Kto musi zgłaszać przelewy o wartości 500 milionów VND lub więcej?

(NLDO) - Osoby i organizacje dokonujące przelewów pieniężnych nie mają obowiązku zgłaszania tego faktu, ale odpowiedzialność ta spoczywa na innych jednostkach.

Zgodnie z Okólnikiem 27/2025/TT-NHNN, który obowiązuje od 1 listopada, krajowe transakcje przelewów elektronicznych o wartości 500 mln VND lub 1000 USD lub wyższej (w przypadku transakcji międzynarodowych, w tym w walutach obcych o równoważnej wartości) muszą zostać zgłoszone do Banku Państwowego Wietnamu .

Ponadto podejrzane transakcje przelewowe również podlegają obowiązkowi zgłaszania. Osoby i organizacje dokonujące przelewu nie mają jednak obowiązku zgłaszania, lecz obowiązek zgłaszania spoczywa na bankach komercyjnych i pośredniczących organizacjach płatniczych.

Osoby fizyczne i organizacje dokonujące przelewów pieniężnych nie mają obowiązku raportowania; ten obowiązek spoczywa na bankach komercyjnych i organizacjach pośredniczących w płatnościach.

W rozmowie z reporterem gazety Nguoi Lao Dong, pan Le Hoang Tung, zastępca dyrektora generalnego Banku Handlowego ds. Handlu Zagranicznego ( Vietcombank ), powiedział, że instytucje finansowe muszą zgłaszać transakcje przy użyciu danych elektronicznych, obejmujących pełne informacje, takie jak bank przekazujący i odbierający pieniądze, nadawca i odbiorca, numer konta, kwota, waluta, cel i data transakcji.

Według pana Tunga system Vietcombanku jest już gotowy do identyfikacji transakcji przekazów pieniężnych na kwotę 500 milionów VND, podejrzanych transakcji przelewania pieniędzy na wiele kont, przelewów pieniężnych z dużą częstotliwością... Następnie Vietcombank sporządzi raport online dla Banku Państwowego.

Podobnie Wietnamski Bank Handlowy ds. Przemysłu i Handlu oraz wiele innych banków stwierdziło, że raportowanie przelewów na kwotę 500 milionów VND i więcej odbywa się w taki sam sposób jak w przypadku Vietcombank.

Starszy dyrektor Banku Państwowego powiedział, że przepisy dotyczące zgłaszania transakcji przelewów o wartości 500 milionów VND i więcej (lub równowartości w innej walucie) oraz podejrzanych transakcji mają na celu umożliwienie Bankowi Państwowemu sprawdzania i wykrywania nietypowych transakcji.

Jednocześnie Bank Państwowy monitoruje oznaki związane z praniem pieniędzy i ukrywaniem nielegalnego pochodzenia; dba o to, aby transakcje na dużą skalę były ściśle monitorowane, szybko wykrywa i zapobiega wykorzystywaniu pieniędzy do nielegalnych działań, tak aby Wietnam przestrzegał międzynarodowych standardów dotyczących zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, zgodnie z zaleceniami organizacji międzynarodowych.

Source: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm