen durch ein nahtloses Erlebnis auf einer integrierten Plattform bietet, die von Technologie, Daten und künstlicher Intelligenz gesteuert wird.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ket-qua-kinh-doanh-acb-quy-iii-duy-tri-tang-truong-on-dinh-20251023165438343.htm