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| Dans le but d'améliorer la capacité financière, d'augmenter l'échelle du capital d'exploitation et la compétitivité sur le marché, BVBank a soumis au congrès un plan visant à augmenter le capital social et a été approuvé. |
Complétez le plan avec des indicateurs de croissance.
Lors de l'Assemblée générale des actionnaires, le Conseil d'administration et le Comité exécutif de BVBank ont rendu compte des résultats obtenus au cours de l'exercice 2024. Ainsi, avec une orientation vers le commerce de détail et une stratégie appropriée, une gestion et un fonctionnement flexibles en réponse aux évolutions du marché mais garantissant toujours un contrôle efficace des opérations, BVBank a maintenu une dynamique de croissance stable, complétant le plan établi pour toute l'année 2024.
Plus précisément, le total des actifs a atteint plus de 103 500 milliards de VND, soit une augmentation de 18 %. Les prêts à la clientèle en cours ont atteint plus de 68 000 milliards de VND, en hausse d'environ 18 % par rapport à 2023. Le capital total mobilisé a atteint 95 400 milliards de VND, en hausse de 19 % par rapport à l'année précédente, dont les dépôts des clients ont atteint 75 000 milliards de VND, en hausse de 12 %. Le nombre total de clients a augmenté de près de 30% par rapport au début de 2024, atteignant plus de 2,3 millions de clients. Le bénéfice avant impôts a été enregistré à 390 milliards de VND. Le ratio des créances douteuses par rapport au total des créances impayées, tel que prescrit dans la circulaire n° 31/2024/TT-NHNN, est de 2,69 %.
L’efficacité des opérations de détail est clairement démontrée par l’évolution du portefeuille de prêts et de la taille des dépôts, avec 67 % des prêts en cours destinés à la production et aux entreprises, et 85 % de la taille des dépôts destinés aux petits groupes de clients.
De plus, les activités de transformation numérique ont enregistré de nombreuses étapes importantes avec une croissance de 40 % par rapport à 2023 du volume total des transactions, ainsi que du nombre de nouveaux clients (92 % des nouveaux clients proviennent des canaux numériques), et ont déployé avec succès la solution de paiement complète Digistore pour les vendeurs.
En 2024, parallèlement à des opérations commerciales efficaces, garantissant des avantages maximaux pour les actionnaires, BVBank accompagne toujours les clients et les personnes pour récupérer et développer la production, les affaires et la vie grâce à des packages de prêts à taux d'intérêt réduits conformément aux politiques du gouvernement et de la Banque d'État, et en même temps, déploie résolument l'authentification biométrique conformément à la décision n° 2345/QD-NHNN et à la circulaire n° 17 et 18/2024/TT-NHNN de la Banque d'État pour assurer une sécurité maximale et une sécurité des informations pour les clients lors des transactions en ligne.
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| La performance de BVBank dans le secteur de la vente au détail est clairement démontrée par l'évolution du portefeuille de prêts et de la taille des dépôts, avec 67 % des prêts en cours destinés à la production et aux entreprises, et 85 % de la taille des dépôts étant destinés à de petits groupes de clients. |
L'objectif de bénéfice 2025 augmente de 41 % par rapport à 2024
Orientation stratégique 2025 BVBank continue d'adhérer à l'objectif de devenir une banque de détail moderne et multifonctionnelle, ciblant les clients particuliers et les petites et moyennes entreprises, tout en accélérant la feuille de route de la transformation numérique.
Il est prévu que d'ici 2025, l' économie sera encore confrontée à de nombreux défis, donc saisir les opportunités commerciales et améliorer la compétitivité seront des facteurs doubles pour atteindre les objectifs stratégiques, à savoir : la croissance de l'échelle, la croissance de la clientèle, la mobilisation et le transfert continu des prêts vers les petits clients de détail, la promotion des activités de transformation numérique et la capacité des technologies de l'information.
Lors du congrès, BVBank a proposé un plan d'affaires avec un bénéfice avant impôts atteignant 550 milliards de VND, soit une augmentation de 41 % par rapport à 2024. En outre, BVBank s'est fixé comme objectif un actif total atteignant 122 000 milliards de VND, soit une augmentation de 18 % ; les prêts ont atteint 80 500 milliards de VND, en hausse de 18 % ; La mobilisation des dépôts des clients a atteint 91 400 milliards de VND, en hausse de 22 %. Le ratio de créances douteuses continue d’être contrôlé en dessous de 3 %.
Le conseil d'administration de BVBank a également indiqué que bien que l'environnement commercial général au premier trimestre 2025 ait présenté de nombreux défis, BVBank a efficacement contrôlé ses opérations, réalisant 15 % du plan de profit grâce à l'augmentation du crédit dès le début de l'année et au contrôle des coûts. Le bénéfice du premier trimestre 2025 devrait atteindre 80 milliards de VND, soit une hausse de 16 % par rapport à la même période.
Augmentation du capital social à près de 7 700 milliards de VND
Dans le but d'améliorer la capacité financière, d'augmenter le capital d'exploitation et la compétitivité sur le marché, BVBank a soumis au congrès un plan d'augmentation du capital social et celui-ci a été approuvé. En conséquence, le capital social maximal après l'achèvement du plan d'augmentation de capital en 2024 est de 6 408 milliards de VND.
Le capital social devrait augmenter de près de 1 300 milliards de VND d'ici 2025, grâce à l'émission d'actions au public dans un ratio de 6:1 et à l'émission d'actions aux employés (ESOP). Le capital social total après augmentation est de 7 676 milliards de VND.
Source : https://thoibaonganhang.vn/linh-hoat-nam-bat-co-hoi-kinh-doanh-bvbank-dat-muc-tieu-loi-nhuan-tang-manh-163321.html
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