Löschen Sie ab dem 1. September mehr als 86 Millionen Bankkonten

Löschen Sie ab dem 1. September mehr als 86 Millionen Bankkonten.

Nach Angaben der Staatsbank von Vietnam (SBV) gibt es im Land derzeit rund 200 Millionen Bankkonten. Nach der Einführung der biometrischen Authentifizierungspflicht erfasste das System jedoch nur noch 113 Millionen Privatkonten und über 711.000 aktive Unternehmenskonten. Das Löschen von Bankkonten, die nicht authentifiziert wurden und über einen längeren Zeitraum keine Transaktionen generiert haben, trägt zur Bereinigung des Bankkontensystems bei und hilft, häufige Betrugsformen der letzten Zeit zu verhindern, wie z. B. gefälschte Konten zum Empfang von Geld, Geldabhebungen ohne Angabe des Namens des Inhabers oder Geldwäsche über E-Banking-Kanäle. Die Überprüfung und Verifizierung der Kunden wird derzeit parallel zum Regierungsprojekt 06 in Abstimmung zwischen der SBV und dem Ministerium für öffentliche Sicherheit umgesetzt.

Es wird erwartet, dass Geschäftsbanken ab dem 1. September 2025 mehr als 86 Millionen dieser Konten löschen werden. Tatsächlich haben einige große Banken wie BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank usw. Konten, die Anzeichen eines Risikos aufwiesen, proaktiv gesperrt oder geschlossen.

Die Staatsbank von Vietnam erstellt derzeit eine gemeinsame Datenbank mit Konten mit Anzeichen von Betrug, um ungewöhnliche Transaktionen zu überwachen und vor solchen zu warnen. Die Staatsbank von Vietnam hat einen Erlass ausgearbeitet, der den Erlass 88/2029 über Verwaltungssanktionen im Banken- und Währungssektor ersetzen soll. Die Verwaltungsstrafen werden im Vergleich zum aktuellen Niveau um das Vier- bis Fünffache erhöht (bis zu 200 Millionen VND für das Leasing oder die Aufnahme von Krediten in Konten).

Das Ministerium für öffentliche Sicherheit schlug außerdem die strafrechtliche Verfolgung von Personen vor, die Bankkonten mieten oder leihen.

Bei Firmenkonten gibt es derzeit rund 711.000 Konten, also 55 Prozent der Bankkonten von Unternehmen, die mit den biometrischen Daten des gesetzlichen Vertreters verifiziert wurden. Ab dem 1. Juli müssen auch Firmenkonten biometrisch authentifiziert werden, um Transaktionen durchführen zu können.

Laut VTV

Quelle: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm