Wie VietNamNet berichtet, hat die Sicherheitsermittlungsagentur ( Ministerium für öffentliche Sicherheit ) die ergänzenden Ermittlungen im Fall der Verletzung von Vorschriften zu Bankaktivitäten und anderen Aktivitäten im Zusammenhang mit Bankaktivitäten abgeschlossen. Bestechung; Bestechung und Wucher im Zivilverkehr.

Die Ermittlungsbehörde der Polizei schlug vor, Herrn La Quang Binh (Vorsitzender des Verwaltungsrats der ECPAY Company) wegen Verstoßes gegen Vorschriften zu Bankgeschäften, anderer mit Bankgeschäften verbundener Aktivitäten und Bestechung strafrechtlich zu verfolgen.

Dem Untersuchungsergebnis zufolge waren Herr La Quang Binh, seine Schwester La Thi Phuong Lien und ihre Untergebenen aufgrund ihrer Kreditbeziehung zu einer Bank seit 2016 mit den gesetzlichen Bestimmungen zur Gewährung von Kreditlimits und zur Auszahlung von Krediten an Firmenkunden bestens vertraut.

Herr Binh selbst ist sich darüber im Klaren, dass seine Unternehmen nicht über die nötige finanzielle Leistungsfähigkeit verfügen, weder Produktions- noch Geschäftstätigkeiten ausüben und die Voraussetzungen für die Gewährung eines Kreditlimits zur Auszahlung bei der Bank nicht erfüllen.

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Doch um Geld zu haben, um Kredite von Kreditinstituten abzubezahlen, hochverzinste Kredite vieler Privatpersonen zurückzuzahlen, die Betriebskosten von Unternehmen zu bezahlen usw., konspirierte Herr Binh mit einer Reihe von Bankangestellten und beauftragte seine Schwester Lien und deren Mitarbeiter, Hunderte von Unternehmen zu finden und zu kaufen, Gewerbeanmeldungen zu ändern, Rechtsvertreter zu finden, gefälschte Dokumente zu erstellen, um Kreditlimits zu erhalten, und Tausende von Milliarden VND bei einer Bank auszuzahlen.

Tycoon La Quang Binh verwendete das Geld für viele verschiedene Zwecke und verlor seine Zahlungsfähigkeit, was zu einem besonders schweren Schaden für das Vermögen der Bank führte.

Laut Ermittlungspolizei hat Herr Binh außerdem mit anderen darüber gesprochen, Herrn Dao Hoang Thang (Bankdirektor) 200.000 EIN-Aktien (im Gegenwert von 2 Milliarden VND) zu bestechen und vereinbart, um das Problem zu lösen, damit die Thinh Phat Company nicht in den Schuldenfall gerät und weiterhin entgegen den Vorschriften Kapitalauszahlungen erhält.

Die Untersuchung ergab, dass Herr Binh, obwohl sein Unternehmen in Schwierigkeiten steckte und viel Geld brauchte, um die Probleme zu lösen, überall Geld zu hohen Zinsen lieh. Einer der Menschen, die Herrn Binh Geld zu hohen Zinsen liehen, war Herr Pham Quang Tao.

Von März 2021 bis April 2022 lieh Herr Tao Herrn Binh einen Gesamtbetrag von 215 Milliarden VND zu einem Zinssatz von 0,3 % – 0,45 %/Tag (von 3.000 – 4.500 VND/1 Million VND/Tag, entsprechend 109,5 % – 164,25 %/Jahr, vom 5,475-Fachen bis mehr als dem 8,2-Fachen des höchsten Zinssatzes für zivilrechtliche Transaktionen, der in Artikel 468 des Zivilgesetzbuches vorgeschrieben ist). Der Gesamtgewinn beträgt mehr als 41,7 Milliarden VND.

Herr La Quang Binh hat Herrn Tao die gesamte Hauptschuld in Höhe von 188 Milliarden VND bezahlt und schuldet ihm noch 27 Milliarden VND. Herr Binh zahlte die Zinsen oft nicht rechtzeitig und musste Zinsen zahlen, die den vorgeschriebenen Betrag überstiegen.

Ein weiterer Gläubiger von Herrn Binh ist der Beklagte Nguyen Hoai Anh (ehemaliger Generaldirektor der Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Als etwa im Juni 2021 bekannt wurde, dass Herr Binh Geld benötigte, um den Kredit bei der Bank zurückzuzahlen und die verpfändeten Vermögenswerte abzuheben, besprachen Pham Nhu Ha (der ehemalige stellvertretende Direktor der Bank) und Nguyen Hoai Anh und einigten sich darauf, dass Ha das Geld nicht an Herrn Binhs Unternehmen auszahlen würde. Dadurch war dieser Tycoon gezwungen, sich zu hohen Zinsen Geld von Hoai Anh zu leihen.

Nach Angaben der Ermittlungspolizei lieh sich Herr Binh von Herrn Hoai Anh 120 Milliarden VND zu einem vereinbarten Zinssatz von 0,4 %/Tag (4.000 VND/1 Million/Tag, entsprechend einem Zinssatz von 146 %/Jahr, 7,3-mal höher als der höchste Zinssatz bei zivilrechtlichen Transaktionen).

Von dem oben erwähnten Darlehen in Höhe von 120 Milliarden VND steuerte Pham Nhu Ha 2 Milliarden VND bei; Die restlichen 118 Milliarden VND steuerte Hoai Anh bei, aber nur 1,1 Milliarden VND kamen aus seiner eigenen Tasche. Die restlichen 116,9 Milliarden VND sind der Betrag, den der Angeklagte von dem Betrag abgezogen hat, den die Bank an Phuong Dung und Dai Nam Companies ausgezahlt hat.

Bis zum 14. Juli 2021 hatte Herr Binh 9,6 Milliarden VND an Zinsen an Hoai Anh überwiesen.

2 ehemalige Bankchefs verleihen Geld zu hohen Zinsen und verdienen damit zig Milliarden Dong

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Die Ermittlungsbehörde geht davon aus, dass zwei ehemalige Bankchefs Geld zu hohen Zinsen verliehen und dabei einen Gewinn in zweistelliger Milliardenhöhe erzielt haben. Unterdessen erhielt ein Bankfilialleiter Bestechungsgelder in Form von Aktien im Wert von über 2 Milliarden VND, um ihm ein Kreditlimit zu gewähren …
Tycoon, dessen Vermögen überprüft wird: La Quang Binh: Eigentümer einer Reihe riesiger Projekte, uneinbringliche Schulden in Höhe von Tausenden von Milliarden

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Herr La Quang Binh ist der Leiter vieler großer Unternehmen und Projekte, darunter das skandalöse Projekt Royal Marina Center – Swisstouches La Luna Resort.