国会は、2024年1月18日に改正信用機関法を可決し、2024年7月1日に発効することを決定しました。これにより、新しく改正された法律は、信用機関の銀行業務における相互所有、操作、支配を防止することに関連する規制を提供します。
株主および関係者の所有比率を引き下げる
第15期国会第7回会議で国会に提出された国家銀行の報告書によると、制限を超える株式保有、信用機関、信用機関と企業間の相互所有、処理後の株式保有は以前に比べて大幅に減少している。しかし、主要株主や主要株主の関係者が意図的に株式を隠蔽したり、他の個人・組織に自分の名義で株式を保有させて法律の規定を回避したりする場合には、相互所有の処理が困難になり、信用機関がこれらの株主によって支配され、公共性や透明性のない運営につながるリスクが生じる可能性がある。
そこで、上記のような事態を防ぐために、2024年信用機関法では、旧法に比べて信用機関の株主の株式保有比率を以下のように引き下げています。
個人株主は、信用機関の定款資本の0.5%を超える株式を保有することはできません。団体株主は、信用機関の定款資本の10%（以前は15%）を超える株式を保有することはできません。株主およびその関連者は、信用機関の定款資本の15%（以前は20%）を超える株式を保有することはできません。信用機関の主要株主およびその関連者は、他の信用機関の定款資本の0.5%を超える株式を保有することはできません。
株主及び関係者の情報の公開
以前は、2010 年の信用機関に関する法律で、信用機関は取締役会、会員委員会、監査役会、総裁/取締役、副総裁/取締役、および同等の役職の関連利益を公表しなければならないと規定されていました。
さらに、2019年証券法では、資本の5％以上を保有する信用機関の株主は情報を開示しなければならないとも規定されています。
しかし、2024年信用機関法によれば、定款資本の1%以上を所有する株主グループも情報を申告する必要がある。
新法では、株主の関係者も透明性のある情報を開示しなければならないと規定されています。これらの関係者には、信用機関の子会社の子会社、祖父母、孫、叔母、叔父、姪、甥、叔母、叔父、そしてその逆も含まれます。
持ち合いと銀行操作を断固として取り締まる
国立銀行によると、同機関は今後も、資本、信用機関の株式保有、融資、投資、資本拠出活動などの検査を通じて、信用機関の業務の安全性を監視し続けるという。リスクや違反を発見した場合、同機関は信用機関に対し、既存の問題に対処して未然に防ぐよう指示する。
犯罪の兆候が検出された場合、国立銀行は、捜査および対処のために、法律違反（ある場合）の捜査と解明のために警察に移送することを検討します。
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出典: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo
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