به دلیل کشف خطر کلاهبرداری، به نزدیک به ۳۰۰۰۰۰ مشتری هشدار داده شد که تراکنش‌های ۱۵۰۰ میلیاردی خود را متوقف کنند.

بانک دولتی حدود ۶۰۰۰۰۰ حساب با نشانه‌های کلاهبرداری را جمع‌آوری کرده است. از طریق این لیست، تا اوایل سپتامبر ۲۰۲۵، به نزدیک به ۳۰۰۰۰۰ مشتری هشدار داده شده است تا تراکنش‌هایی با مبلغ کل حدود ۱۵۰۰ میلیارد دانگ ویتنام را متوقف کنند.

آقای فام آنه توان - مدیر بخش پرداخت، بانک دولتی ویتنام

آقای فام آنه توان - مدیر دپارتمان پرداخت، بانک دولتی ویتنام، تأکید کرد که اخیراً، بانک دولتی مجموعه‌ای از بخشنامه‌ها را صادر کرده است که از این تعداد، تنها در سال 2024، 7 بخشنامه در زمینه‌های پرداخت، حساب‌ها، کارت‌ها و کیف پول‌های الکترونیکی وجود دارد.

بانک ایالتی بسیار نگران مسئله کلاهبرداری و فریب است؛ بنابراین، در آیین‌نامه، ارائه‌دهندگان خدمات موظفند رویه‌هایی برای پیشگیری، توقف و هشدار در مورد کلاهبرداری و فریب داشته باشند.

در طول زمان گذشته، بانک ایالتی از طریق نظارت متوجه شده است که اکثر ارائه دهندگان خدمات به شدت از مقررات پیروی کرده‌اند. علاوه بر این، بانک ایالتی همچنین مقرراتی در مورد سازمان‌ها دارد تا فهرست کارت‌ها و حساب‌هایی را که ممکن است مشکوک به دست داشتن در فعالیت‌های کلاهبرداری باشند، بررسی و ارسال کند. به عنوان مثال، شخصی حساب‌های مختلفی باز می‌کند، رفتار تراکنشی مشکوکی دارد؛ یک حساب روزانه تراکنش‌های زیادی ایجاد می‌کند که برای ظرفیت حساب مناسب نیست...

به گفته مدیر اداره پرداخت، طبق مقررات، حدود ده معیار وجود دارد که بر اساس این معیارها، سازمان‌ها فهرستی تهیه کرده و آن را به بانک ایالتی ارسال می‌کنند. آقای توآن گفت که بانک ایالتی حدود ۶۰۰۰۰۰ حساب مرتبط با موارد فوق را جمع‌آوری کرده است. از این فهرست، از طریق اجرای آزمایشی برای بانک‌ها، تا اوایل سپتامبر ۲۰۲۵، به نزدیک به ۳۰۰۰۰۰ مشتری هشدار داده شده است تا تراکنش‌هایی با مبلغ کل حدود ۱۵۰۰ میلیارد دانگ را متوقف کنند.

آقای توآن گفت: «با ابزار جدید، ما معتقدیم که وقتی مشتریان پول منتقل می‌کنند، اگر هشداری وجود داشته باشد، به مشتریان کمک می‌کند تا تصمیم بگیرند که آیا پول را منتقل کنند یا خیر.»

مدیر بخش پرداخت همچنین اظهار داشت که پس از مسدود شدن حساب‌های مربوط به افراد دارای رفتار متقلبانه، بسیاری از افراد به حساب‌های سازمانی روی آورده‌اند. در همین راستا، بانک دولتی نیز در حال اصلاح مقررات مربوطه برای تضمین امنیت، ایمنی و جلوگیری از رفتارهای متقلبانه است.

اخیراً، اداره پرداخت بانک دولتی نیز به مردم هشدار داد که در مورد کلاهبرداری در بخش بانکی هوشیار باشند.

به گفته این مرجع، اخیراً جرایم پیشرفته و کلاهبرداری مالی از طریق کانال‌های الکترونیکی با ترفندهای پیچیده‌ای مانند جعل هویت بانک‌ها برای ارسال پیام، پخش لینک‌ها/کدهای QR جعلی، جعل هویت سازمان‌های پلیس و دادگاه‌ها، استخدام متقلبانه "مشاغل آسان با حقوق بالا" از خارج از کشور یا استفاده از فناوری هوش مصنوعی/جعل عمیق برای تصاحب اطلاعات و دارایی‌های شخصی، افزایش یافته است.

بر این اساس، این آژانس توصیه می‌کند که افراد اطلاعات امنیتی (رمز عبور، OTP، شماره کارت، CVV، بیومتریک) را به هیچ شکلی در اختیار کسی قرار ندهند. به لینک‌ها، کدهای QR یا برنامه‌های کاربردی با منشأ ناشناخته دسترسی پیدا نکرده و آنها را اسکن نکنند. همیشه اطلاعات را از طریق کانال‌های رسمی بانک (وب‌سایت، برنامه، مرکز تماس) بررسی و تأیید کنند.

همچنین به افراد توصیه می‌شود که به طور پیشگیرانه از حساب‌های خود محافظت کنند، مانند تغییر دوره‌ای رمزهای عبور، روشن کردن هشدارهای نوسان موجودی و محدود کردن محدودیت‌های انتقال پول.

در صورت مشاهده هرگونه علائم مشکوک، فوراً با خط ویژه بانک یا پلیس تماس بگیرید. مراقب دعوت‌نامه‌هایی برای سرمایه‌گذاری با سودهای کلان یا کار در خارج از کشور باشید تا در دام «کلاهبرداری‌های فرامرزی» نیفتید.

طبق این اطلاعیه، بانک دولتی با موسسات اعتباری برای ادامه اجرای راهکارهای فنی، حقوقی و ارتباطی جهت جلوگیری از جرایم فناوری پیشرفته هماهنگی خواهد کرد. هوشیاری و همکاری مردم از عوامل کلیدی برای جلوگیری از این مشکل است.

منبع: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html