Doit garantir la cohérence entre les transactions, la source des fonds et les enregistrements d'identification du client

(Chinhphu.vn) – Les institutions financières doivent régulièrement mettre à jour, évaluer les risques et développer des processus d'identification et de vérification des clients, même lorsqu'ils n'ont pas de compte ou effectuent peu de transactions. De plus, les unités doivent surveiller les relations commerciales, en garantissant la cohérence entre les transactions, les sources de financement et les dossiers d'identification des clients.

Vice-gouverneur Nguyen Ngoc Canh - Photo : VGP/HT

Renforcer le cadre juridique de lutte contre le blanchiment d'argent

Le 16 octobre, la Banque d'État du Vietnam a organisé un atelier en direct et en ligne pour diffuser la circulaire n° 27/2025/TT-NHNN guidant la mise en œuvre d'un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent ; a introduit la résolution n° 05/2025/NQ-CP sur le pilotage du marché des crypto-actifs ; et a mis à jour les résultats de l'évaluation nationale des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Dans son discours d'ouverture, le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, a souligné que dans le contexte de fortes fluctuations de la géopolitique et de la finance internationales, l'économie vietnamienne est très ouverte et l'identification et le contrôle des risques sont de plus en plus urgents.

M. Nguyen Ngoc Canh a déclaré que l'achèvement des réglementations juridiques aidera non seulement le Vietnam à mettre en œuvre le Plan d'action national, mais également à respecter ses engagements envers le Groupe d'action financière (GAFI), en vue de l'évaluation multilatérale du Groupe Asie- Pacifique (GAP) au cours de la période 2027-2028.

Séminaires en direct et en ligne pour diffuser la circulaire n° 27/2025/TT-NHNN guidant la mise en œuvre d'un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent ; présenter la résolution n° 05/2025/NQ-CP sur le pilotage du marché des crypto-actifs ; et mettre à jour les résultats de l'évaluation nationale des risques en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme - Photo : VGP/HT

Mise en œuvre de la circulaire 27 et de la résolution 05 dans la pratique

Le 15 septembre 2025, le gouverneur de la Banque d'État a publié la circulaire n° 27/2025/TT-NHNN remplaçant la circulaire n° 09/2023/TT-NHNN, en vigueur à compter du 1er novembre 2025, avec une période de transition jusqu'au 31 décembre 2025. La circulaire est considérée comme une étape importante dans la mise en œuvre de l'action n° 5 du Plan d'action national de lutte contre le blanchiment d'argent que le Vietnam s'est engagé à respecter auprès du GAFI.

Lors de l'atelier, Mme Nguyen Thi Minh Tho, directrice adjointe du Département de lutte contre le blanchiment d'argent (SBV), a présenté les principaux amendements de la circulaire 27, en mettant l'accent sur l'élimination des difficultés pour les entités déclarantes pendant le processus de mise en œuvre.

Les modifications comprennent : les critères et méthodes d'évaluation des risques de blanchiment d'argent ; le processus de gestion des risques et la classification des clients en fonction du niveau de risque ; la réglementation interne et le régime de déclaration des transactions suspectes de grande valeur ; la réglementation sur les transactions de transfert d'argent électronique, le délai de déclaration des données électroniques ; le complément des formulaires de déclaration de l'évaluation des risques et des transactions suspectes.

La Circulaire 27 met l'accent sur le principe de gestion axée sur les risques, exigeant des institutions financières qu'elles actualisent et évaluent régulièrement les risques et développent des processus d'identification et de vérification des clients, même lorsque ces derniers n'ont pas de compte ou effectuent peu de transactions. De plus, les unités doivent surveiller les relations d'affaires, en veillant à la cohérence entre les transactions, les sources de financement et les données d'identification des clients.

Parallèlement, l'atelier a également diffusé le contenu de la lutte contre le blanchiment d'argent dans la résolution n° 05/2025/NQ-CP sur le pilotage du marché des crypto-actifs.

Publiée le 9 septembre 2025, la résolution crée un corridor juridique pour la phase de test et exige le strict respect des réglementations anti-blanchiment d'argent pour assurer la sécurité et le développement durable du système financier et économique national.

En application de l'article 7 de la loi de 2022 relative à la lutte contre le blanchiment d'argent, le Vietnam mène une évaluation nationale des risques pour la période 2023-2027, en préparation de l'évaluation multilatérale de l'APG 2027-2028. Des représentants du ministère de la Sécurité publique et de la Banque d'État du Vietnam ont présenté les résultats préliminaires de la période 2023-2025 et ont défini les orientations de la coordination à venir.

Selon les délégués, l’évaluation nationale des risques constitue une base importante pour identifier les secteurs, produits, services et zones à haut risque, proposant ainsi des mesures de contrôle appropriées, garantissant que le Vietnam réponde aux exigences internationales, en particulier aux normes du GAFI.

Monsieur Minh

Source: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm