Transcurridas tres cuartas partes del año 2024, VPBank registró un aumento del 67% en las ganancias consolidadas antes de impuestos durante el mismo período, con contribuciones de todo el ecosistema.
El panorama de los resultados comerciales de 9 meses de VPBank tiene una marca significativa de FE Credit cuando el tercer trimestre reportó una ganancia de casi 300 mil millones de VND - Foto: VPBank
VPBank mantiene un crecimiento crediticio estable, promueve las actividades de cobro de deudas y continúa controlando estrictamente la calidad de los activos.
Después de 9 meses, el beneficio antes de impuestos consolidado de VPBank alcanzó casi 13,9 billones de VND.
Al final de los primeros 9 meses del año, el beneficio antes de impuestos consolidado de VPBank alcanzó casi 13,9 billones de VND, un aumento de más del 67% respecto al mismo período de 2023. El banco matriz contribuyó con más de 13 billones de VND, mientras que las filiales continuaron el impulso de crecimiento de los trimestres anteriores.
Los ingresos operativos consolidados (IO) del banco aumentaron casi un 23 % en los primeros nueve meses, superando los 44,6 billones de VND. Los bancos individuales registraron un aumento de más del 26 %, alcanzando los 32 billones de VND, siendo los ingresos por intereses el principal motor del crecimiento.
Mientras tanto, la relación coste-ingreso (CIR) del banco matriz se optimizó al 24% gracias a la automatización integral de procesos y la digitalización.
Los resultados comerciales de VPBank para los últimos 9 meses muestran un claro reflejo de FE Credit, ya que en el tercer trimestre se reportaron ganancias cercanas a los 300 mil millones de VND. Esto es resultado del sólido proceso de reestructuración de la entidad financiera, que priorizó la selección de segmentos de clientes de calidad, promovió la gestión de cobros y perfeccionó su sistema operativo.
Cabe destacar que los esfuerzos para promover la cobranza de deudas y aplicar tecnología digital en todas partes también trajeron frutos dulces para todo el grupo cuando la cobranza de deuda consolidada manejada por riesgo alcanzó más de VND 3,2 billones en 3 trimestres, un aumento de más del 90% durante el mismo período.
Gracias a la aplicación de diversas medidas de gestión de deudas incobrables, el índice de deudas incobrables (NPL) del banco matriz, según la Circular 11, se mantiene por debajo del 3%, según lo prescrito por el Banco Estatal de Vietnam (SBV).
Al final del tercer trimestre, el crédito vigente, incluyendo préstamos a clientes y bonos corporativos de bancos individuales, superó los 581 billones de VND, un aumento de más del 10 % con respecto a principios de año y superior al promedio del sector (8,5 %). Se desembolsó crédito a diversos segmentos e industrias de la economía , con productos clave como préstamos para automóviles, tarjetas de crédito...
Junto con el crecimiento crediticio del banco matriz, el crédito principal del segmento de financiación al consumo de FE Credit sigue manteniendo un impulso de crecimiento en comparación con el final del año, con ventas de desembolso en los primeros 9 meses de 2024 alcanzando el mismo nivel que todo el año de 2023, lo que demuestra que las necesidades de gasto de los clientes están volviendo gradualmente.
Acompañando al Gobierno y al Banco Estatal de Vietnam para apoyar a las personas y empresas afectadas por la reciente tormenta Yagi, VPBank ha implementado un programa para reducir las tasas de interés de los préstamos hasta en un 1%, con el objetivo de restaurar la producción y los negocios y estabilizar la situación macroeconómica.
Operación segura y eficiente
En el tercer trimestre, VPBank y el Banco Japonés para la Cooperación Internacional (JBIC) firmaron un contrato de crédito por un valor de hasta 150 millones de dólares - Foto: VPBank
Para satisfacer la demanda de un crecimiento crediticio estable, la movilización de clientes y los documentos valiosos de VPBank se regulan de acuerdo con el crecimiento del crédito, con el objetivo de mejorar la eficiencia del balance.
El banco continúa optimizando su cartera de movilización de clientes y diversificando sus fuentes de capital internacionales de mediano y largo plazo.
En el tercer trimestre, VPBank y el Banco Japonés para la Cooperación Internacional (JBIC) firmaron un contrato de crédito por un valor de hasta 150 millones de dólares para financiar proyectos de energía renovable y transmisión de energía en Vietnam, contribuyendo a alcanzar el objetivo nacional de reducir las emisiones netas a cero para 2050.
En consecuencia, el costo de capital de los bancos individuales continuó optimizándose en 4,1% en el tercer trimestre y disminuyó en más de 2% en comparación con todo el año 2023. Los índices de seguridad de liquidez como el índice LDR (82,3%) y el índice de capital a corto plazo para préstamos a mediano y largo plazo (24,6%) se encuentran en un buen nivel en comparación con las regulaciones del Banco Estatal.
El índice de adecuación de capital (CAR) del banco consolidado alcanzó el 15,7%, continuando liderando la industria y creando una sólida base de crecimiento en el futuro.
Optimizar oportunidades, aprovechar fortalezas
Con una visión amplia, en el tercer trimestre, VPBank abrió oficialmente su primera sucursal insignia en la ciudad de Ho Chi Minh, convirtiéndose en pionero de las futuras tendencias bancarias en Vietnam en la era digital y apoyando al banco en su camino hacia la conquista del mercado internacional.
Se espera que la estrategia de inversión en un nuevo modelo de sucursal, con una cadena de utilidades, tecnología, productos y servicios de destacados estándares internacionales, satisfaga las diversas necesidades de muchos grupos de clientes diferentes, ayudando a mejorar la experiencia, retener a los clientes existentes y atraer clientes potenciales, incluidos los clientes internacionales del segmento emergente de IED.
Aprovechando la oportunidad que ofrece la fuerte ola de IED que fluye hacia Vietnam, al tiempo que se optimiza la relación de cooperación con el socio estratégico SMBC, la decisión de expandir las operaciones al segmento de grandes clientes corporativos, corporaciones multinacionales y empresas de IED es uno de los pasos estratégicos del banco.
Después de casi 2 años de funcionamiento, VPBank ha sumado una cartera de clientes de IED de más de 500 empresas, y una gran escala de recursos humanos de cada empresa que pueden convertirse en potenciales clientes individuales del banco en el futuro.
El tercer trimestre fue testigo de la cooperación entre VPBank y Lotte C&F Vietnam, que se convirtió en una premisa para que ambas partes explotaran las fortalezas bilaterales y aprovecharan las oportunidades del fuerte poder adquisitivo de un mercado de casi 100 millones de personas.
Si bien VPBank ofrece una amplia gama de soluciones, productos y servicios financieros, junto con abundantes recursos para que las empresas del ecosistema del grupo se desarrollen, Lotte C&F ayuda a conectar y presentar la cadena de productos de VPBank a las empresas miembro, apoyando al banco para expandir su red operativa y aumentar la participación de mercado en el segmento de clientes de FDI.
Además, el banco se ha convertido en un socio estratégico del fabricante de vehículos eléctricos BYD en Vietnam, ofreciendo paquetes de crédito para compradores de automóviles con políticas de préstamos preferenciales y mecanismos de préstamo simplificados.
Según la última evaluación de Brand Finance, el valor de marca de VPBank en 2024 aumentó casi un 6% en comparación con 2023, alcanzando los 1.350 millones de dólares, lo que coloca al banco entre las 10 marcas más valiosas de Vietnam en 2024.
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Fuente: https://tuoitre.vn/loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-20241028220204337.htm
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