Von der Strategie zur nachhaltigen Entwicklung: TPBank verzeichnet viele Erfolge

Durch die Integration von ESG-Kriterien in alle Bankaktivitäten und den durchgehenden Einsatz von Technologie als Speerspitze zur Unterstützung der Förderung nachhaltiger Werte wurde die besondere Stellung der TPBank als „digitale Bank für die Menschheit“ von vielen renommierten in- und ausländischen Organisationen für ihre Vorreiterrolle bei der grünen und nachhaltigen Entwicklung in Vietnam anerkannt und gewürdigt.

Nachhaltige Entwicklung ist nicht länger nur ein Schlagwort, sondern ist zu einer Richtschnur für die gesamte Wirtschaft geworden. Das Bankwesen gilt als Lebenselixier der Wirtschaft und spielt eine wichtige, wenn nicht sogar führende Rolle in der nachhaltigen Entwicklung eines Landes. Dementsprechend hat sich ESG (Environmental – Social – Governance), kurz für Umwelt – Gesellschaft – Unternehmensführung, in den letzten Jahren schnell zu einem der am häufigsten genannten Schlagworte im Finanzsektor entwickelt. Banken sind sich bewusst, dass die Berücksichtigung von ESG in ihre Geschäftstätigkeiten nicht nur zu einer erfolgreichen Zukunft der Banken beiträgt, sondern auch Umweltfreundlichkeit gewährleistet und ihre Verantwortung gegenüber Gemeinschaft und Gesellschaft erhöht. Darüber hinaus erwarten sie als Kapitalkanal der Wirtschaft auch ähnlich positive Auswirkungen auf Menschen und Unternehmen – die Kunden der Bank.

Laut Statistiken der Staatsbank setzen aktuell 80 bis 90 % der Banken ESG-Kriterien ganz oder teilweise in ihren Geschäftsabläufen um. Bis zu 50 % der übrigen Banken haben eine Abteilung für Risikomanagement eingerichtet, um Kredite zur Schonung der Umwelt zu vergeben. Einige Banken haben zudem ein „Green Credit Framework“ und ein „Sustainable Loan Framework“ herausgegeben, um einen Prozess für die Verwendung und Verwaltung von Kreditkapital für Projekte in grünen und emissionsreduzierenden Bereichen bereitzustellen. Viele Kreditinstitute haben eigene Berichte zur nachhaltigen Entwicklung veröffentlicht. Diese Informationen zeigen, dass sich das Denken und Handeln der Branche innerhalb kurzer Zeit stark verändert hat und ESG nun ernsthaft praktiziert wird. Typischerweise hat sich die TPBank seit Beginn der Umstrukturierung im Jahr 2008 auf eine Strategie für nachhaltige Entwicklung konzentriert und Pionierarbeit bei der Digitalisierung geleistet, um den erfolgreichen Entwicklungsplan einer modernen, fortschrittlichen und humanen Bank zu fördern und wirksam zu unterstützen. Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, sagte: „Ausgehend von dem grundlegenden Verständnis der Strategie, sich bei allen Aktivitäten auf Kunden und Mitarbeiter zu konzentrieren, hat die TPBank digitale Lösungen und digitale Produkte entwickelt und implementiert, um das Kundenerlebnis kontinuierlich zu verbessern. In der Überzeugung, dass Entwicklung immer Hand in Hand mit menschlicher Entwicklung geht, ist die umfassende Umsetzung von ESG und die Schaffung einer grünen und nachhaltigen Zukunft stets das Leitprinzip auf dem Weg der „Purple Bank“, neue Höhen zu erreichen.

Im kürzlich veröffentlichten Nachhaltigkeitsbericht der TPBank bekräftigten die Führungskräfte der Bank außerdem: „Die Stärkung von Werten, die Umsetzung sozialer Verantwortung und ein umweltfreundliches Handeln sind in allen Strategien und Betriebsplänen der TPBank stets präsent und ziehen sich durch die Ausrichtung auf eine nachhaltige, faire und verantwortungsvolle Entwicklung.“

Auf dem Weg der nachhaltigen Entwicklung, um positive Werte für Kunden, die Gemeinschaft und sich selbst zu schaffen. TPBank hat sich sehr früh für die digitale Transformation auf dem vietnamesischen Markt entschieden. Eine frühzeitige und schnelle Digitalisierung bringt nicht nur durchschlagende Geschäftserfolge, sondern leistet auch positive Beiträge zu ESG sowohl im internen Betrieb der TPBank als auch bei Produkten/Dienstleistungen für Partner und Kunden. Seit vielen Jahren werden mehr als 90 % der Aktivitäten der TPBank über eine digitale Plattform abgewickelt und dieser Wert hat sogar fast 100 % erreicht. Dies hilft der Bank, den Papierkram deutlich zu reduzieren, Energie zu sparen und die CO2-Emissionen zu verringern. TPBank sagte, dass die Digitalisierung von Transaktionen und Kundendaten der TPBank von 2022 bis heute geholfen hat, bis zu 90 % des Papierkrams zu reduzieren und so die Umweltemissionen zu minimieren sowie Ressourcen und Energie zu sparen. Darüber hinaus hat TPBank dank der Optimierung des Informationstechnologiesystems den Stromverbrauch um 30 % gesenkt. Laut TPBank verkörpert „Digital Banking für die Menschheit“ den Wunsch, führende Produkte und Dienstleistungen mit hochtechnologischem Inhalt auf den Markt zu bringen, die den Menschen dienen, die gesellschaftliche Entwicklung fördern, die Umweltbelastung minimieren und eine nachhaltige Entwicklung unterstützen. In den letzten Jahren war TPBank ein Pionier der Digitalisierung in Vietnam und hat mit einer Reihe von Technologien den Markt geprägt. Bei der Erwähnung von TPBank erinnern sich Nutzer sofort daran, dass es sich um die erste Bank handelte, die LiveBank eingeführt hat und dabei die fortschrittlichsten Technologien integriert, um bis zu 90 % der Finanzdienstleistungsbedürfnisse der Kunden zu erfüllen. Funktionen wie ChatPay, VoicePay, PastetoPay ... in der TPBank-App sorgen für neuen Schwung und verändern die Art und Weise, wie Kunden mit der Bank kommunizieren – moderner, effizienter und freundlicher. Die Bank verbessert außerdem kontinuierlich die biometrische Authentifizierungstechnologie und führt den digitalen Assistenten eCM ein, der Kunden dabei unterstützt, Transaktionen ohne Papierkram durchzuführen.

Vor 10 Jahren mussten Kunden an Werktagen während der Geschäftszeiten zum Schalter gehen, um ein Konto zu eröffnen, Papierkram ausfüllen und auf ihre Karte warten. Seit es LiveBank gibt, können Kunden jedoch rund um die Uhr an intelligenten Transaktionspunkten online ein Konto eröffnen, ohne ein einziges Blatt Papier zu verschwenden. Anschließend führte TPBank rasch die eKYC-Technologie zur Online-Identifizierung von Kunden ein, sodass Kunden über die TPBank-App komplett online ein Konto eröffnen können. Die Anzahl der pro Kunde eingesparten Dokumente ist vielleicht nicht viel, aber für zig Millionen Kunden und über die Jahre hinweg ist es eine enorme Zahl. Allein die Kontoeröffnung hat so viel Papierkram reduziert. Man kann sich vorstellen, wie „enorm“ die Menge an Dokumenten und Aufzeichnungen reduziert wird, wenn TPBank ihre Abläufe fast vollständig digitalisiert. Laut Statistik spart TPBank jedes Jahr 4.100 Tonnen Papierkram ein, indem sie Prozesse und Transaktionen digitalisiert. LiveBank deckt rund um die Uhr 90 % des Transaktionsbedarfs der Kunden ab, doch die Betriebskosten und die Umweltbelastung betragen nur ein Zehntel im Vergleich zu einer einzigen Filiale/einem einzigen Transaktionsbüro. Automatische Roboter helfen zudem, Kundenkredite schneller zu genehmigen, Zeit zu sparen und insbesondere den Formalitäten für die Kunden ein Ende zu setzen.

Die Bank nutzt bereits eine Reihe herausragender digitaler Produkte und Dienstleistungen, die auf führenden Technologien wie KI, Big Data und maschinellem Lernen basieren und umfassend in allen Kernbankendienstleistungen eingesetzt werden: Zahlungen, Kredite, Einlagen usw. Dank eines vielfältigen Ökosystems und der Vernetzung mit zahlreichen Diensten bietet die Bank ihren Nutzern nahtlose Erlebnisse und große Vorteile im digitalen Raum. Kunden profitieren von komfortablen, schnellen und effizienten Erlebnissen und reduzieren Zeit, Papierkram und Reiseaufwand. Im Bereich Risikomanagement hilft die Beherrschung fortschrittlicher KI-Modelle und der Aufbau eines eigenen biometrischen Data Warehouse der TPBank, Risiken frühzeitig zu erkennen, auf immer ausgefeiltere technologische Betrugstricks am Markt zu reagieren und die Abhängigkeit von Partnern zu vermeiden. Frau Phuong Anh (30 Jahre alt) erzählte: „Generation 9x wie ich spürt die Veränderungen wahrscheinlich am deutlichsten, wenn Banken digital werden. 2012, als ich zum ersten Mal eine Debitkarte beantragte, und 2015, als ich zum ersten Mal eine Kreditkarte beantragte, erinnere ich mich noch genau daran, dass ich eine Reihe von Dokumenten vorbereiten und zwei Wochen auf die Karte warten musste. Aber jetzt beantrage ich eine TPBank-Karte komplett online, ohne zur Bank gehen zu müssen, ohne ein einziges Blatt Papier zu verwenden, und kann sogar mit einer nicht-physischen Karte in der App bezahlen. Ehrlich gesagt musste ich in den letzten zwei bis drei Jahren nur ein paar Mal zum Schalter gehen, der Rest läuft über die TPBank-App.“ Die schnelle Erweiterung des Kundenstamms ist ein starker Beweis für die Attraktivität des digitalen Bankings der TPBank. Im Jahr 2023 erreichte die Zahl der Neukunden der TPBank einen Rekordwert von über 3,5 Millionen, womit die Gesamtzahl der betreuten Kunden auf über 12 Millionen stieg.

Neben der Digitalisierung fördert die TPBank ESG auch kontinuierlich durch zahlreiche andere Aktivitäten. Bei der Entwicklung grüner Kreditprodukte ist die TPBank eine der Banken, die sich aktiv an der Unterstützung von Projekten für erneuerbare Energien, grüne Landwirtschaft, sauberes Wassermanagement und von Frauen geführte Unternehmen beteiligt. 2017 war die TPBank eine von 8 Banken im ostasiatischen Pazifikraum , die von der Internationalen Finanz-Corporation IFC im Bereich Handelsfinanzierung für intelligente Projekte zur Anpassung an den Klimawandel mit einer Auszeichnung geehrt wurden. 2019 unterzeichnete die TPBank einen langfristigen Vertrag über einen grünen Kredit im Wert von 20 Millionen US-Dollar innerhalb von drei Jahren von der Global Climate Partnership Fund (GCPF). Im September 2023 unterzeichnete die DFC eine Verpflichtung, der TPBank einen Kredit im Wert von 100 Millionen US-Dollar mit einer Laufzeit von sieben Jahren zu gewähren. Die Bank zielt auf Privatkunden, Kleinstunternehmen, kleine und mittlere Unternehmen in Vietnam ab, darunter einkommensschwache Kundinnen sowie Unternehmen und Unternehmen in Vietnam, die sich im Besitz von Frauen befinden und von Frauen geführt werden. Die TPBank bietet außerdem ein spezielles Vorzugskreditpaket mit einem Limit von 2.000 Milliarden VND an, das Unternehmen mit grüner Entwicklung, Exportunternehmen und Unternehmen im Besitz von Frauen aus dem WSMEs-Programm Vorrang einräumt. Als wichtiger Teil ihrer Strategie für nachhaltige Entwicklung hält sich die TPBank stets an die Geschäftsprinzipien gemäß vietnamesischem Recht, leistet einen aktiven Beitrag zum Staatshaushalt und stärkt ihre Verantwortung gegenüber der Gemeinschaft durch ehrenamtliches Engagement und die Unterstützung schutzbedürftiger Gruppen in der Gesellschaft.

Laut der kürzlich von CafeF veröffentlichten Liste der steuerstärksten Privatunternehmen (PRIVATE 100) im Jahr 2024 gehört die TPBank zu den Top 10 der Privatbanken und Top 15 der steuerstärksten Privatunternehmen im Jahr 2023. Konkret zahlte die Bank im Jahr 2023 2,419 Milliarden VND an den Staatshaushalt (einschließlich Steuern und Gebühren). Im Rahmen ihres Risikomanagements hat die TPBank das Basel-III-Kapitalberechnungsprojekt basierend auf der internen Ratingmethode (FIRB & AIRB) implementiert. Die Bank hat außerdem eine Methode zur Berücksichtigung von ESG-Faktoren in der Kapitalberechnung nach IRB entwickelt.

Mit strategischen und umfassenden Maßnahmen hat die TPBank ihre Vorreiterrolle in der digitalen Transformation und nachhaltigen Entwicklung gefestigt. Das Image der TPBank als „digitale Bank für die Menschheit“ ist nicht nur in Vietnam einzigartig und herausragend, sondern wurde in der Region im Laufe der Jahre durch eine Reihe renommierter Auszeichnungen für digitale Transformation und ESG-Praktiken kontinuierlich gestärkt. Kürzlich wurde die TPBank im Rahmen des Global Trade Partner Meetings in Barcelona Anfang Mai 2024 von der IFC als „Best Trade Partner Bank – Gender Finance 2024“ ausgezeichnet. Bei der Sao Khue 2024-Ehrungs- und Preisverleihungszeremonie glänzte die TPBank dank ihrer kontinuierlichen Innovationsbemühungen, die das digitale Leben von Millionen vietnamesischer Kunden konkret bereichern, zudem in drei Bereichen: Digital Banking, Innovation und Lösungen zur Förderung des digitalen Zugangs.

TPBank plant in den kommenden Jahren den weiteren Ausbau ihres Portfolios an grünen Kreditprodukten, die Erhöhung der Investitionen in Projekte für erneuerbare Energien und die Entwicklung einer nachhaltigen Landwirtschaft . Gleichzeitig wird die TPBank ihre ESG-Umsetzungskapazitäten gemäß internationalen Standards weiter verbessern, um sicherzustellen, dass alle Bankaktivitäten den Grundsätzen der nachhaltigen Entwicklung entsprechen. Darüber hinaus plant die TPBank die Förderung von Programmen zur sozialen Verantwortung, um die Lebensqualität der Bevölkerung zu verbessern und die Umwelt zu schützen. Sie will sich weiterhin als moderne Bank profilieren, die kontinuierlich Innovationen vorantreibt und sich nachhaltigen Werten verpflichtet fühlt. Quelle: https://markettimes.vn/tu-chien-luoc-den-hanh-dong-phat-trien-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html