Las transacciones de transferencia de 500 millones de VND o más deben informarse.

4 de agosto de 2023, 10:21 Nhat Linh Imprimir artículo

ANTD.VN - Las transacciones de transferencia de dinero con un valor de 500 millones de VND o más, o su equivalente en moneda extranjera, deben informarse a la agencia que desempeña la función y tarea de prevenir y combatir el lavado de dinero.

Esta es una de las disposiciones de la Circular 09/2023/TT-NHNN que orienta la aplicación de una serie de artículos de la Ley contra el Blanqueo de Capitales, emitida recientemente por el Banco del Estado.

Esta Circular establece los criterios y métodos para la evaluación de los riesgos de lavado de activos de los sujetos obligados; el proceso de gestión del riesgo de lavado de activos y la clasificación de los clientes según el nivel de riesgo de lavado de activos; el régimen de reporte de operaciones de alto valor que deben ser reportadas; el régimen de reporte de operaciones sospechosas, etc.

Las transacciones de transferencia de 500 millones de VND o más deben informarse a la agencia contra el lavado de dinero.

En concreto, la entidad informante es responsable de recopilar información y reportarla al organismo que desempeña la función y tarea de prevenir y combatir el lavado de dinero utilizando datos electrónicos cuando las transacciones nacionales de transferencia electrónica de dinero de las instituciones de crédito tienen un valor de 500 millones de VND o más o en moneda extranjera con valor equivalente.

Para las transacciones de transferencia electrónica de dinero en las que al menos una de las instituciones financieras participantes esté ubicada en países o territorios fuera de Vietnam (transacciones de transferencia electrónica de dinero internacional), se requiere informar las transacciones con un valor de 1.000 USD o más o en otras monedas extranjeras con valor equivalente.

Las instituciones financieras nacionales que sean instituciones financieras intermediarias o instituciones financieras beneficiarias que participen en transacciones de transferencia electrónica de dinero, deberán contar con medidas para identificar transacciones con información incompleta o inexacta de acuerdo a la normativa sobre pagos no monetarios y gestión de divisas.

Al mismo tiempo, se deben aplicar medidas correctivas apropiadas, incluyendo el rechazo o la suspensión de transacciones o la aplicación de controles posteriores a las transacciones o la revisión y reporte de transacciones sospechosas en el caso de transacciones con información incompleta o inexacta sobre pagos no monetarios y gestión de divisas.

La regulación detallada del nivel de transacciones de alto valor que deben reportarse, según el Banco Estatal, tiene como objetivo contribuir a mejorar la eficacia del trabajo contra el lavado de dinero; de conformidad con los requisitos y estándares internacionales sobre lucha contra el lavado de dinero que Vietnam está obligado a implementar sobre la base de garantizar la independencia y autonomía económica , garantizar la seguridad monetaria, la seguridad financiera nacional...

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