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ベトナムの2つの国際金融センターが稼働するようになれば、グリーンバンキングの発展の機会が開かれると考えますか?
これこそが、ベトナムの真の持続可能な金融統合への入り口だと私は信じています。これまで、国内銀行は、報告基準、環境・社会リスク管理の違い、あるいはグリーンプロジェクトを特定するメカニズムの欠如により、国際的なグリーン資本へのアクセスに苦労していました。しかし、国際金融センターがESG基準と国際財務報告基準（IFRS）に従って運営されるようになれば、私たちは世界の投資家との「共通言語」を持つことができるでしょう。
これにより、ベトナムの銀行は、気候基金、ESG基金、IFC、ADBなどの開発金融機関、またはグリーンボンド基金から、より透明性と競争力のある方法で資本を直接入手できるようになります。
さらに、この国際金融センターは、グリーンボンド、炭素証明書、インパクト投資ファンドといった持続可能な金融商品が上場・公開取引される、標準化されたグリーン資産取引・識別インフラを構築します。その際には、ベトナムの銀行は従来の融資だけでなく、グリーン金融の「ストラクチャリスト」として、国際投資家と国内企業をつなぐ仲介役も担うことになります。
さらに重要なのは、IFRSの導入が国際市場の信頼向上に貢献することです。ベトナムの銀行の財務諸表に気候リスク評価とESGコンプライアンスが組み込まれると、クロスボーダー取引における資本コストが大幅に削減されます。これは、ベトナムの銀行システムの国際金融市場における地位向上に向けた一歩と言えるでしょう。
あなたの意見では、ベトナムの銀行が国際的なグリーン資本にアクセスすることを困難にしている最大の障壁は何ですか?
最大の障壁は、制度、基準、能力の整合性の欠如です。グリーン金融機関はまだ初期段階にあり、ベトナムには国際的に認められた国家レベルのグリーン基準がないため、グリーンプロジェクトの基準に一貫性がありません。
報告基準も限られており、IFRSが広く適用されていないため、信用ポートフォリオにおける気候リスクと排出への影響は不透明です。国際投資家は、ベトナムの銀行の「グリーン度」を定量化することが困難だと感じています。さらに、ESG評価能力は限られており、多くの銀行は基本的なリスクスクリーニングの段階にとどまっており、データ、炭素ライフサイクル計算モデル、専門家が不足しています。
上記のボトルネックを解決するには、国家のグリーン制度と基準の整備、IFRSとESGに基づく報告の標準化、そしてグリーンクレジットのモニタリング能力の向上を同時並行的に進める必要があります。これら3つの要素が同時に実現すれば、世界のグリーン資本が真にベトナムに流入するでしょう。
それで、あなたの意見では、ベトナムの銀行は、グリーンクレジットを促進するために、特にネットゼロ排出目標にリンクした融資など、グリーンポートフォリオをどのように開発すべきでしょうか?
まず、銀行は取り組み方を変えなければならない。グリーンクレジットは単に環境への害が少ない融資というだけではなく、国の実質ゼロ排出目標と結びついた、銀行のビジネスモデルの中核戦略にならなければならないのだ。
すべての銀行は、融資ポートフォリオを炭素マップとして捉え、各融資に測定可能な「フットプリント」を持たせるべきです。再生可能エネルギー、クリーンな交通機関、スマートシティといったプロジェクトは、財務的なリターンをもたらすだけでなく、ESG基準に従って定量化・報告できる具体的な環境価値も創出します。
さらに、銀行は従来のグリーンプロジェクトに限定せず、企業が技術革新や再生可能エネルギーの利用を計画している場合、鉄鋼、セメント、輸送といった排出量の多いセクターにもアプローチすべきです。これは、 世界の多くの主要金融センターが強く推進している「トランジション・ファイナンス」の潮流です。
もう一つの注目すべきトレンドは、サステナビリティ・リンク・ローンです。これは、企業のESG目標の達成度に応じて金利が調整されるものです。排出量削減率の高い企業は、より有利な金利が適用されます。これは、環境目標を具体的な事業推進力へと転換し、行動変容を促す仕組みです。
そのためには、銀行は評価と排出量測定能力、そしてESG専門家チームへの多額の投資が必要です。システムが個々の融資の環境影響を定量化できるようになれば、グリーンクレジットはもはやスローガンではなく、長期的な成長戦略の不可欠な要素となるでしょう。
どうもありがとうございます！
出典: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html
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