Em 17 de junho, o Departamento de Polícia da Cidade de Ho Chi Minh processou e deteve temporariamente Aigars Plivčs (nacionalidade letã, 38 anos, residente no bairro de An Phu, cidade de Thu Duc) para investigar a prática de empréstimos a juros elevados em transações civis.
A polícia da cidade de Ho Chi Minh processou e deteve temporariamente Aigars Plivčs.
Segundo a Agência de Investigação Policial, este é o chefe por trás dos sites de empréstimo tamo.vn e findo.vn, descobertos pela polícia em abril de 2023.
A Agência de Polícia de Investigação afirmou que os sites tamo.vn e findo.vn foram criados pelo Sun Finance Group (com sede na Letônia), por meio de três entidades jurídicas: Sofi Solutions Company, Digital Credit e Fincap VN, para operar empréstimos ao consumidor no Vietnã.
São sites eletrônicos de empréstimo ao consumidor, pré-programados; os clientes só precisam fazer login, preencher nome completo, número de telefone, endereço de e-mail, renda mensal, despesas mensais, número do RG/CCCD, número da conta, foto do CCCD, foto de frente e o sistema processará o empréstimo automaticamente, sem a necessidade de contato direto com qualquer funcionário da instituição financeira.
Os clientes podem consultar as informações sobre seus empréstimos acessando tamo.vn, findo.vn ou através dos aplicativos "tamo" e "findo" em seus celulares.
O réu Aigars Plivčs também contratou alguém para atuar como seu representante legal na constituição de três empresas.
Na delegacia, Aigars Plivčs confessou ser funcionário do Sun Finance Group, com sede na Letônia, grupo responsável por todas as atividades de empréstimo através dos sites tamo.vn e findo.vn. Embora não seja o representante legal, Aigars Plivčs é o diretor executivo de todas as atividades, como empréstimos, cobrança de dívidas, gestão de custos e recursos humanos, por meio dos chefes de departamento e de divisão das três empresas. Aigars Plivčs detém uma participação de 2% na Sofi Solutions Company.
Taxa de juros do empréstimo: 1.379,7% ao ano
Aigars Plivčs admitiu que as três empresas operam em conjunto, participando no mercado de empréstimos através de dois websites, tamo.vn e findo.vn; nos quais a Sofi Solutions Company atua como unidade de consultoria, enquanto a Digital Credit Company e a Fincap VN são unidades de crédito ao consumidor, embora não possuam licença.
Aigars Plivčs também contratou um representante legal para constituir 3 empresas: Sofi Solutions, Digital Credit e Fincap VN.
A polícia revistou a casa do suspeito.
Todas essas empresas eram dirigidas por Aigars Plivčs para praticar usura em transações civis. A taxa de juros dos empréstimos dessas empresas era de pelo menos 401,5% ao ano; a mais alta chegou a 1.379,7% ao ano, de 20 a 68 vezes superior à taxa máxima permitida pelo Código Civil.
O montante total de lucros ilícitos comprovados pela Agência de Polícia de Investigação, através do trabalho com 29 devedores, é de 780 milhões de VND.
Este é um feito notável da Polícia da Cidade de Ho Chi Minh na prevenção e repressão de atividades relacionadas ao crédito ilegal que causaram indignação pública nos últimos tempos, contribuindo para a manutenção da segurança e da ordem na Cidade de Ho Chi Minh.
Visão geral rápida às 20h: Notícias panorâmicas de 17 de junho
Anteriormente, a Polícia do Distrito 10 iniciou um processo contra 9 réus, que são diretores, chefes de departamento, chefes de divisão e líderes de equipe da Digital Credit Trading and Services LLC, Fincap VN LLC e Sofi Solutions LLC, pelo crime de empréstimo a altas taxas de juros em transações civis.
Entre os processados estão Nguyen Thi Tuyet Suong (55 anos, residente no Distrito 10, Diretora da Digital Credit Company), Truong Tuan Tai (32 anos, residente no Distrito 6, Diretor da Fincap VN Company), Dinh Thi Hong Loan (43 anos, residente na cidade de Thu Duc, Chefe do Departamento de Administração e Recursos Humanos da Sofi Solutions Company) e 6 outros réus, que também são chefes de departamento das empresas.
Segundo a Polícia do Distrito 10, de abril de 2019 até o presente momento, três empresas concederam mais de 2 milhões de empréstimos, totalizando mais de 6 trilhões de VND, com um lucro superior a 4,1 trilhões de VND. A taxa de juros nesses locais é de pelo menos 153%, podendo chegar a mais de 1.200% ao ano, centenas de vezes superior à taxa de juros legal para empréstimos.
Anteriormente, a Polícia do Distrito 10 coordenou com várias unidades da Polícia da Cidade de Ho Chi Minh a realização de buscas nas 3 empresas acima mencionadas, apreendendo diversos documentos e provas relacionados.
Link da fonte
Comentário (0)