बैंकों में क्रॉस-ओनरशिप और हेरफेरी ओनरशिप: पहचान करना अभी भी मुश्किल

ANTD.VN - स्टेट बैंक ने कहा कि ऋण संस्थाओं में क्रॉस-स्वामित्व और हेरफेरी एवं प्रभुत्वशाली प्रकृति के स्वामित्व का पता लगाने, रोकने और उससे निपटने में अभी भी कठिनाइयां और बाधाएं हैं।

क्रॉस-ओनरशिप और सीमा से अधिक स्वामित्व में कमी आई है।

क्रेडिट संस्थानों (सीआई) में क्रॉस-ओनरशिप और हेरफेर और हावी प्रकृति वाले स्वामित्व को रोकने के मुद्दे के संबंध में हाल ही में नेशनल असेंबली के प्रतिनिधियों को भेजी गई एक रिपोर्ट में, स्टेट बैंक ने कहा कि हाल के वर्षों में, इस एजेंसी ने कानूनी आधार में सुधार जारी रखा है और निर्धारित सीमा से अधिक शेयरों के स्वामित्व, क्रॉस-ओनरशिप, उधार और नियमों के उल्लंघन में निवेश को रोकने और संभालने के लिए दृढ़ता से समाधान लागू किए हैं, साथ ही सीआई की पुनर्गठन प्रक्रिया भी जारी रखी है।

विशेष रूप से, क्रेडिट संस्थानों पर कानून 2024 ने क्रेडिट संस्थानों में क्रॉस-निवेश, क्रॉस-स्वामित्व और हेरफेर और प्रमुख प्रकृति के स्वामित्व को रोकने में मदद करने के लिए नियम जोड़े हैं।

स्टेट बैंक निर्धारित सीमा से अधिक शेयरधारिता, क्रॉस-ओनरशिप, नियमों का उल्लंघन करते हुए ऋण देने और निवेश की रोकथाम और उससे निपटने के लिए भी निर्देश जारी रखे हुए है। तदनुसार, निर्धारित सीमा से अधिक शेयरधारिता, ऋण संस्था प्रणाली में क्रॉस-ओनरशिप को धीरे-धीरे नियंत्रित किया गया है, और बड़े शेयरधारकों/शेयरधारक समूहों द्वारा बैंकों में हेराफेरी और प्रभुत्व स्थापित करने की स्थिति को सीमित किया गया है।

ऋण संस्थानों, ऋण संस्थानों और उद्यमों के बीच अत्यधिक शेयर स्वामित्व और क्रॉस-स्वामित्व की स्थिति, जैसा कि प्रसंस्करण के बाद ऋण संस्थानों द्वारा रिपोर्ट किया गया है, पिछली अवधि की तुलना में काफी कम हो गई है। निर्धारित सीमा से अधिक शेयरों के मालिक शेयरधारक, अंशधारक और संबंधित व्यक्ति मुख्य रूप से निगमों और राज्य के स्वामित्व वाले उद्यमों में हैं।

अत्यधिक शेयर स्वामित्व और क्रॉस-स्वामित्व की स्थिति में काफी कमी आई है।

हालांकि, स्टेट बैंक ने कहा कि ऋण संस्थाओं और उनके संबंधित व्यक्तियों द्वारा अन्य ऋण संस्थाओं में पूंजी का योगदान और शेयर खरीदना अभी भी चिंता का विषय है, जो संभावित रूप से जोखिम पैदा कर सकता है।

वर्तमान में, स्वामित्व की यह स्थिति काफी कम हो गई है, एक वाणिज्यिक बैंक के किसी अन्य ऋण संस्थान में शेयरों के स्वामित्व की स्थिति, किसी अन्य ऋण संस्थान की मतदान पूंजी के 5% से अधिक की निर्धारित दर से अधिक हो गई है, और किसी अन्य ऋण संस्थान में शेयरों के स्वामित्व (एकतरफा) में कमी आई है।

हालांकि, निर्धारित सीमा से अधिक स्वामित्व और क्रॉस-स्वामित्व के मुद्दे को संभालना अभी भी उन मामलों में कठिन है जहां प्रमुख शेयरधारक और प्रमुख शेयरधारकों के संबंधित व्यक्ति अपने स्वामित्व को छिपाते हैं, अन्य व्यक्तियों/संगठनों को नियमों को दरकिनार करने के लिए अपने नाम पर शेयर रखने के लिए कहते हैं, जिसके परिणामस्वरूप क्रेडिट संस्थान इन शेयरधारकों द्वारा नियंत्रित किया जाता है, जिससे संभावित रूप से प्रचार और पारदर्शिता की कमी का खतरा पैदा होता है।

कुछ ऋण संस्थाओं में शेयर स्वामित्व का संकेंद्रण कई शेयरधारकों और संबंधित व्यक्तियों के बीच होता है। हालाँकि यह कानून के प्रावधानों का उल्लंघन नहीं करता है, फिर भी संभावित जोखिमों को रोकने के लिए ध्यान दिया जाना चाहिए...

