क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के माध्यम से धन शोधन का जोखिम

15 सितंबर को, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम (एसबीवी) के गवर्नर ने परिपत्र संख्या 27/2025/टीटी-एनएचएनएन (1 नवंबर से प्रभावी) जारी किया, जो परिपत्र 09/2023/टीटी-एनएचएनएन की जगह लेता है, जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पर कानून के कई लेखों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करता है और क्रिप्टो-एसेट मार्केट को संचालित करने पर सरकार के संकल्प 05 की सामग्री का प्रसार करता है।

यह दस्तावेज़ धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के परिणामों को भी अद्यतन करता है।

16 अक्टूबर की सुबह प्रसार कार्यशाला में, धन शोधन निरोधक विभाग (एसबीवी) की उप निदेशक सुश्री गुयेन थी मिन्ह थो ने कहा कि परिपत्र 27 जोखिम-आधारित प्रबंधन के सिद्धांत पर ज़ोर देता है। तदनुसार, संगठनों को समय-समय पर धन शोधन जोखिमों का आकलन करना चाहिए और ग्राहकों की पहचान और सत्यापन के लिए एक प्रक्रिया विकसित करनी चाहिए, जिसमें बिना खातों वाले या कम लेनदेन वाले ग्राहक भी शामिल हों।

रिपोर्टिंग संस्थाओं को नियमित रूप से व्यावसायिक संबंधों की निगरानी करनी चाहिए, तथा यह सुनिश्चित करना चाहिए कि लेनदेन धन के वैध स्रोतों और ग्राहक पहचान रिकॉर्ड के अनुरूप हों।

कार्यशाला में, श्री टो ट्रान होआ - प्रतिभूति बाजार विकास विभाग के उप प्रमुख, राज्य प्रतिभूति आयोग, ने चेतावनी दी कि क्रिप्टो परिसंपत्तियों के माध्यम से कई मनी लॉन्ड्रिंग चालें दुनिया में लोकप्रिय हैं।

श्री होआ के अनुसार, संगठनों और व्यक्तियों ने अवैध धन हस्तांतरण करने के लिए नकली दस्तावेज़ प्रदान करके सेवा प्लेटफ़ॉर्म की प्रमाणीकरण प्रणाली को दरकिनार कर दिया है। ये लोग "काला बाज़ार" के माध्यम से व्यक्तियों के बीच होने वाले लेन-देन का फ़ायदा उठाकर सीधे नकदी में क्रिप्टो संपत्तियाँ खरीदते और बेचते हैं।

हालांकि, पहचान करना सबसे कठिन है क्रिप्टो परिसंपत्तियों को “मिश्रित” करने का कार्य, जब सेवा प्रदाता केवल उस व्यक्ति की पहचान कर सकते हैं जो क्रिप्टो परिसंपत्तियों का मालिक है, जबकि क्रिप्टो परिसंपत्तियों की उत्पत्ति अक्सर प्रमाणित नहीं होती है।

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कार्यशाला में प्रबंधन एजेंसियों, प्रतिभूति कंपनियों, फंड प्रबंधकों, बीमा, रियल एस्टेट व्यवसायों, नोटरी, एकाउंटेंट, ऑडिटर, कैसीनो, स्वर्ण व्यापारियों ने भाग लिया...

इसके अतिरिक्त, विषयों ने ब्लॉकचेन के माध्यम से क्रिप्टो परिसंपत्तियों को भी स्थानांतरित कर दिया, जिससे चेतावनी सीमा से नीचे के मूल्यों के साथ कई अलग-अलग लेनदेन हुए, जिससे ट्रेसिंग में कठिनाइयां आईं।

क्रिप्टो परिसंपत्तियों के माध्यम से धन शोधन का एक अन्य तरीका यह है कि व्यक्ति "स्वच्छ" परियोजनाएं बनाते हैं, फिर इन परियोजनाओं को वापस खरीदने के लिए अवैध क्रिप्टो परिसंपत्तियों का उपयोग करते हैं और सभी निशानों को मिटाने के लिए परियोजना को "क्रैश" करने से पहले धन को वापस स्थानांतरित करते हैं।

केंद्रीय आंतरिक सुरक्षा विभाग ( सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय ) के कानूनी रिपोर्टर लेफ्टिनेंट कर्नल डैम वान मिन्ह के अनुसार, इंटरनेट और डिजिटल परिसंपत्तियों के विकास के साथ, डिजिटल परिसंपत्तियों की खरीद और बिक्री में भाग लेने वाले वियतनामी लोगों की संख्या बहुत बड़ी है, अनुमान है कि वियतनामी लोगों के स्वामित्व वाले 26 मिलियन खाते हैं।

श्री डैम वान मिन्ह ने कहा कि अब तक, वियतनाम में आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए डिजिटल संपत्तियों के इस्तेमाल का कोई मामला दर्ज नहीं किया गया है। श्री मिन्ह ने कहा, "वियतनाम में डिजिटल संपत्तियों के ज़रिए आतंकवाद के वित्तपोषण का जोखिम कम है।"

हालाँकि, लोक सुरक्षा मंत्रालय के प्रतिनिधि ने कहा कि मनी लॉन्ड्रिंग का जोखिम अभी भी चिंताजनक स्तर पर है। इसलिए, वर्तमान में व्यवसायों और व्यावसायिक संगठनों की तरह सामान्य तरीके से आकलन करने के बजाय, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के विशिष्ट जोखिम कारकों वाले संगठन और ग्राहकों के स्रोत की क्षमता का आकलन करना आवश्यक है।

अचल संपत्ति के माध्यम से मूल्य मुद्रास्फीति और धन शोधन को रोकें

हो ची मिन्ह सिटी रियल एस्टेट एसोसिएशन (HoREA) के प्रतिनिधि, अध्यक्ष ले होआंग चाऊ ने कहा कि सर्कुलर 27 रियल एस्टेट बाजार को अधिक पारदर्शी और सुरक्षित बनाने में मदद करने के लिए एक बड़ा कदम है।

इसका कारण यह है कि रियल एस्टेट मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक उच्च जोखिम वाला क्षेत्र है क्योंकि यह एक बड़े पैमाने का निवेश चैनल है जिसमें जटिल लेनदेन होते हैं जिनका उपयोग धन के अवैध स्रोतों को वैध बनाने के लिए आसानी से किया जा सकता है। इसलिए, सर्कुलर 27 सही समय पर जारी किया गया, जिससे एक सख्त कानूनी गलियारा बनाने, जोखिमों को रोकने और निवेशकों का विश्वास मजबूत करने में मदद मिली।

रियल एस्टेट एसोसिएशन के प्रतिनिधि ने कहा कि सर्कुलर 27 का सबसे महत्वपूर्ण संदेश अनुपालन और पारदर्शिता को बढ़ावा देना है। उन्होंने ज़ोर देकर कहा, "अगर इसे सख्ती से लागू किया जाए, तो यह दस्तावेज़ बाज़ार को ज़्यादा स्वस्थ तरीके से संचालित करने में मदद करेगा, साथ ही रियल एस्टेट ट्रेडिंग के ज़रिए सट्टेबाजी, मूल्य वृद्धि और मनी लॉन्ड्रिंग जैसी घटनाओं को सीमित करेगा।"

इस व्यक्ति के अनुसार, रियल एस्टेट ऋण के संदर्भ में, जो पूरे सिस्टम के कुल बकाया ऋण का लगभग 24% है, पारदर्शी नकदी प्रवाह प्रबंधन अत्यंत आवश्यक है।

उन्होंने चेतावनी दी, "साल के पहले नौ महीनों में, रियल एस्टेट उपभोक्ता ऋण में 12% से ज़्यादा की वृद्धि हुई, मुख्यतः घर खरीदने और मरम्मत के लिए - जो लोगों की वास्तविक ज़रूरतों को दर्शाता है। लेकिन इसीलिए प्रबंधन एजेंसियों और ऋण संस्थानों को मनी लॉन्ड्रिंग को छिपाने के लिए उपभोक्ता ऋण का फ़ायदा उठाने से बचने के लिए और ज़्यादा बारीकी से निगरानी करनी चाहिए।"

HoREA के अध्यक्ष ने अनुपालन के बारे में जागरूकता बढ़ाने के लिए व्यवसायों, विशेष रूप से ब्रोकरेज कंपनियों, ट्रेडिंग फ्लोर और निवेशकों के लिए प्रशिक्षण, मार्गदर्शन और कानूनी प्रसार को बढ़ावा देने का प्रस्ताव रखा।

स्रोत: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html