¿Qué transferencias de dinero deben declararse?

Según la nueva normativa, las transacciones de transferencia de dinero por valor de 1.000 USD o más, con organizaciones participantes ubicadas fuera de Vietnam, deben ser reportadas a las autoridades.

La Circular N° 27/2025/TT-NHNN del Banco Estatal, que orienta la aplicación de varios artículos de la Ley contra el Lavado de Dinero, se basa en la herencia de las disposiciones de la Circular N° 09/2023/TT-NHNN y modifica y complementa varios contenidos para eliminar obstáculos en el proceso de gestión; al mismo tiempo, garantiza el compromiso del Gobierno de prevenir y combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Numerosas regulaciones nuevas sobre la lucha contra el blanqueo de capitales - Foto ilustrativa.

Cabe destacar que la circular estipula claramente los criterios y métodos para evaluar los riesgos de blanqueo de capitales de las entidades declarantes; el proceso de gestión del riesgo de blanqueo de capitales y la clasificación de clientes según el nivel de riesgo; la normativa interna sobre la lucha contra el blanqueo de capitales; el régimen de notificación de transacciones de gran valor; el régimen de notificación de transacciones sospechosas; las transacciones de transferencia electrónica de dinero...

La entidad informante es responsable de recopilar información y reportarla al Departamento de Lucha contra el Lavado de Dinero mediante datos electrónicos al realizar transacciones de transferencia de dinero en los siguientes casos: transacciones de transferencia de dinero en las que las organizaciones participantes se encuentren en territorio vietnamita y cuyo valor sea de 500 millones de VND o más, o su equivalente en moneda extranjera; transacciones de transferencia de dinero en las que las organizaciones participantes se encuentren fuera del territorio de Vietnam y cuyo valor sea de 1.000 USD o más...

El valor y la documentación que debe presentarse en la aduana al cruzar la frontera para transportar metales preciosos (excepto oro) y piedras preciosas asciende a 400 millones de VND. Asimismo, el valor de los instrumentos de transferencia también es de 400 millones de VND.

El valor de la moneda extranjera en efectivo, del dong vietnamita en efectivo y del oro debe declararse en la aduana al entrar o salir del país, de acuerdo con las regulaciones vigentes del Banco Estatal sobre el transporte de moneda extranjera en efectivo, del dong vietnamita en efectivo y del oro al entrar o salir del país.

La Circular 27 entrará en vigor el 1 de noviembre de 2025. Sin embargo, para garantizar que las entidades informantes dispongan de tiempo suficiente para prepararse, deberán seguir aplicando sus reglamentos internos y procedimientos de gestión de riesgos de acuerdo con la normativa vigente hasta el 31 de diciembre de 2025.

A partir del 1 de enero de 2026, las entidades informantes son responsables de completar el ajuste y la actualización de las normas internas y los procesos de gestión de riesgos para garantizar el pleno cumplimiento de las disposiciones de esta Circular y de construir un sistema de tecnología de la información apropiado para servir la presentación de informes mediante datos electrónicos y deben contar con un sistema de software para escanear y filtrar de acuerdo con las listas negras, las listas de advertencia y las listas de personas políticamente influyentes según lo prescrito.

Fuente: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-nao-tien-phai-bao-cao-716850.html