כיצד משכה גב' טרונג מיי לאן יותר ממיליון מיליארד וונד מ-SCB?

גב' טרונג מיי לאן ושותפיה לווה יותר מ-1,066 טריליון וינדיש וייטנאמי.

על פי מסקנת החקירה, בין ה-1 בינואר 2012 ל-7 באוקטובר 2022, בנק SCB הלווה והעניק הלוואות ל-1,366 לקוחות, מתוכם גב' טרונג מיי לאן ושותפיה היו אחראים ללוואת 2,527 הלוואות בסכום כולל של יותר מ-1,066 טריליון דונג וייטנאמי. נכון ל-17 באוקטובר 2022, היו 857 לקוחות שלקו 1,284 הלוואות עם יתרה שטרם נפרעה של 677,286 מיליארד דונג וייטנאמי (כולל 483,971 מיליארד דונג ו-193,315 מיליארד דונג בריבית ועמלות, הלוואות אלו נכללות בקבוצה 5, ללא אפשרות גבייה). קרן ההלוואות שטרם נפרעה של גב' טרונג מיי לאן מהווה 93% מסך הקרן שטרם נפרעה של 23,042 הלוואות שטרם נפרעו.

מבט חטוף בשעה 12 בצהריים ב-19 בנובמבר: מספרים עצומים במקרה של ואן תין פאט | רחוב רוחות רפאים בפרברי הו צ'י מין סיטי

תוצאות החקירה של סכום של 483,971 מיליארד דונג וייטנאמי של הלוואות שטרם נפרעו מתוך 1,284 הלוואות עבור 875 לקוחות ב-SCB הראו כי לאחר השתלטות על SCB, כדי למשוך כסף מהבנק לשימוש אישי, Truong My Lan, באמצעות אנשים מהימנים, בעלי תפקידים מרכזיים ב-SCB (כולל Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung...) יחד עם פקידים מרכזיים ב-Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...) ביצעו משיכת כסף מבנק SCB בצורה של תשלום עבור בקשות הלוואה לגיטימיות (הלוואות מזויפות), היו אף הלוואות שנמשכו תחילה ולאחר מכן הושלמו הבקשה. לכל סכום שהיה צריך למשוך בכל שלב הייתה דרך שונה לעשות זאת והוא הוקצה לקבוצתו של Van Thinh Phat להקמת חברת "רפאים", "לצייר" תוכניות השקעה לפרויקטים, להקצות מחלקות לחישוב נכסי בטחונות מתאימים...

גב' טרונג מיי לאן הואשמה ב"השתלטות" על SCB.

בפרט, במהלך חלוקת 483,917 מיליארד דונג וייטנאם, מסמכי חקירה מראים כי רוב הסכום הזה רוכז ב-3 יחידות תחת המטה (מרכז עסקים ללקוחות סיטונאיים, ערוץ עסקים ישיר ללקוחות עסקיים, מרכז הלוואות נדל"ן 2 של HCM. 3 יחידות אלו הוקמו בעיקר כדי לחלק הלוואות עבור Truong My Lan, תוך הימנעות משליטת הבנק הממלכתי של וייטנאם, סניף הו צ'י מין סיטי) ו-3 סניפים גדולים (סניף SCB Saigon, סניף SCB Cong Quynh, סניף SCB Ben Thanh) הם סניפים המצייתים להוראות Truong My Lan ושותפיהם (המהווים 93% מהסכום שבנק SCB מלווה, הסניפים הנותרים מלווים רק 7% ללקוחות קבועים). המחלקות הרלוונטיות, כולל מועצת המנהלים, מועצת המנהלים הכללית, מועצת העסקים וההשקעות, ועדת העסקים וההשקעות, הסניפים ויחידות העסקים חתמו רק על מסמכים משפטיים מבלי להיפגש ולעסוק בבדיקות ובבדיקות, תוך הסתרת פעילותם הפלילית.

לבקשת הלוואה של קבוצתה של גב' טרונג מיי לאן יש סמל נפרד

לרישומי ההלוואות והתשלומים של קבוצת Truong My Lan יש סמלים ומעקב נפרדים כגון "HSTT" (כלומר, מטה שיווק), "תוכניות, פרויקטים" אשר הנבדקים רואים ומבינים כהלוואות לחברה של Truong My Lan. Truong My Lan הקצה כמה אנשים מ-SCB לתאם עם קבוצת Van Thinh Phat כדי להשתמש בתוכניות ההלוואה שנוצרו כדי לחלק ולהעביר כסף לחשבונות של יחידים וישויות משפטיות "רפאים" כדי להעביר כסף ממערכת הבנקאות של SCB או כדי שיחידים וישויות משפטיות יוכלו למשוך מזומנים כדי לחסום את זרימת המזומנים.

טרונג מיי לאן הנחה ישירות או באמצעות נושאים כמו נגוין פונג הונג, טרונג חאן הואנג, טראן טי מיי דונג... כדי לכוון נושאים בבנק SCB, ואן תין פאט, ויחידת הערכת הנכסים לבצע טריקים כגון יצירת לקוחות הלוואות מזויפים, השכרה, בקשת אנשים לעמוד על שמם על נכסים; יצירת מסמכי הלוואה מזויפים; הערכת נכסי בטחונות, יצירת סט מסמכים בהתאם לתקנות כדי להסתיר ולעסוק בסוכנויות פיקוח ובדיקה, למעשה "לחסל" את בנק SCB.

פרשת ואן ת'ין פאט: מנהל בנק המדינה לשעבר החזיר 118 מיליארד וונד בשוחד

קבוצת ואן טינה פאט הקימה אלפי ישויות משפטיות, שכרה והשתמשה באלפי אנשים כנציגים משפטיים, בעלי מניות, בקשות הלוואה ובטוחות כדי למשוך כסף באופן חוקי מבנק SCB. הסיבה לכך ש"מחסן" הישויות המשפטיות והיחידים הולך וגדל היא שיש צורך להקים ישויות משפטיות רבות, "ליצור" אנשים חדשים רבים כדי לקחת את ההלוואה, כך שכאשר בודקים מידע אשראי ב-CIC, לא תהיה יתרת אשראי גדולה; וכאשר משתמשים באנשים וישויות משפטיות ותיקים, בבדיקה ב-CIC, יתגלה שהם לוקחים הלוואות גדולות מאוד, אינם כשירים להגיש בקשות הלוואה. מתוך 875 הלקוחות (440 אנשים ו-435 ישויות משפטיות), רובם הצהירו כי חתמו רק על מסמכים וקבצים, לא קיבלו או השתמשו בכסף, ולא ידעו שיש להם חוב כה גדול ל-SCB. האנשים ששמם הופיעו על הבטוחות הצהירו כולם כי הם רשום רק על שמם הפרטי, ולא על נכסיהם.

בנוסף, כדי למשוך כסף מבנק SCB, טרונג מיי לאן ושותפיה השתמשו בבטוחות שלא עמדו בתנאים החוקיים, והגדילו את הערך פי כמה באמצעות הון ההלוואות של בנק SCB. לדוגמה, עבור 1,284 הלוואות שטרם נפרעו של קבוצת טרונג מיי לאן, ישנם 1,166 קודי נכסים עם ערך בספר שנרשם והוקצה על ידי בנק SCB של 1,265 טריליון וונד וייטנאמי. בינתיים, חברת הערכת השווי הואנג קוואן העריכה 726/1,166 קודי נכסים עם ערך בספר כולל שהוקצה של 643,029 מיליארד וונד וייטנאמי, הערך שהוערך מחדש היה 253,692 מיליארד וונד וייטנאמי... או 240 נכסי בטחונות עבור 430 הלוואות הוחלפו (כולל הלוואות רבות שהוחלפו פעמים רבות, חלק מהנכסים עד פי 12). שווי הנכסים המשועבדים עומד על יותר מ-487,451 מיליארד דונג וייטנאמי, אך כאשר ממירים אותם ל-278 נכסים מובטחים, הערך בספרים עומד על יותר מ-351,948 מיליארד דונג וייטנאמי. נכון ל-30 בספטמבר 2022, חברת הערכת השווי של Hoang Quan העריכה רק 260 מתוך 278 נכסים, הערך עומד על יותר מ-108,109 מיליארד דונג וייטנאמי.

טריק ישן של הקמת חברות רפאים, שווי נכסים גבוה...

עורך הדין טרונג טאנה דוק, מנהל משרד עורכי הדין ANVI, ציין כי הטריקים של גב' טרונג מיי לאן להקים חברות "רפאים", שכירת אנשים שיעמדו בשמה בבקשות הלוואה, או ניפוח מחירי הנדל"ן כבטוחה למשיכת כסף מבנק SCB אינם חדשים.

עורך הדין טרונג טאנה דוק הדגיש: מבחינה משפטית, התקנות הנוכחיות אינן אוסרות על אדם להקים עסקים מרובים. באופן דומה, עסק יכול לפתוח חברות בנות ללא כל הגבלה על מספרן. אך במציאות, אף אדם או עסק לא פותחים יותר מדי חברות מכיוון שלא ניתן לנהל אותן ואינן מביאות ליעילות אמיתית אלא אם כן יש מניע אחר. לדוגמה, גב' טרונג מיי לאן שכרה כמעט אלף איש להקים חברות שונות, תוך הונאה או עקיפת החוק במכוון, תוך הסתרת התנהגותה המפוקפקת. "הטריקים של גב' טרונג מיי לאן וקבוצת ואן תין פאט אינם חדשים, אך כדי ללוות הון מהבנק, נדרשת תמיכה פנימית, תמיכה מצד הפיקוח של בנק המדינה, והמשטרה הכריזה במפורש על השותפים והשותפים", הוסיף עורך הדין דוק.

ד"ר נגוין הואו ​​הואן - אוניברסיטת הו צ'י מין סיטי לכלכלה, שחולק את אותה דעה, אמר כי הטריקים המתוחכמים של קבוצתו של טרונג מיי לאן ושותפיה אינם חדשים, כגון הקמת חברות רפאים, העסקת אנשים שיעמדו בשמם עבור נכסים משועבדים, הערכת שווי נכסים גבוה כדי ללוות הלוואות גבוהות... אך קשה לרשויות לזהות אותם, במיוחד כאשר אדם או ארגון שלטו בכל פעולות הבנק כמו גב' טרונג מיי לאן עם SCB. כדי לזהות טריקים הונאה למשיכת כסף מבנקים באמצעות חוזי הלוואה כמו הנ"ל, אמר מר נגוין הואו ​​הואן כי הרשויות צריכות ליישם טכנולוגיית בינה מלאכותית בהנהלה כדי לזהות חריגות מוקדמות בפעילות הבנקאית. במקום להשתמש כיום רק בבני אדם שילכו לבדוק ולבדוק סניפי בנקים, יהיה קשה לזהות מתי קובץ זה מועבר לסניף אחר לצורך הלוואות. או שימוש במערכת האקולוגית של חברות רפאים, העסקה או גיוס אנשים שיעמדו בשמם הנתמכים על ידי טכנולוגיית סריקה גם יעזרו לרשויות לזהות ביתר קלות.

קישור למקור: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm