Vous avertira en cas de suspicion de fraude lors du transfert d'argent

Il s'agit d'informations partagées par M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements de la Banque d'État, lors de la conférence de presse annonçant l'événement Transformation numérique du secteur bancaire en 2025 qui s'est tenu le 26 mai.

En conséquence, la Banque d’État déploiera des avertissements de fraude lorsque les utilisateurs transfèrent de l'argent via des applications bancaires. Si le compte destinataire est suspect, le système affichera une notification afin que le client puisse décider de poursuivre la transaction.

Cette solution est testée par BIDV depuis le 1er avril 2025. Après près de deux mois de mise en œuvre, plus de 100 milliards de VND d'argent des clients ont été conservés grâce à des avertissements opportuns et à la suspension des transactions. Les grandes banques telles que Vietcombank, VietinBank, MB et Agribank le mettront en œuvre de fin juin à juillet 2025, avec pour objectif de l'appliquer à l'ensemble du système cette année.

Après avoir achevé la mise en œuvre dans les principales banques et évalué son efficacité, la Banque d’État prévoit de l’appliquer à l’ensemble du système cette année.

Parallèlement, le secteur bancaire constitue également une base de données de comptes suspectés de fraude, la connectant à la base de données nationale de la population pour authentification. Actuellement, environ 113/200 millions de comptes bancaires sont entièrement authentifiés.

La location de comptes et l’utilisation de « fictifs » pour faciliter la fraude se produisent encore. Le ministère de la Sécurité publique propose de modifier le Code pénal pour faire face à ces actes.

En outre, la Banque d'État finalise un projet d'amendement à la circulaire 17/2024 (qui devrait entrer en vigueur à partir du 1er septembre), avec un nouveau point notable : l'interdiction de l'utilisation de comptes alias et l'exigence que les comptes affichent des numéros spécifiques.

Le projet exige également que les organisations ouvrant des comptes s'adressent directement aux organisations nouvellement créées depuis moins de 9 mois pour procéder à une authentification biométrique, en particulier celles similaires aux ménages d'entreprises individuelles. Les grandes entreprises, les sociétés cotées en bourse, les sociétés d’État, etc. seront exemptées car elles disposent d’informations entièrement authentifiées.

L'utilisation de VNeID est recommandée pour la vérification des informations.

Source : https://baoquangninh.vn/se-canh-bao-nghi-lua-dao-khi-chuyen-tien-3359927.html