تی‌پی‌بانک پیشگام دیجیتال‌سازی است و پایه‌های تأمین مالی پایدار را تقویت می‌کند.

TPBank با کسب عنوان «بانک پیشرو پایدار ویتنام در سال ۲۰۲۵» توسط مجله Asian Banker بر اساس شاخص‌های مالی برجسته، همچنان جایگاه پیشرو خود را تثبیت می‌کند. TPBank با یک استراتژی جامع دیجیتال‌سازی، به یکی از نمادهای فناوری صنعت بانکداری تبدیل شده است و همچنین در میان بانک‌هایی قرار دارد که بیشترین سهم را در بودجه ملی دارند و به ارتقای یک ویتنام الکترونیکی موفق کمک می‌کنند.

در بحبوحه اقتصاد دیجیتال رو به رشد ویتنام، بخش بانکداری شاهد تغییر اساسی از مدل‌های سنتی به پلتفرم‌های فناوری مدرن است. در این موج، بانک سهامی تجاری تین فونگ ( TPBank ) به لطف استراتژی تحول دیجیتال زودهنگام، مداوم و قاطع خود، به عنوان یک مدل موفق شناخته می‌شود.

تی‌پی‌بانک (TPBank) با ترکیب یک پلتفرم فناوری مدرن و یک تیم حرفه‌ای، از فناوری دیجیتال در خدمت‌رسانی به مشتریان در باجه‌های خود استفاده می‌کند.

تصمیم برای پذیرش تحول دیجیتال، همه چیز را تغییر می‌دهد.

تی‌پی‌بانک که در سال ۲۰۰۸ تأسیس شد، با چالش‌های متعددی وارد بازار شد. در مراحل اولیه، این بانک مجبور بود با بحران اعتباری جهانی، رقابت شدید بانک‌های بزرگتر و مقررات بانک دولتی ویتنام که گسترش شعب فیزیکی را محدود می‌کرد، دست و پنجه نرم کند. برای یک بانک جوان، پیروی از یک مدل سنتی تقریباً غیرممکن بود.

تحول دیجیتال به TPBank کمک می‌کند تا از طریق پلتفرم‌های دیجیتال کاربرپسند و راحت و تجربیات کاربری شخصی‌سازی‌شده، خدمات بانکی را به جوانان نزدیک‌تر کند.

به گفته نگوین هونگ، مدیرعامل TPBank، این بانک در آن زمان تنها یک گزینه داشت: تمرکز بر توسعه کانال‌های دیجیتال برای غلبه بر محدودیت‌های فضا و زمان. این تصمیم ناشی از تجزیه و تحلیل شرایط بازار بود: در سال ۲۰۱۴، درصد افرادی که حساب بانکی داشتند تنها حدود ۲۰ تا ۳۰ درصد بود، در حالی که تعداد کاربران تلفن‌های هوشمند از ۵۰ میلیون نفر فراتر رفته بود. بنابراین، کانال‌های دیجیتال به کلید دسترسی به میلیون‌ها مشتری بالقوه بدون نیاز به گسترش پرهزینه شبکه فیزیکی تبدیل شدند.

این استراتژی به سرعت مؤثر واقع شد. کل دارایی‌های TPBank از ۵۱۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنام در سال ۲۰۱۴ به بیش از ۴۵۰۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنام در پایان سه‌ماهه سوم ۲۰۲۵ به شدت افزایش یافت. سود قبل از کسر مالیات به ۶۰۵۰ میلیارد دونگ ویتنام رسید که تقریباً ۱۱ درصد نسبت به مدت مشابه در سال ۲۰۲۴ افزایش یافته است. کل درآمد عملیاتی از ۱۳۶۰۰ میلیارد دونگ ویتنام فراتر رفت که از این میزان، درآمد حاصل از خدمات حدود ۲۱ درصد را تشکیل می‌دهد که رشدی بیش از ۱۹ درصد را نشان می‌دهد. این امر، پایه و اساس TPBank برای کسب رتبه‌های بالای بین‌المللی برای سال‌های متوالی است.

رهبری TPBank عنوان «بانک قوی پیشرو در ویتنام ۲۰۲۵» را از The Asian Banker دریافت کرد که نشان‌دهنده پایه مالی امن و استراتژی دیجیتالی مؤثر آن است.

در سال ۲۰۲۵، TPBank نماینده پیشرو ویتنام خواهد بود و در رتبه‌بندی ۱۰۰۰ بانک قوی جهان، که توسط The Asian Banker منتشر شده است، قرار خواهد گرفت. این دستاورد نشان دهنده استراتژی مالی صحیح، رشد کارآمد و نقش پیشگام این بانک در تحول دیجیتال است.

سفر تحول دیجیتال با محصولات پیشگام.

تحول دیجیتال TPBank نه تنها در استراتژی آن، بلکه در طیف وسیعی از محصولات و راه‌حل‌های نوآورانه آن نیز منعکس شده است و به تغییر نحوه دسترسی مردم ویتنام به خدمات مالی کمک می‌کند.

مدل LiveBank 24/7 تی‌پی‌بانک - یک شعبه بانکداری خودکار پیشگام - به مشتریان این امکان را می‌دهد که اکثر تراکنش‌ها را در هر زمان و هر مکان و بدون نیاز به پیشخوان سنتی انجام دهند.

مهم‌ترین دستاورد، مدل LiveBank 24/7 است - اولین شعبه بانکی خودکار در ویتنام. با تأیید اولیه بانک دولتی ویتنام، LiveBank به مشتریان این امکان را می‌دهد که اکثر تراکنش‌های بانکی را در هر زمان و هر مکان و بدون نیاز به کارمند بانک انجام دهند. در حال حاضر، TPBank تقریباً ۴۰۰ تا ۵۰۰ شعبه LiveBank در سراسر کشور دارد و شبکه خود را با هزینه‌های بهینه گسترش می‌دهد و در عین حال تجربه کاربری را بهبود می‌بخشد.

TPBank همچنین در ادغام VNeID - پلتفرم ملی شناسایی الکترونیکی - پیشگام است که به تأیید تقریباً کامل اسناد، کاهش کلاهبرداری و افزایش امنیت مالی کمک می‌کند. همزمان، این بانک سرمایه‌گذاری‌های زیادی در هوش مصنوعی (AI) و کلان‌داده انجام می‌دهد تا درک عمیق‌تری از رفتار مشتری، شخصی‌سازی محصولات و خودکارسازی فرآیندهای عملیاتی به دست آورد.

ابتکارات هوش مصنوعی از همان ابتدا اجرا شدند، مانند دستیار مجازی T'Aio (2017)، پرداخت صوتی VoicePay و اتوماسیون فرآیند با استفاده از ربات akaBot با همکاری FPT Software. به لطف این ابتکارات، وام‌های کوچک مصرفی می‌توانند به صورت آنلاین و تنها در عرض چند دقیقه و بدون کاغذبازی تأیید شوند که به گسترش دسترسی به اعتبار و مهار وام‌های غیرقانونی کمک می‌کند.

در سال ۲۰۲۵، TPBank با ChatPay - یک ویژگی انتقال پول از طریق رابط چت، که خطاها را کاهش داده و تجربه کاربری را بهبود می‌بخشد - به پیشرفت خود ادامه داد. این محصول، همراه با ویژگی Paste to Pay، به برنامه TPBank کمک کرد تا جایزه "بهترین ابتکار بانکداری اجتماعی در آسیا و اقیانوسیه ۲۰۲۵" را از The Asian Banker کسب کند.

تا به امروز، بیش از ۹۸٪ از تراکنش‌های TPBank از طریق کانال‌های دیجیتال پردازش می‌شوند که معادل بیش از ۲ میلیارد تراکنش در سال است. این بانک بیش از ۲۰۰۰۰۰ کارت اعتباری آنلاین، نزدیک به ۱۰ میلیون حساب و کارت پرداخت صادر کرده و به بیش از ۵ میلیون مشتری کمک کرده است تا از طریق پلتفرم دیجیتال خود به وام‌های کوچک دسترسی پیدا کنند. این نتایج، TPBank را در بین ۱۰ بانک خصوصی معتبر ویتنام در سال ۲۰۲۵ و همچنین در بین ۲۰ بانک برتر که بیشترین مبلغ را به بودجه دولت در سال ۲۰۲۴ کمک می‌کنند، قرار می‌دهد.

تحول دیجیتال با توسعه پایدار مرتبط است.

فراتر از تمرکز بر رشد، تحول دیجیتال TPBank با مسئولیت آن در قبال توسعه پایدار و ساخت E-Vietnam نیز مرتبط است. دیجیتالی شدن جامع به بانک کمک می‌کند تا سالانه میلیون‌ها برگ کاغذ را ذخیره کند، انتشار کربن را کاهش دهد و بهره‌وری عملیاتی را بهبود بخشد.

مشتریان تراکنش‌های دیجیتال را در اکوسیستم مناسب TPBank تجربه می‌کنند، جایی که خدمات بانکی به طور یکپارچه با پرداخت‌های الکترونیکی و ابزارهای دیجیتال در زندگی روزمره ادغام شده‌اند.

تی‌پی‌بانک (TPBank) از طریق محصولات اعتباری برای انرژی‌های تجدیدپذیر و کشاورزی پایدار، تأمین مالی سبز را ترویج می‌دهد و رشد اعتبار سبز سالانه بیش از 20 درصد است. از آگوست 2023، این بانک یک پروژه جامع ESG را اجرا کرده است که شامل تدوین چارچوب حاکمیت ESG، گزارش توسعه پایدار و استراتژی اعتبار سبز می‌شود و در عین حال با بانک توسعه آسیایی (ADB) نیز برای حمایت از مشاغل متعلق به زنان همکاری می‌کند.

با نگاهی به آینده، TPBank همچنان به گسترش کاربردهای هوش مصنوعی خود در پیش‌بینی اقتصادی، شخصی‌سازی خدمات و گسترش پایگاه مشتری، به ویژه در بخش‌های جوانان و روستایی، ادامه می‌دهد. با توجه به اینکه بیش از ۸۶ درصد از بزرگسالان ویتنامی دارای حساب بانکی هستند، TPBank قصد دارد در چند سال آینده پایگاه مشتری خود را به ۲۰ میلیون نفر افزایش دهد و به ارتقای شمول مالی و رشد پایدار کمک کند.

تی‌پی‌بانک از یک بانک نوپا که با چالش‌های متعددی روبرو بود، به نمادی از تحول دیجیتال در صنعت بانکداری ویتنام تبدیل شده است. این سفر، قدرت فناوری را در صورت تمرکز مناسب بر موارد زیر نشان می‌دهد: خدمت به مردم، ارتقای توسعه پایدار و ایجاد یک ویتنام الکترونیکی مدرن و مرفه.

منبع: https://baophapluat.vn/tpbank-tien-phong-so-hoa-cung-co-nen-tang-tai-chinh-ben-vung.html