Wie VietNamNet berichtet, hat die Sicherheitsermittlungsbehörde ( Ministerium für Öffentliche Sicherheit ) den ergänzenden Ermittlungsbericht im Fall der Verletzung von Vorschriften über Bankgeschäfte und andere mit Bankgeschäften verbundene Aktivitäten, der Gewährung und Annahme von Bestechungsgeldern sowie der Kreditvergabe zu hohen Zinssätzen im zivilen Zahlungsverkehr abgeschlossen.

Die Ermittlungsbehörde schlug vor, Herrn La Quang Binh (Vorsitzender des Verwaltungsrats der ECPAY Company) wegen Verstoßes gegen Vorschriften im Zusammenhang mit Bankgeschäften, anderen mit Bankgeschäften verbundenen Aktivitäten und Bestechung zu verfolgen.

Laut Untersuchungsergebnis kannten Herr La Quang Binh, seine Schwester La Thi Phuong Lien und ihre Untergebenen seit 2016 aufgrund einer Kreditbeziehung zu einer Bank die rechtlichen Bestimmungen zur Gewährung von Kreditlimits und zur Auszahlung von Darlehen an Firmenkunden.

Herr Binh selbst weiß, dass seine Unternehmen keine finanzielle Leistungsfähigkeit besitzen, keine Produktions- und Geschäftstätigkeiten ausüben und die Voraussetzungen für die Gewährung eines Kreditlimits bei der Bank nicht erfüllen.

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Um jedoch über genügend Geld zu verfügen, um Kredite von Kreditinstituten und hochverzinsliche Darlehen von Privatpersonen zu tilgen, die Betriebskosten von Unternehmen zu decken usw., hat Herr Binh sich mit einer Reihe von Bankangestellten verschworen und seine Schwester Lien sowie Mitarbeiter beauftragt, Hunderte von Unternehmen zu finden und zu kaufen, Geschäftsregistrierungen zu ändern, gesetzliche Vertreter zu finden, gefälschte Dokumente zu erstellen, um Kreditlimits zu erhalten, und Tausende von Milliarden VND bei einer Bank auszuzahlen.

Der Tycoon La Quang Binh verwendete das Geld für viele verschiedene Zwecke und verlor dadurch die Zahlungsfähigkeit, was den Vermögenswerten der Bank besonders schweren Schaden zufügte.

Laut Ermittlungspolizei besprach Herr Binh außerdem mit anderen die Bestechung von Herrn Dao Hoang Thang (Bankdirektor) mit 200.000 EIN-Aktien (entspricht 2 Milliarden VND), um das Problem zu lösen, damit die Thinh Phat Company nicht in den Bereich der notleidenden Kredite eingestuft wird und weiterhin entgegen den Vorschriften Kapitalauszahlungen erhält.

Die Untersuchung ergab, dass Herr Binh, als sein Unternehmen in Schwierigkeiten geriet und er dringend Geld benötigte, um die Verluste auszugleichen, überall Kredite zu hohen Zinsen aufnahm. Einer der Kreditgeber war Herr Pham Quang Tao.

Von März 2021 bis April 2022 lieh Herr Tao Herrn Binh insgesamt 215 Milliarden VND zu einem Zinssatz von 0,3 % bis 0,45 % pro Tag (entsprechend 3.000 bis 4.500 VND pro Million VND und Tag, was 109,5 % bis 164,25 % pro Jahr entspricht und dem 5,475- bis mehr als 8,2-Fachen des in Artikel 468 des Bürgerlichen Gesetzbuches festgelegten Höchstzinssatzes für zivilrechtliche Transaktionen entspricht). Die Gesamtzinsen beliefen sich auf über 41,7 Milliarden VND.

Herr La Quang Binh zahlte Herrn Tao den gesamten Kapitalbetrag von 188 Milliarden VND, wobei noch 27 Milliarden VND ausstehen. Da Herr Binh die Zinsen wiederholt nicht fristgerecht entrichtet hatte, musste er Zinsen zahlen, die den zulässigen Höchstbetrag überstiegen.

Ein weiterer Gläubiger von Herrn Binh ist der Angeklagte Nguyen Hoai Anh (ehemaliger Generaldirektor der Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Um Juni 2021, als Pham Nhu Ha (ehemaliger stellvertretender Direktor der Bank) erfuhr, dass Herr Binh Geld benötigte, um den Kredit bei der Bank zurückzuzahlen und die verpfändeten Vermögenswerte abzuheben, besprachen sie dies mit Nguyen Hoai Anh und vereinbarten, dass Ha den Kredit nicht an Herrn Binhs Unternehmen auszahlen würde. Dadurch war der Geschäftsmann gezwungen, sich Geld zu hohen Zinsen von Hoai Anh zu leihen.

Nach Angaben der Ermittlungsbehörde lieh sich Herr Binh 120 Milliarden VND von Herrn Hoai Anh zu einem Zinssatz von 0,4 % pro Tag (4.000 VND pro Million VND pro Tag, was einem Jahreszins von 146 % entspricht, also 7,3-mal höher als der höchste Zinssatz bei zivilen Transaktionen).

Von dem oben erwähnten Darlehen in Höhe von 120 Milliarden VND steuerte Pham Nhu Ha 2 Milliarden VND bei; die restlichen 118 Milliarden VND wurden von Hoai Anh beigesteuert, wobei jedoch nur 1,1 Milliarden VND aus eigener Tasche stammten. Die verbleibenden 116,9 Milliarden VND wurden aus dem Betrag entnommen, den die Bank an die Unternehmen Phuong Dung und Dai Nam ausgezahlt hatte.

Bis zum 14. Juli 2021 hatte Herr Binh 9,6 Milliarden VND an Zinsen an Hoai Anh überwiesen.

Zwei ehemalige Bankchefs verleihen Geld zu hohen Zinssätzen und verdienen damit zig Milliarden Dong.

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Die Ermittlungsbehörde gab bekannt, dass zwei ehemalige Bankmanager Kredite zu Wucherzinsen vergeben und damit Gewinne in Milliardenhöhe erzielt haben. Gleichzeitig nahm ein Filialleiter Bestechungsgelder in Form von Aktien im Wert von über zwei Milliarden Dong an, um einen Kreditrahmen zu gewähren.
Der Tycoon, dessen Vermögen überprüft wird: La Quang Binh: Besitzer einer Reihe von Großprojekten, faule Schulden in Milliardenhöhe

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Herr La Quang Binh ist der Leiter zahlreicher Großunternehmen und Projekte, darunter das skandalöse Projekt Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.