"Apalancamiento" para la integración de empresas financieras

Los tratados de libre comercio (TLC) están demostrando ser un punto de influencia crucial para que las empresas financieras se expandan, desarrollen sus operaciones y se integren internacionalmente.

Los tratados de libre comercio (TLC) se consideran una herramienta para que las empresas financieras se integren al mercado global; sin embargo, la comunidad empresarial de este sector también enfrenta numerosos desafíos para aprovechar las oportunidades que ofrecen. Por lo tanto, mejorar la capacidad y formar una fuerza laboral de alta calidad para mejorar la competitividad con las instituciones financieras internacionales es crucial para las empresas, especialmente las pequeñas y medianas empresas (PYME), del sector financiero.

El Sr. Le Anh Van, Director del Centro de Apoyo Legal y Desarrollo de Recursos Humanos de la Asociación de Pequeñas y Medianas Empresas de Vietnam, compartió sus puntos de vista sobre este tema con el periódico Industry and Trade.

Los tratados de libre comercio (TLC) ofrecen numerosas oportunidades, pero también plantean importantes desafíos para las empresas del sector financiero. (Imagen ilustrativa)

¿Cuál es su evaluación del impacto de los TLC en las operaciones comerciales de las pequeñas y medianas empresas del sector financiero durante el último período?

Actualmente, la mayoría de las pequeñas y medianas empresas (PYMES) que operan en el sector financiero desempeñan principalmente un papel de consultoría, soporte e intermediación, abarcando áreas como: consultoría tributaria, servicios de asesoría financiera, servicios de contabilidad y auditoría, apoyo crediticio, consultoría de seguros y capacitación y desarrollo de recursos humanos.

Según nuestras observaciones, las empresas de este sector se han desarrollado con relativa rapidez en los últimos tiempos. Esto indica que el mercado de servicios de asesoría financiera está en crecimiento, especialmente en el contexto de la participación de Vietnam en numerosos Tratados de Libre Comercio (TLC) y su firma en ellos.

Los Tratados de Libre Comercio (TLC) desempeñan un papel cada vez más importante en la promoción de la liberalización del comercio y la inversión; en particular, los TLC son un punto de influencia crucial para que las pequeñas y medianas empresas de los sectores de consultoría fiscal, finanzas y banca expandan sus negocios, mejoren su competitividad y construyan relaciones internacionales.

Sin embargo, junto con las oportunidades, siempre surgen desafíos. Ante todo, es fundamental reconocer que las empresas financieras enfrentan numerosas dificultades para aprovechar los TLC. Esta realidad se deriva tanto del funcionamiento interno de las propias empresas como de los estrictos requisitos de los compromisos estipulados en los TLC.

Cabe destacar que esto incluye limitaciones en el conocimiento, la capacidad de internacionalización, los recursos financieros y la tecnología dentro de las empresas. Además, la presión competitiva de las grandes empresas es feroz. Por ejemplo, las empresas carecen de la capacidad para analizar las fluctuaciones del tipo de cambio o de las tasas de interés en la región para asesorar a sus clientes sobre cómo optimizar sus ganancias. Otro desafío se deriva de las complejas barreras legales y las normas internacionales, ya que las empresas internacionales exigen constantemente auditorías financieras conforme a las NIIF (Normas Internacionales de Información Financiera).

Sr. Le Anh Van, Director del Centro de Apoyo Legal y Desarrollo de Recursos Humanos de la Asociación de Pequeñas y Medianas Empresas de Vietnam. Foto: Quoc Chuyen

En su opinión, ¿son las limitaciones en la capacidad financiera, los recursos laborales y el personal los cuellos de botella que impiden a las empresas del sector financiero utilizar eficazmente los compromisos del TLC?

Como se ha señalado anteriormente, el mayor obstáculo para las pequeñas y medianas empresas (PYME) que operan en el sector financiero en la implementación de los TLC hasta el momento es la falta de capacidad interna para cumplir con los requisitos internacionales para competir con las grandes empresas.

En particular, las empresas, especialmente las pequeñas y medianas empresas (PYME) del sector financiero, carecen de personal con un profundo conocimiento de los TLC, así como de una comprensión cabal de las normas internacionales y experiencia en los mercados internacionales. Esto dificulta que las PYME compitan y aprovechen las oportunidades que ofrecen los TLC. Esta realidad ha generado problemas como el incumplimiento de las normas internacionales, la pérdida de clientes frente a empresas más grandes, la imposibilidad de aprovechar aranceles preferenciales y oportunidades de mercado.

En el contexto de la fuerte integración actual, ¿podría describir algunas soluciones clave para eliminar cuellos de botella y ayudar a las empresas del sector financiero a utilizar eficazmente los TLC?

Para ayudar a las pequeñas y medianas empresas (PYME) que ofrecen servicios financieros como consultoría fiscal, apoyo crediticio y auditoría a mejorar sus capacidades, se necesitan soluciones específicas tanto desde la perspectiva empresarial como desde la gubernamental.

Por consiguiente, desde una perspectiva empresarial, es necesario invertir en la mejora de las capacidades internas, centrándose en la formación del personal para que cumpla con las normas internacionales, especialmente en normas como las NIIF (contabilidad y auditoría), ESG (finanzas sostenibles) y la normativa legal internacional. Apoyar a los empleados en la participación en programas de certificación profesional como ACCA, CFA o cursos cortos sobre consultoría fiscal y financiera internacional.

Además, las empresas necesitan mejorar su gobernanza interna. En concreto, necesitan estandarizar los procesos de trabajo y la elaboración de informes según estándares internacionales para satisfacer las necesidades de clientes grandes o transfronterizos; aplicar tecnología moderna mediante la inversión en digitalización y transformación digital en la gestión, como el uso de software de gestión financiera, análisis fiscales y auditorías automatizadas para aumentar la eficiencia y la precisión. También deben aprovechar las herramientas de big data e inteligencia artificial (IA) para predecir riesgos, analizar mercados y optimizar los servicios.

Simultáneamente, las empresas deben redoblar sus esfuerzos para buscar oportunidades de cooperación con grandes empresas u organizaciones internacionales para aprender y mejorar su reputación. Deben forjar relaciones con socios internacionales a través de foros económicos , seminarios o programas de intercambio. También deben colaborar con otras empresas del sector para compartir experiencias, tecnología y clientes. En particular, deben centrarse en nichos de mercado, desarrollando servicios especializados de consultoría y apoyo, como consultoría fiscal en el marco de TLC, auditorías ESG o apoyo crediticio en sectores específicos como la agricultura o la tecnología.

Desde la perspectiva de la asociación, es necesario fortalecer el apoyo para el desarrollo de la capacidad profesional mediante cursos de capacitación a fondo sobre normas internacionales como las NIIF (contabilidad y auditoría), ESG (finanzas sostenibles) y AML (prevención del blanqueo de capitales) para empresas. Se debería invitar a expertos internacionales o a importantes organizaciones a compartir sus experiencias y actualizar sus conocimientos sobre los requisitos de los TLC. También se deberían proporcionar documentos, informes de investigación y orientación sobre la normativa legal y las normas técnicas relacionadas con los TLC.

Simultáneamente, fortalecer el papel de enlace entre las pequeñas y medianas empresas (PYME) y el mercado para ayudarlas a acceder a capital preferencial, nuevas tecnologías o socios extranjeros; organizar o patrocinar su participación en ferias comerciales internacionales, foros económicos y eventos de redes empresariales; proporcionar información sobre los mercados internacionales y apoyar a las empresas en el acceso a clientes potenciales.

Además, la Asociación puede buscar financiación de organizaciones internacionales o establecer un fondo de apoyo para las pequeñas y medianas empresas del sector. Puede ofrecer programas de apoyo financiero o préstamos preferenciales para ayudar a las empresas a invertir en tecnología, capacitación de personal y mejorar sus capacidades internas.

¡Gracias señor!

Fuente: https://congthuong.vn/hiep-dinh-thuong-mai-tu-do-fta-don-bay-cho-doanh-nghiep-tai-chinh-hoi-nhap-362108.html