Suplantar la identidad de una empresa financiera para cometer fraude.

Aprovechándose de la necesidad de préstamos que tienen las personas para poder subsistir, individuos inescrupulosos se han hecho pasar por empresas financieras legítimas, utilizando la apariencia de préstamos rápidos y procedimientos convenientes para defraudar a los clientes.

Báo Đầu tư•29/12/2024

La policía de Hanói acaba de advertir sobre la práctica fraudulenta de suplantar la identidad de empresas financieras. La táctica de los delincuentes consiste en crear cuentas falsas en redes sociales haciéndose pasar por empresas financieras como EVNFinance, EasyCredit, HomeCredit, Mcredit, FECredit, etc. Posteriormente, publican anuncios que promocionan préstamos con bajos tipos de interés, sin garantía ni verificación de crédito, y afirman que solo se necesita el documento de identidad para solicitar un préstamo.

Al ser contactados, los agresores persuaden a las víctimas a transferir dinero para facilitar la verificación y aprobación del préstamo. Después de que las víctimas transfieren el dinero, estos agresores siguen utilizando la excusa de errores en los documentos o procedimientos de solicitud de préstamo para solicitar pagos adicionales con el fin de "garantizar el préstamo", "descongelarlo" o "solucionar errores del sistema".

Muchas víctimas han caído en la trampa y los delincuentes les han robado el dinero. No solo pierden el dinero transferido, sino que también pueden filtrar su información personal, lo que afecta sus vidas.

Para prevenir el fraude, la Policía de la ciudad de Hanoi recomienda a los ciudadanos estar atentos a cualquier mensaje o llamada de personas que digan ser "empleados de empresas financieras"; no transferir dinero ni hacer pagos por adelantado a estas personas para desembolsar préstamos; y verificar la información de los préstamos a través de las líneas directas de las empresas financieras que figuran en el sitio web del Banco Estatal de Vietnam en: www.sbs.gov.vn.

La policía recomienda a las personas no acceder a enlaces sospechosos, especialmente aquellos que solicitan información o pagos, y no proporcionar información personal o números de cuentas bancarias a desconocidos.

Al mismo tiempo, las personas deben aumentar su vigilancia e informar y educar proactivamente a sus familiares y amigos para evitar caer en estas trampas. Además, para evitar ser engañados nuevamente, se debe evitar en absoluto buscar ayuda en redes sociales que afirman ofrecer asistencia para recuperar el dinero perdido en estafas. Ante casos con indicios de fraude, se debe denunciar de inmediato a la policía para prevenirlos y gestionarlos conforme a la ley.