証券会社が顧客の資金を混同、SHBとの数千億の取引で違反

証券委員会はサイゴン・ハノイ証券株式会社（SHS）に罰金を科した。ド・クアン・ビン氏が会長を務めるこの証券会社は、数々の違反行為により、14億ドル近くの罰金を支払わなければならなかった。

ド・クアン・ヴィン氏はSHSの会長です - 写真: SHS

辰年の最終営業日、国家証券委員会はサイゴン・ハノイ証券株式会社（SHS）に行政制裁を課す決定を下した。

一連の違反により、SHSは約14億ドンの罰金を支払わなければならなかった。特に注目すべきは、ドー・クアン・ヒエン氏（別名ヒエン氏、ドー・クアン・ビン氏の父）が取締役会長を務める銀行であるSHBとの1兆ドル規模の取引から生じた違反があったことだ。

SHS専門アカウントの混乱

処分決定では、SHSが顧客資産を証券会社の資産と区分して管理していなかったことが明記されている。

ある時点で、SHS は専用アカウントと企業支払いアカウント間の資金の移動を開始します。この違反行為により、SHSは1億7500万ドンの罰金を科せられた。

現在の規制によれば、取引を行う前に顧客は証券会社に資金を送金しなければなりません。専用アカウントはクライアントの取引専用です。

証券会社は、各顧客の証券取引預託金を別々に管理し、顧客の資金と証券会社の資金を区別しなければなりません。

また、顧客資金に関連して、SHSは、顧客の証券取引預金を管理するために商業銀行に専用口座を開設する際の規則で義務付けられている証券委員会への報告を期限内に行わなかったことでも罰金を科された。

さらに、SHSは顧客の信用取引口座の現在の購買力を超える信用取引を顧客に許可することでも法律に違反しました。

顧客からの売買注文の受付および執行に関する規制違反に関しては、SJS は、一部の顧客の証券取引口座に十分な資金がないにもかかわらず、証券の購入注文を出すことを許可していた時期がありました。

委員会は、上記の違反に対する1億2,500万ドンの罰金に加え、取引注文の受領および執行に関する規制に違反した証券実務者に対して、証券実務証明書を使用する権利を1～3か月間取り消す。

証券委員会によれば、SHSはBIDVおよびサイゴン・ハノイ商業銀行（SHB）と連携し、証券委員会の承認を得ずに一部顧客に証券購入資金の借り入れサービスを提供していた。このエラーには最高2億5千万VNDの罰金が科せられます。

SHSは、貸付制限規定に違反したほか、ハノイテクノロジーファイナンス投資株式会社との顧客検索・紹介契約、エンキャピタルホールディングスとの株式売買契約に基づき、保証金支払いの形で顧客に金銭を貸し付けたが、締結した契約を遵守せず、元金と手数料を返還するなど、違反行為も犯した。

SHS は、証券購入資金を顧客に貸し出すために SHB から資金を受け取ることを停止する必要があります。

証券会社は証券業務その他のサービスを提供する場合には、証券委員会に報告しなければなりません。

しかし、SHSは証券取引委員会に報告せずに、証券仲介契約を締結した顧客から他の顧客の証券取引口座（フィンテック）に接続サービスを提供し、資金を送金していた。この誤りにより、SHSは2億2500万VNDの罰金を科せられた。

証券委員会はまた、SHSに対し、証拠金サービスを提供するためにBIDVやSHBなどの銀行と連携することをやめるよう要求した。

さらに、管理機関は、SHS に対し、報告なし、書面による意見なし、または管轄当局からの指導なしの証券サービスまたはその他のサービスを提供しないことを要求しています。

SHSはまた、2022年、2023年および2022年、2023年、2024年の最初の6か月間の経営報告書において、関連当事者取引に関する不完全な情報を開示しました。

SHS は、当社と関連当事者間の取引セクションにおいて、取引量および取引総額を詳細に記載していません。または会社と主要株主、内部者または内部者の関係者との間の利害関係。

SHSは株主、経営者、関係者との取引に関する規制にも違反した。

2022年度の監査済み財務報告書によると、SHSはSHB（関連会社）との間で、総取引額5,381億ドンの融資を受け、総取引額7,118億ドンの融資を返済する取引を行っており、これは2022年度財務報告書上の同社の総資産額の35%を超えている。

なお、上記につきましては、株主総会での承認をいただいておりません。

出典: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-shb-20250125074716098.htm