Soudain, de l'argent est « tombé du ciel » sur mon compte, je veux le restituer mais j'ai peur d'une fraude, que dois-je faire ?

Un inconnu a soudainement viré plusieurs millions de VND sur mon compte. Il n'arrêtait pas de m'envoyer des SMS et de m'appeler pour me demander de rendre l'argent. J'avais peur qu'il s'agisse d'une arnaque.

Un jeune homme de Hué, lorsqu'il a découvert que quelqu'un avait transféré par erreur plus de 200 millions de VND sur son compte, s'est rendu au poste de police pour signaler l'incident - Photo : TAN PHUOC

Un lecteur a raconté avoir entendu de nombreuses histoires et avoir soudainement reçu plusieurs millions de VND sur son compte, avant de recevoir un message lui demandant de les retourner. « Même si je souhaite vraiment les retourner, je crains qu'il s'agisse d'une arnaque en ligne. Que dois-je faire ? », a-t-il demandé.

L'avocat Tran Hau - Barreau de la ville de Da Nang , répond :

Conformément aux dispositions de l'article 579 du Code civil de 2015 sur l'obligation de restitution, une personne qui possède ou utilise le bien d'autrui sans base légale doit le restituer au propriétaire ou au sujet ayant des droits sur ce bien.

Si le propriétaire ou le sujet ayant des droits sur le bien ne peut être trouvé, celui-ci doit être remis à l'organisme étatique compétent.

Dans ce cas, vous pouvez signaler l'incident à la police locale de votre lieu de résidence.

En outre, conformément au point c, clause 2, article 20 de la circulaire n° 17/2024/TT-NHNN, le titulaire du compte est tenu de rembourser ou de coordonner avec la banque ou la succursale bancaire étrangère pour rembourser les montants dus à des erreurs ou des fautes qui ont été « créditées » sur son compte de paiement.

Avocat Tran Hau, Barreau de la ville de Da Nang

Selon la loi, si le bénéficiaire d'un transfert d'argent par erreur omet intentionnellement de le restituer, il s'expose à des sanctions administratives. Si le montant est important, ce comportement peut donner lieu à des poursuites pénales.

Par conséquent, lorsque vous recevez de l'argent transféré sur le mauvais compte, vous devez immédiatement contacter la banque où le compte a été ouvert pour vérifier et gérer le problème de remboursement, ou informer l'agence de police locale pour rembourser ce montant.

En fait, il existe des cas où des escrocs transfèrent intentionnellement de l'argent sur les comptes bancaires d'autres personnes pour les forcer à prêter de l'argent à des taux d'intérêt élevés, ou utilisent des astuces pour demander aux victimes d'effectuer des opérations et de prendre ensuite le contrôle de leurs comptes bancaires.

Par conséquent, les titulaires de compte recevant des fonds transférés par erreur doivent redoubler de prudence pour éviter de tomber dans le piège de l'arnaque. En cas de problème, vérifiez les informations de l'expéditeur, la raison pour laquelle il connaît votre numéro de compte et conservez l'historique des transactions.

Il est préférable de contacter directement la banque pour obtenir des instructions sur la manière d'effectuer un remboursement de manière transparente et clairement confirmée.

En particulier, pour éviter la fraude, vous ne devez jamais effectuer de remboursement ou de transfert d’argent arbitrairement en suivant les instructions d’inconnus via des SMS ou des appels téléphoniques.

Il existe donc deux façons de procéder pour restituer l'argent reçu suite à un virement erroné. La première consiste à contacter la banque. La seconde consiste à se présenter au service de police compétent du lieu de résidence pour vérification et restitution de l'argent à la personne ayant effectué le virement par erreur. Cela permet d'éviter d'éventuels risques juridiques et de se prémunir contre toute implication dans des activités frauduleuses.

Source: https://tuoitre.vn/bong-dung-tien-tu-tren-troi-roi-xuong-tai-khoan-muon-tra-lai-nhung-so-lua-dao-phai-lam-sao-20250304141317366.htm