W jaki sposób pani Truong My Lan wypłaciła ponad milion miliardów VND z SCB?

Pani Truong My Lan i jej wspólnicy pożyczyli ponad 1,066 bilionów VND.

Zgodnie z wynikami śledztwa, od 1 stycznia 2012 r. do 7 października 2022 r. SCB Bank udzielił pożyczek i wypłacił je 1366 klientom, z czego pani Truong My Lan i jej wspólnicy byli odpowiedzialni za zaciągnięcie 2527 pożyczek o łącznej kwocie ponad 1066 bilionów VND. Na dzień 17 października 2022 r. 857 klientów zaciągnęło 1284 pożyczki z niespłaconym długiem w wysokości 677 286 miliardów VND (w tym 483 971 miliardów VND w kapitale i 193 315 miliardów VND w odsetkach i opłatach, pożyczki te znajdują się w grupie 5, bez możliwości odzyskania). Niespłacony kapitał pożyczek pani Truong My Lan stanowi 93% całkowitego niespłaconego kapitału 23 042 niespłaconych pożyczek.

Szybki rzut oka na godzinę 12:00 19 listopada: Ogromne liczby w sprawie Van Thinh Phat | Nawiedzona droga na przedmieściach Ho Chi Minh City

Wyniki śledztwa dotyczące kwoty 483 971 mld VND niespłaconych pożyczek, z czego 1284 pożyczki dla 875 klientów SCB, wykazały, że po przejęciu SCB, Truong My Lan, za pośrednictwem zaufanych osób pełniących kluczowe funkcje w SCB (w tym Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung...), wraz z kluczowymi urzędnikami w Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...), realizował wypłaty z banku SCB w formie wypłaty na legalne wnioski o pożyczki (fałszywe pożyczki). Zdarzało się nawet, że najpierw wypłacano pożyczki, a następnie wypełniano wnioski. Każda kwota, która miała zostać wypłacona na każdym etapie, miała inny sposób realizacji i została przypisana grupie Van Thinh Phat do utworzenia „firmy-widma”, „opracowania” planów inwestycyjnych dla projektów, przydzielenia departamentów do obliczenia odpowiednich aktywów zabezpieczających...

Pani Truong My Lan została oskarżona o „przejęcie” SCB.

W szczególności, podczas wypłaty 483,917 mld VND, dokumenty śledcze pokazują, że większość tej kwoty została skoncentrowana w 3 jednostkach pod siedzibą główną (Centrum Biznesowe Klientów Hurtowych, Bezpośredni Kanał Biznesowy dla Klientów Korporacyjnych, HCM Real Estate Lending Hub 2. Te 3 jednostki zostały utworzone głównie w celu wypłaty pożyczek dla Truong My Lan, unikając kontroli Banku Państwowego Wietnamu, oddział w Ho Chi Minh City) i 3 dużych oddziałów (oddział SCB w Sajgonie, oddział SCB w Cong Quynh, oddział SCB w Ben Thanh) są oddziałami, które wykonują polecenia Truong My Lan i wspólników (stanowiące 93% kwoty pożyczanej przez SCB Bank, pozostałe oddziały pożyczają tylko 7% stałym klientom). Odpowiednie departamenty, w tym Rada Dyrektorów, Rada Dyrektorów Generalnych, Rada Biznesu i Inwestycji, Komitet Biznesu i Inwestycji, oddziały i jednostki biznesowe podpisały tylko dokumenty prawne bez spotkań oraz w celu radzenia sobie z inspekcjami i kontrolami, ukrywając swoją działalność przestępczą.

Wniosek o pożyczkę grupy Pani Truong My Lan ma osobny symbol

Rejestry pożyczek i wypłat grupy Truong My Lan mają oddzielne symbole i oznaczenia, takie jak „HSTT” (tj. Siedziba Marketingu), „Plany, projekty”, które podmioty postrzegają i rozumieją jako pożyczki dla firmy Truong My Lan. Truong My Lan przydzielił kilku osobom z SCB koordynację z Grupą Van Thinh Phat w celu wykorzystania utworzonych planów pożyczek do wypłaty i transferu pieniędzy na konta „widmowych” osób fizycznych i prawnych w celu transferu środków z systemu bankowego SCB lub umożliwienia osobom fizycznym i prawnym wypłaty gotówki w celu odcięcia przepływu gotówki.

Truong My Lan bezpośrednio lub za pośrednictwem osób takich jak Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... kierował osobami w SCB Bank, Van Thinh Phat i dziale wyceny aktywów, aby wykonywali sztuczki takie jak tworzenie fałszywych klientów kredytowych, wynajmowanie, proszenie ludzi o podpisywanie się pod swoimi nazwiskami na aktywach; tworzenie fałszywych dokumentów kredytowych; wycena aktywów zabezpieczonych, tworzenie zestawu dokumentów zgodnie z przepisami w celu ukrycia i współpracy z agencjami inspekcyjnymi i kontrolnymi, w istocie w celu „wypatroszenia” SCB Bank.

Sprawa Van Thinh Phata: były dyrektor Banku Państwowego zwrócił 118 miliardów VND łapówek

Grupa Van Thinh Phat założyła tysiące podmiotów prawnych, zatrudniała i wykorzystywała tysiące osób fizycznych jako przedstawicieli prawnych, udziałowców, wnioskodawców o pożyczki i zabezpieczenia do legalnego wypłacania pieniędzy z banku SCB. Powodem, dla którego „magazyn” podmiotów prawnych i osób fizycznych stale się powiększa, jest konieczność utworzenia wielu podmiotów prawnych, „utworzenia” wielu nowych osób fizycznych w celu zaciągnięcia pożyczki, więc sprawdzając informacje kredytowe w systemie CIC, nie zauważymy dużego salda kredytowego; a w przypadku starszych osób fizycznych i prawnych, sprawdzając w systemie CIC, okaże się, że zaciągają one bardzo duże pożyczki, nie kwalifikując się do składania wniosków. Spośród 875 klientów (440 osób fizycznych i 435 osób prawnych) większość stwierdziła, że ​​jedynie podpisywali dokumenty i akta, nie otrzymywali ani nie wykorzystywali pieniędzy i nie wiedzieli o tak dużym zadłużeniu wobec SCB. Osoby, których nazwiska widniały na zabezpieczeniach, oświadczyły, że są zarejestrowane jedynie na swoich nazwiskach domowych, a nie na majątku.

Ponadto, aby wypłacić pieniądze z banku SCB, Truong My Lan i jej wspólnicy wykorzystali zabezpieczenia niezgodne z prawem, wielokrotnie zawyżając ich wartość, wykorzystując kapitał pożyczkowy banku SCB. Na przykład, na 1284 niespłacone pożyczki grupy Truong My Lan przypada 1166 kodów aktywów o wartości księgowej zarejestrowanej i przydzielonej przez bank SCB w wysokości 1265 bilionów VND. Tymczasem firma Hoang Quan Valuation Company wyceniła 726/1166 kodów aktywów o łącznej wartości księgowej wynoszącej 643 029 miliardów VND, a po ponownej wycenie wartość wyniosła 253 692 miliardy VND... Czyli 240 aktywów zabezpieczonych za 430 pożyczek zostało zamienionych (w tym wiele pożyczek zamienionych wielokrotnie, niektóre aktywa nawet 12-krotnie). Wartość aktywów obciążonych hipoteką przekracza 487 451 mld VND, a po przeliczeniu na 278 zabezpieczonych aktywów, wartość księgowa przekracza 351 948 mld VND. Na dzień 30 września 2022 r. firma Hoang Quan Valuation Company wyceniła jedynie 260/278 aktywów, co daje wartość ponad 108 109 mld VND.

Stara sztuczka polegająca na zakładaniu firm widmo, wysoka wycena aktywów…

Prawnik Truong Thanh Duc, dyrektor kancelarii ANVI Law Firm, skomentował, że sztuczki pani Truong My Lan polegające na zakładaniu „firm widmo”, zatrudnianiu osób, które mają występować w jej imieniu przy wnioskach o pożyczki lub zawyżaniu cen nieruchomości w celu zabezpieczenia wypłaty pieniędzy z banku SCB nie są niczym nowym.

Prawnik Truong Thanh Duc podkreślił: zgodnie z prawem obowiązujące przepisy nie zabraniają osobom fizycznym zakładania wielu firm. Podobnie, firmy mogą otwierać spółki zależne bez żadnych ograniczeń co do ich liczby. W rzeczywistości jednak żadna osoba ani firma nie otwiera zbyt wielu firm, ponieważ nie da się nimi zarządzać i nie przynoszą one realnej efektywności, chyba że istnieje ku temu inny powód. Na przykład pani Truong My Lan zatrudniła prawie tysiąc osób do założenia różnych firm, celowo oszukując lub obchodząc prawo i ukrywając swoje podejrzane zachowania. „Sztuczki pani Truong My Lan i Van Thinh Phat Group nie są nowe, ale aby pożyczyć kapitał z banku, potrzebne jest wsparcie wewnętrzne, wsparcie ze strony nadzoru Banku Państwowego, a policja wyraźnie wskazała wspólników i wspólników” – dodał prawnik Duc.

Podzielając tę ​​samą opinię, dr Nguyen Huu Huan z Uniwersytetu Ekonomicznego w Ho Chi Minh City powiedział, że wyrafinowane sztuczki grupy Truong My Lan i wspólników nie są nowe, takie jak zakładanie firm widmo, zatrudnianie osób podających się za ich nazwiska w przypadku aktywów obciążonych hipoteką, wycenianie aktywów wysoko w celu zaciągania wysokich pożyczek... Ale jest to trudne do wykrycia przez władze, zwłaszcza gdy osoba lub organizacja kontrolowała wszystkie operacje bankowe, jak pani Truong My Lan w SCB. Aby wykryć oszukańcze sztuczki polegające na wypłacaniu pieniędzy z banków za pośrednictwem umów pożyczkowych, takich jak powyższe, pan Nguyen Huu Huan powiedział, że władze muszą zastosować technologię sztucznej inteligencji do zarządzania, aby wykrywać wczesne nieprawidłowości w operacjach bankowych. Zamiast obecnie korzystać tylko z ludzi do sprawdzania i inspekcji oddziałów banków, trudno będzie wykryć, gdy plik zostanie przeniesiony do innego oddziału w celu udzielenia pożyczek. Lub korzystając z ekosystemu firm widmo, zatrudnianie lub posiadanie osób podających się za ich nazwiska, wspieranych technologią skanowania, również pomoże władzom łatwiej wykrywać.

Link źródłowy: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm