Las transferencias de dinero en línea de 500 millones de VND o más deben declararse.

[anuncio_1]

Este es uno de los puntos destacables de la Circular 09/2023/TT-NHNN que orienta la implementación de algunas disposiciones de la Ley de Prevención y Combate al Blanqueo de Capitales, emitida recientemente por el Banco Estatal de Vietnam.

Esta circular establece los criterios y métodos para evaluar los riesgos de lavado de dinero de los sujetos obligados; el proceso para gestionar los riesgos de lavado de dinero y clasificar a los clientes según su nivel de riesgo de lavado de dinero; el régimen de reporte de transacciones de gran valor; el régimen de reporte de transacciones sospechosas, etc.

Las transferencias de dinero en línea de 500 millones de VND o más deben informarse a la agencia contra el lavado de dinero (Foto: Hoang Ha)

Según la Circular 09/2023/TT-NHNN, para las transacciones nacionales, los proveedores de servicios de pago deben informar al Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales (Banco Estatal de Vietnam) sobre cada transferencia electrónica de dinero nacional por un valor igual o superior a 500 millones de VND, o su equivalente en moneda extranjera. Las transferencias electrónicas de dinero internacionales por un valor igual o superior a 1000 USD, o su equivalente en otras monedas extranjeras, también deben informarse al Banco Estatal de Vietnam.

El Banco Estatal de Vietnam ha proporcionado una guía bastante detallada sobre el contenido de los informes de transacciones de transferencia electrónica de dinero.

En consecuencia, en lo que respecta a la información sobre las instituciones financieras iniciadoras y beneficiarias, la información del informe incluye el nombre de la transacción de la institución o sucursal, la dirección de la oficina central (o el código bancario para transferencias electrónicas de dinero nacionales, el código SWIFT para transferencias electrónicas de dinero internacionales) y los países receptor y emisor.
La información sobre clientes individuales que participan en transacciones de transferencia electrónica de dinero incluye nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento de identidad o número de identificación ciudadana o número de identificación personal o número de pasaporte, número de visa de entrada (si corresponde); dirección permanente registrada u otra dirección actual (si corresponde); nacionalidad (según el documento de la transacción).

La información sobre el cliente corporativo que participa en la transacción de transferencia electrónica de dinero incluye el nombre completo y abreviado de la transacción (si lo hubiera); dirección de la oficina central; número de licencia de establecimiento o número de registro comercial o número de identificación fiscal; y el país donde se encuentra ubicada la oficina central.

La información de la transacción incluye el número de cuenta (si corresponde); monto; tipo de moneda; monto convertido a dong vietnamita (si la moneda de la transacción es una moneda extranjera); motivo y propósito de la transacción; código de transacción; fecha de la transacción;…

Por otra parte, el Banco Estatal de Vietnam también declaró que las transacciones de transferencia electrónica de dinero que no requieren reporte incluyen: transacciones de transferencia de dinero originadas a partir de transacciones con tarjetas de débito, tarjetas de crédito o tarjetas prepagas para pagar bienes y servicios; y transacciones de transferencia de dinero y pago entre instituciones financieras donde tanto el iniciador como el beneficiario son instituciones financieras.

Anteriormente, en el proyecto de Decisión del Primer Ministro que estipula que el valor de las transacciones de gran valor debe informarse al Banco Estatal de Vietnam según lo prescrito en la Cláusula 2, Artículo 25 de la Ley de Prevención y Combate al Lavado de Dinero, el valor de la transacción a informar era de 300 millones de VND.

Mientras tanto, según las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Lavado de Dinero (GAFI), el umbral recomendado para el valor de transacción que debe informarse es de 15.000 dólares (equivalente a 375 millones de VND).

Según el Banco Estatal de Vietnam, la especificación del umbral para las transacciones de gran valor que deben reportarse tiene como objetivo mejorar la eficacia de los esfuerzos contra el lavado de dinero; es consistente con los requisitos y estándares internacionales sobre lavado de dinero que Vietnam está obligado a implementar, al tiempo que garantiza la independencia económica y la autosuficiencia, la seguridad monetaria y la seguridad financiera nacional.

Kommentar (0)