金融および銀行部門の行政制裁に関する政令88/2019に代わる政令草案の評価文書には、信用機関法に規定されているあらゆる形態の銀行商品およびサービスの提供に非強制保険商品の販売を付随させる違反行為に対して4億ドンから5億ドンの罰金を科すという新たな規制が記載されている。
このペナルティレベルは、2024年7月初旬から施行される信用機関に関する法律に準拠するために追加されました。現在、銀行規制では、借り手に義務付けられているいかなる形式の保険についても言及されていません。
この罰則は、無許可で銀行業務を行うこと、信用機関および外国銀行支店の銀行業務およびその他の事業活動を違法に妨害すること、ならびに国家の通貨政策の実施および信用機関システムの安全性に危害または損害を与えるリスクのある競争制限または不正競争行為を行うことなどの違反にも適用されます。
また、草案では、資金調達金利、サービス提供手数料、事業、派生商品提供に関する違反行為に対して、資金調達金利およびサービス提供手数料を公表しなかった場合、不明確な資金調達金利およびサービス提供手数料を公表して顧客に混乱を招いた場合、規定に従わずにサービス提供手数料を徴収した場合などについて、1,000万～2,000万ドンの罰金を科すことを規定している。
銀行が顧客に保険購入を強制した場合、4億ドルの罰金が科せられる可能性がある（写真：マイン・クアン）。
政令草案では、記載された水準に達していない資本動員金利やサービス提供手数料を適用する行為に対して、2,000万〜4,000万ドンの罰金を科すことも規定されている。
さらに、資本動員金利に関する規制違反、金利、通貨、商品価格、その他の金融資産に関するデリバティブ商品の取引および供給に対しては、5,000万～1億VNDの罰金が科せられます。
リスク管理プロセスを確立しない、リスクレベルに応じて顧客を分類しない、またはマネーロンダリング防止法、テロ対策法、大量破壊兵器の拡散防止および対策に関する法律の規定に従わずにリスクレベルに応じて顧客を分類する行為に対しては、1億5,000万ドンから2億ドンの罰金が規定されています。
出典: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm
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