AS ingin menutup celah pencucian uang di industri real estat

Daerah pusat kota Miami (Florida, AS)

Departemen Keuangan AS diperkirakan akan segera mengusulkan aturan yang akan mengakhiri pembelian rumah mewah secara anonim, menutup celah pencucian uang yang menurut lembaga tersebut telah memungkinkan gembong korupsi, teroris, dan penjahat lainnya menyembunyikan dana gelap mereka.

Peraturan yang telah lama ditunggu-tunggu ini diharapkan akan memaksa para profesional real estat, seperti perusahaan asuransi hak milik, untuk melaporkan identitas pemilik manfaat dari perusahaan yang membeli properti secara tunai.

Informasi ini diharapkan akan dilaporkan ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) di bawah Departemen Keuangan AS, Reuters melaporkan pada 10 Agustus.

Celah

Meskipun bank telah lama diharuskan menyelidiki sumber uang nasabah dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, tidak ada aturan seperti itu di seluruh negeri untuk industri real estat.

Sebaliknya, FinCEN memiliki persyaratan pengungkapan real estat hanya di beberapa kota, termasuk New York, Miami, dan Los Angeles, yang diberlakukan pada tahun 2016 setelah laporan berita bahwa hampir setengah dari real estat mewah dibeli oleh perusahaan cangkang anonim.

Para pendukung transparansi telah menyerukan regulasi nasional, menunjuk pada kasus pengusaha Tiongkok yang diasingkan Guo Wengui, yang menurut jaksa menggunakan perusahaan cangkang untuk menyalurkan keuntungan gelap guna membeli rumah mewah senilai $26 juta di New Jersey pada bulan Desember 2021.

Seandainya Tuan Guo membeli properti di seberang sungai di Manhattan, New York, ia akan terikat oleh persyaratan pengungkapan. Tuan Guo telah membantah penipuan tersebut.

Sementara itu, negara bagian seperti Delaware, New Mexico, dan Wyoming mengizinkan pembeli menggunakan perusahaan anonim dan tidak mewajibkan individu untuk mengungkapkan identitas mereka saat membentuk badan hukum. Banyak orang kaya dan terkenal sering menggunakan perusahaan-perusahaan ini untuk membeli properti, terutama untuk menyembunyikan identitas mereka.

Pencucian uang 2,3 miliar USD

FinCEN akan mengusulkan aturan baru bulan ini, meskipun waktunya bisa berubah, menurut beberapa sumber. Para aktivis antikorupsi dan anggota parlemen telah mendorong aturan tersebut, yang akan menggantikan sistem pelaporan yang saat ini masih belum terpadu.

Menteri Keuangan Janet Yellen mengatakan pada bulan Maret bahwa para penjahat telah selama beberapa dekade menyembunyikan dan menyembunyikan keuntungan haram mereka dalam bidang real estat, dengan $2,3 miliar dicuci melalui sektor real estat AS dari tahun 2015 hingga 2020.

"Itulah sebabnya FinCEN mengambil langkah penting ini untuk secara resmi menyingkirkan pencucian uang di industri ini untuk selamanya," kata Erica Hanichak dari kelompok advokasi FACT Coalition.

Beberapa pendukung mengatakan proposal tersebut terlalu lambat. Para pejabat mengatakan pada tahun 2021 mereka berencana untuk mengadopsi aturan tersebut. Namun, FinCEN kesulitan menyelesaikan aturan terkait untuk mengungkap pemilik perusahaan cangkang. Sekelompok anggota parlemen bipartisan telah menekan FinCEN untuk melanjutkan. Perdebatan ini telah memperlambat pekerjaan FinCEN dalam aturan pelaporan real estat.

Asosiasi Hak Atas Tanah Amerika (American Land Title Association), yang mewakili perusahaan asuransi hak atas tanah, menyambut baik aturan baru tersebut, tetapi menyarankan agar FinCEN menunda proposal tersebut hingga aturan perusahaan cangkang selesai. Proposal ini akan terbuka untuk masukan publik dan industri.

Tautan sumber: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm