Het risico van witwassen via crypto-activa

Op 15 september heeft de gouverneur van de Staatsbank van Vietnam (SBV) circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN (van kracht vanaf 1 november) uitgegeven, ter vervanging van circulaire 09/2023/TT-NHNN. Deze circulaire bevat richtlijnen voor de implementatie van een aantal artikelen van de wet op het witwassen van geld en verspreidt de inhoud van resolutie 05 van de regering over het testen van de cryptomarkt.

Het document actualiseert bovendien de resultaten van de nationale risicobeoordeling op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering.

Tijdens de verspreidingsworkshop op de ochtend van 16 oktober zei mevrouw Nguyen Thi Minh Tho, adjunct-directeur van de afdeling Anti-Witwasbestrijding (SBV), dat circulaire 27 het principe van risicogestuurd management benadrukt. Organisaties moeten daarom periodiek de risico's op witwassen beoordelen en een proces ontwikkelen voor het identificeren en verifiëren van klanten, inclusief klanten zonder rekening of met weinig transacties.

Rapporterende instanties moeten bovendien regelmatig zakelijke relaties controleren en ervoor zorgen dat transacties overeenkomen met legitieme geldbronnen en klantidentificatiegegevens.

Tijdens de workshop waarschuwde de heer To Tran Hoa, adjunct-hoofd van de afdeling Ontwikkeling van de effectenmarkt van de State Securities Commission, dat veel witwastrucs via cryptoactiva populair zijn in de wereld .

Volgens de heer Hoa hebben organisaties en individuen het authenticatiesysteem van serviceplatforms omzeild door valse documenten te verstrekken om illegale geldtransacties uit te voeren. De betrokkenen maken ook misbruik van transacties tussen individuen via de "zwarte markt" om cryptovaluta rechtstreeks te kopen en verkopen met contant geld.

Het moeilijkst te identificeren is echter het ‘mengen’ van crypto-activa, waarbij dienstverleners alleen de persoon kunnen identificeren die eigenaar is van de crypto-activa, terwijl de herkomst van de crypto-activa vaak niet kan worden geverifieerd.

Seminar over witwassen.jpg
Aan de workshop namen vertegenwoordigers van beheermaatschappijen, effectenbedrijven, fondsbeheerders, verzekeringsmaatschappijen, vastgoedbedrijven, notarissen, accountants, auditors, casino's, goudhandelaren... deel.

Bovendien verzonden de verdachten cryptovaluta via blockchains, waardoor er veel verschillende transacties plaatsvonden met waarden onder de waarschuwingsdrempel. Dit leidde tot problemen bij het traceren.

Een andere methode voor het witwassen van geld via cryptovaluta is dat criminelen ‘schone’ projecten opzetten, vervolgens illegale cryptovaluta gebruiken om deze projecten terug te kopen en het geld terug te storten, om vervolgens het project te ‘crashen’ om alle sporen uit te wissen.

Volgens luitenant-kolonel Dam Van Minh, juridisch verslaggever van de Centrale Dienst voor Interne Veiligheid ( Ministerie van Openbare Veiligheid ), is het aantal Vietnamezen dat deelneemt aan de aankoop en verkoop van digitale activa erg groot geworden door de ontwikkeling van internet en digitale activa. Naar schatting zijn er 26 miljoen accounts in handen van Vietnamezen.

De heer Dam Van Minh zei dat er in Vietnam tot nu toe geen gevallen zijn geregistreerd van het gebruik van digitale activa om terrorisme te financieren. "Het risico op terrorismefinanciering via digitale activa in Vietnam is laag", aldus de heer Minh.

De vertegenwoordiger van het Ministerie van Openbare Veiligheid gaf echter aan dat het witwasrisico nog steeds zorgwekkend hoog is. Daarom is het noodzakelijk om de capaciteit van de organisatie en de bron van klanten met specifieke risicofactoren voor witwassen en terrorismefinanciering te beoordelen, in plaats van alleen een algemene beoordeling te maken, zoals momenteel het geval is bij bedrijven en beroepsverenigingen.

Voorkom prijsinflatie en witwassen via vastgoed

Le Hoang Chau, voorzitter van de Ho Chi Minh City Real Estate Association (HoREA), zei dat Circular 27 een grote stap voorwaarts is om de vastgoedmarkt transparanter en veiliger te maken.

De reden hiervoor is dat vastgoed een hoog risico vormt voor witwassen, omdat het een grootschalig investeringskanaal is met complexe transacties die gemakkelijk kunnen worden misbruikt om illegale geldbronnen te legaliseren. Daarom werd circulaire 27 op het juiste moment uitgevaardigd, die heeft bijgedragen aan het creëren van een strakkere juridische corridor, het voorkomen van risico's en het versterken van het vertrouwen van investeerders.

De vertegenwoordiger van de Makelaarsvereniging zei dat de belangrijkste boodschap van Circulaire 27 is om naleving en transparantie te bevorderen. "Als dit document strikt wordt geïmplementeerd, zal het de markt gezonder laten functioneren en tegelijkertijd speculatie, prijsinflatie en witwassen via de vastgoedhandel beperken", benadrukte hij.

Volgens deze persoon is een transparant cashflowbeheer van groot belang, aangezien kredieten op het gebied van onroerend goed goed zijn, goed voor bijna 24% van de totale openstaande schuld van het hele systeem.

"In de eerste negen maanden van het jaar is het consumentenkrediet voor onroerend goed met meer dan 12% gestegen, voornamelijk voor de aankoop en reparatie van woningen. Dit weerspiegelt de werkelijke behoeften van de bevolking. Daarom moeten beheersinstanties en kredietinstellingen nauwlettender toezicht houden om te voorkomen dat consumentenkrediet wordt misbruikt om witwassen te verhullen", waarschuwde hij.

De voorzitter van HoREA stelde voor om trainingen, richtlijnen en de verspreiding van wetgeving te bevorderen voor bedrijven, met name makelaarskantoren, handelsvloeren en investeerders, om het bewustzijn van naleving te vergroten.

Bron: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html