Was geschieht, da US-Banken aus der Netto-Null-Allianz austreten?

Am 2. Januar (Ortszeit) trat der US-Finanzriese Morgan Stanley als jüngste Bank aus der Net Zero Banking Alliance (NZBA) aus. Anfang der Woche hatten sich bereits Citigroup und die Bank of America aus der NZBA zurückgezogen.

Eine Aufnahme vor der Morgan Stanley Bank in New York, USA – Foto: REUTERS

Anfang Dezember verließen auch die Goldman Sachs Group und Wells Fargo die Allianz. Der Austritt aus der NZBA scheint sich im amerikanischen Finanz- und Bankensektor zu einem Trend entwickelt zu haben, was teilweise eine defensive Haltung gegenüber dem Druck des politischen Establishments widerspiegelt.

Die Banken fliehen unter dem Druck.

Die NZBA wurde 2021 gegründet, um sicherzustellen, dass die Mitgliedsbanken bei der Kreditvergabe und bei Investitionen die im Pariser Abkommen festgelegte Zielsetzung von Netto-Null-Emissionen bis 2050 konsequent verfolgen.

Die Zukunft der NZBA sieht jedoch düster aus, da eine Reihe von Banken ihren Austritt aus dem Bündnis angekündigt haben.

Obwohl Morgan Stanley keinen Grund für seine Entscheidung nannte, glauben Analysten laut Reuters, dass die führende US-Bank von einigen republikanischen Politikern unter Druck gesetzt wurde, der NZBA beizutreten. Es gab Vorwürfe, dass jede Maßnahme zur Einschränkung der Finanzierung von Unternehmen der fossilen Brennstoffindustrie gegen das Kartellrecht verstoßen könnte.

Zuvor hatte der von den Republikanern geführte Justizausschuss des Repräsentantenhauses einen Bericht veröffentlicht, der Beweise für Absprachen und wettbewerbswidriges Verhalten im Finanzsektor lieferte. Darin wurden Finanzinstitute beschuldigt, amerikanischen Unternehmen ESG-Nachhaltigkeitsziele (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) aufzuzwingen. ESG ist ein von Klimaallianzen initiierter Standard.

Darüber hinaus hat der Vorsitzende des Justizausschusses des Repräsentantenhauses, Jim Jordan, Klimaallianzen wie Climate Action 100+ und die Glasgow Net Zero Financial Alliance (GFANZ) – die NZBA ist eine Tochtergesellschaft dieser Allianz – scharf kritisiert und ihnen vorgeworfen, den fairen Wettbewerb zu untergraben.

Laut Investmentmanager Mark Segal sahen sich die Mitgliedsorganisationen der GFANZ in den letzten Jahren erheblichem Druck vonseiten republikanischer Politiker ausgesetzt. Viele Abgeordnete dieser Partei warnten davor, dass Finanzinstitute wie Banken, Versicherungen, Immobilienbesitzer und Investoren durch den Beitritt zu Klimaschutzbündnissen in Rechtsstreitigkeiten verwickelt werden könnten. Darüber hinaus wurde diesen Organisationen mit einem Verbot des Abschlusses von Regierungsverträgen gedroht.

Es ist zwar noch unklar, welche Auswirkungen die Rückkehr des designierten Präsidenten Donald Trump ins Weiße Haus in den kommenden Wochen haben wird, aber eines ist sicher: Die Republikaner haben seit seinem Sieg den Druck auf die Banken erhöht.

Infolgedessen agieren Banken und große Unternehmen zunehmend vorsichtig bei jeglichen Maßnahmen, um einen Konflikt mit der neuen Regierung zu vermeiden, und ziehen sich schrittweise aus Klimaschutzinitiativen zurück.

Die Klimabemühungen aufgeben?

Der Zeitpunkt des Massenaustritts großer Banken aus der NZBA kurz vor Trumps Rückkehr spiegelt teilweise den Einfluss der politischen Lage auf diese Veränderungen wider. Fraglich ist, wie sich der Austritt der Banken aus der NZBA auf die Bemühungen zur Bekämpfung des Klimawandels in den USA und weltweit auswirken wird.

Morgan Stanley, der Wall-Street-Riese, bekräftigt sein Engagement für den Klimaschutz im Rahmen seines Geschäftsmodells. Laut American Banker wird die Bank weiterhin Beratungsleistungen und Kapital bereitstellen, um Kunden beim Übergang zu nachhaltigen Geschäftspraktiken und der Reduzierung von CO₂-Emissionen zu unterstützen.

Ein Vertreter von Morgan Stanley bekräftigte, dass „die Verpflichtungen des Unternehmens zur Erreichung von Netto-Null-Emissionen unverändert bleiben“. Ein Vertreter der Bank of America erklärte derweil, dass die Bank ihre Kunden auch weiterhin in den Bereichen Klimaschutz und Klimaneutralität unterstützen und deren Bedürfnisse erfüllen werde, „als ein Unternehmen, das bereits 2021 Klimaneutralität erreicht hat“.

Darüber hinaus haben mehrere andere Banken, wie beispielsweise Citi, angekündigt, ihren Fokus auf die Unterstützung von GFANZ beim Übergang zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft zu verlagern. Ein Citi-Sprecher erklärte: „Wir haben beschlossen, die NZBA zu verlassen und uns in dieser neuen Phase auf die Unterstützung von GFANZ zu konzentrieren.“ Neben Citi bleibt die Bank of America weiterhin Mitglied von GFANZ.

Aktuell halten die Banken weiterhin an ihren zuvor eingegangenen Klimaverpflichtungen fest. Sie stehen jedoch vor der Herausforderung, Klimaschutzmaßnahmen mit politischem Druck in Einklang zu bringen, insbesondere da viele Klimakredite und -investitionen mit der sich abzeichnenden politischen Landschaft in Washington kollidieren.

Laut Saptakee S von der Klimaanalyse-Website Carbon Credits können Banken, indem sie sich entscheiden, Nachhaltigkeitsziele unabhängig zu verfolgen, neue Geschäftspraktiken als Teil einer größeren globalen Anstrengung zur Bekämpfung des Klimawandels fördern.

Abkehr von der ESG-Allianz

Ähnlich wie die NZBA ziehen sich auch Finanzinstitute wie State Street und JPMorgan Chase ab 2024 aus der ESG Climate Action 100+ Allianz zurück. Laut dem leitenden Politikanalysten Bonner Russell Cohen sehen sich ESG-Fonds in diesen Allianzen mit Gegenwind von Investoren konfrontiert.

Viele Experten der Columbia University und der London School of Economics bewerten ESG-Fonds häufig als „leistungsschwach“. Typischerweise konzentrieren sich ESG-basierte Investitionen auf Unternehmen, die sich zu Emissionsfreiheit verpflichtet haben. Viele Wissenschaftler argumentieren jedoch, dass diese Investitionen geringe Renditen abwerfen und oft keine finanzielle Nachhaltigkeit aufweisen.

Quelle: https://tuoitre.vn/loat-ngan-hang-my-rut-khoi-lien-minh-net-zero-chuyen-gi-xay-ra-20250103225918496.htm