現実には、金融分野におけるオンライン詐欺や詐欺行為はますます蔓延しています。現在、主な形態は2つあります。顧客の銀行口座から直接金銭を盗むことと、ログイン情報や認証コードを盗んで詐欺を行うことです。危険なのは、これらの手口が巧妙に隠蔽され、人々の不注意やデジタルセキュリティに関する知識不足につけ込んで利益を得ようとする点です。偽のリンクをたった一度クリックしただけで、顧客が長年かけて口座に貯めた資金をすべて失うケースも少なくありません。
州内の銀行は金融詐欺を防ぐためにさまざまなデジタル技術を同時に導入している。
この課題に直面し、省内の当局と金融機関は積極的に管理を強化し、予防・抑止力の強化に取り組んでいます。省警察は銀行業界やその他の機関、地方自治体と積極的に協力し、ハイテク犯罪の手口や戦術に関する情報を広く発信しています。同時に、各レベル・各部門が地域社会の意識を高める「盾」の構築に注力し、個人情報、銀行口座、デジタルデータの保護に対する国民の警戒心を高めています。
注目すべき点の一つは、2024年6月28日にベトナム国家銀行が通達第17号を発行し、2024年7月1日に発効したことです。この通達は、決済サービスプロバイダーにおける決済口座の開設と利用を規制するものです。これは、顧客資産のセキュリティ保護とデジタルバンキング業務の安定性確保を目的とした、多くの厳格な要件を含む重要な法的枠組みです。注目すべき点は、生体認証、多要素認証、OTP、FIDO、デジタル署名に至るまで、強力な認証ソリューションを適用することで、セキュリティを強化し、不正リスクを最小限に抑えることです。
現在までに、省内の信用機関は個人および法人顧客の両方において生体認証の導入を完了しています。顧客の身分証明書類の確認は定期的に行われ、すべての情報が常に最新の状態であることを確保し、詐欺師に悪用される可能性のある抜け穴を防止しています。さらに、信用機関は、異常な取引が見られる口座の審査と報告を厳格に実施しています。全国人口データベースと情報が一致しない口座、オンラインで販売されている口座、短期間で異常な入出金が見られる口座は、厳重な監視と監督下に置かれています。これは、システムの健全化、顧客リスクの軽減、そして銀行サービスへの信頼強化に向けた重要なステップです。
特に、ベトナム投資開発銀行（ BIDV ）は、先駆的な取り組みとして、2025年4月1日にスマートアラート機能を導入しました。顧客が受取人の口座番号を入力すると、システムは当局が提供するデータと自動的に照合し、口座にリスクの兆候が見られた場合は直ちに警告を発します。この機能により、BIDVは短期間で1,000億ベトナムドンを超える不正行為を阻止し、人々の正当な資産を守ることができました。このモデルは、銀行システム全体に普及させるべきです。
BIDV銀行フックイエン支店は、詐欺を防止し、人々の資産を保護するために多くの効果的な対策を実施してきました。
さらに、信用機関は、電子ウォレット、QRコード、クレジットカード、デビットカード、電子決済ゲートウェイといった新たな決済手段の管理も同時に強化しました。これらの取り組みは、安全で透明性の高い金融・銀行システムを構築し、国民と企業の信頼を醸成するという強い決意を示しています。
デジタルトランスフォーメーションが避けられない潮流となっている中、金融分野におけるハイテク犯罪との闘いは、テクノロジーや法律だけに頼ることはできません。決定的な要因は、信用機関、規制当局、そして国民の協力にあります。一人ひとりのユーザーは、自らの資産と個人データを守るための「門番」として、常に警戒を怠らない必要があります。テクノロジーが賢明かつ安全で責任ある形で利用されれば、その恩恵は真に持続的なものとなり、金融・銀行システム、ひいては経済全体の安定的かつ健全な発展に貢献するでしょう。
レ・ミン
出典: https://baophutho.vn/siet-chat-an-ninh-so-trong-he-thong-tai-chinh--ngan-hang-239092.htm
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