निरीक्षण को मजबूत करना, ऋण संस्थाओं के अधिग्रहण और प्रभुत्व को रोकना

स्टेट बैंक ने ऋण संस्थाओं में क्रॉस-स्वामित्व तथा हेरफेरपूर्ण एवं प्रभुत्वशाली स्वामित्व का पता लगाने, रोकने और उससे निपटने में अनेक कठिनाइयों और बाधाओं की ओर भी ध्यान दिलाया।

विशेष रूप से, क्रॉस-ओनरशिप में मंत्रालयों/क्षेत्रों के प्रबंधन के अंतर्गत कई संस्थाएँ शामिल होती हैं। हालाँकि, स्टेट बैंक की प्रबंधन संस्थाएँ केवल ऋण संस्थाएँ हैं, इसलिए स्टेट बैंक के पास अन्य क्षेत्रों की कंपनियों के बीच स्वामित्व को नियंत्रित करने के लिए जानकारी या उपकरण नहीं हैं।

साथ ही, गैर-उद्योग कंपनियों और बैंकों के बीच क्रॉस-स्वामित्व को नियंत्रित करना उन मामलों में बहुत कठिन है, जहां प्रमुख शेयरधारक और प्रमुख शेयरधारकों के संबंधित व्यक्ति जानबूझकर अन्य व्यक्तियों/संगठनों को अपने नाम पर शेयर रखने के लिए कहते हैं या छिपाते हैं ताकि क्रॉस-स्वामित्व/निर्धारित स्तर से अधिक स्वामित्व पर कानूनी विनियमन को दरकिनार किया जा सके या संबंधित ग्राहक समूहों के लिए क्रेडिट सीमा और शेयरधारकों और संबंधित व्यक्तियों के शेयर स्वामित्व अनुपात पर विनियमन को दरकिनार किया जा सके।

इससे क्रेडिट संस्थान के कामकाज में पारदर्शिता और खुलेपन की कमी का संभावित जोखिम पैदा होता है। साथ ही, इसका पता और पहचान केवल कानून के प्रावधानों के अनुसार जाँच एजेंसी द्वारा जाँच और सत्यापन के माध्यम से ही लगाया और पहचाना जा सकता है।

उद्यमों के बीच संबंधों का पता लगाना अभी भी सीमित है क्योंकि उद्यमों, खासकर गैर-सार्वजनिक कंपनियों के स्वामित्व संबंधों को निर्धारित करने वाली जानकारी बहुत मुश्किल है। स्टेट बैंक सक्रिय रूप से जानकारी की जाँच नहीं कर सकता और साथ ही सूचना स्रोतों की सटीकता और विश्वसनीयता का निर्धारण नहीं कर सकता; खासकर वर्तमान में तेज़ी से विकसित हो रहे शेयर बाज़ार और तकनीक के संदर्भ में।

स्टेट बैंक ने कहा कि आने वाले समय में, वह ऋण संस्थाओं के संचालन की सुरक्षा पर नज़र रखना जारी रखेगा और ऋण संस्थाओं की पूँजी, शेयर स्वामित्व, ऋण, निवेश और पूँजी योगदान गतिविधियों का निरीक्षण करेगा... जोखिमों और उल्लंघनों का पता चलने पर, स्टेट बैंक ऋण संस्थाओं को जोखिमों को रोकने के लिए मौजूदा समस्याओं से निपटने के निर्देश देगा। जिन मामलों में अपराध के संकेत मिलते हैं, स्टेट बैंक जोखिमों को रोकने के लिए कानून के उल्लंघन (यदि कोई हो) की जाँच और स्पष्टीकरण के लिए पुलिस को मामला सौंपने पर विचार करेगा।

इसके अलावा, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम की 2023 निरीक्षण योजना को लागू करते हुए, बैंकिंग निरीक्षण एजेंसी की निरीक्षण टीमों ने शेयर स्वामित्व अनुपात की सामग्री का निरीक्षण करने, बैंक शेयरों की खरीद और हस्तांतरण, बड़े ग्राहकों/ग्राहक समूहों को ऋण देने (ऋण, गारंटी, एल/सी, कॉर्पोरेट बॉन्ड निवेश) पर ध्यान केंद्रित किया।

स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम ने 2024 निरीक्षण योजना में शेयरों और स्टॉक के हस्तांतरण और स्वामित्व गतिविधियों के निरीक्षण को शामिल करना जारी रखा है, जो क्रेडिट संस्थानों के अधिग्रहण और प्रभुत्व को जन्म दे सकते हैं।

स्रोत: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd