Cuidado com os novos serviços de câmbio e reembolsos de empréstimos bancários

Cuidado com serviços de câmbio em redes sociais

Os serviços de câmbio nas redes sociais perto do Ano Novo Lunar estão se tornando cada vez mais populares, mas, ao mesmo tempo, também apresentam muitos riscos. Nesta época, a demanda por troca de troco (dinheiro novo) por dinheiro da sorte ou por se preparar para atividades de consumo durante o feriado do Tet é muito grande, o que criou oportunidades para o surgimento de serviços de câmbio online. No entanto, golpistas têm se aproveitado da oportunidade, explorando a psicologia e as necessidades das pessoas para cometer fraudes com truques extremamente sofisticados.

Cuidado com os novos serviços de câmbio e com o dinheiro barato da sorte online. Foto: Departamento de Segurança da Informação ( Ministério da Informação e Comunicações ).

Houve muitas vítimas que realizaram transações para trocar dinheiro novo, mas, quando receberam o dinheiro de volta, não era como prometido, ou mesmo quando o receberam de volta, era falsificado. Houve muitos casos em que as pessoas transferiram dinheiro, mas o proprietário da conta na rede social bloqueou o contato e desapareceu, "quebrando" o depósito do cliente. Geralmente, aqueles que "caem na armadilha" de golpes e têm seu dinheiro trocado por dinheiro falso consideram isso "azar" e não ousam denunciar às autoridades por medo de serem processados ​​por compra e venda de dinheiro falso.

Em resposta às informações acima, o Departamento de Segurança da Informação recomenda que as pessoas fiquem atentas a indivíduos desconhecidos e não troquem dinheiro por meio de redes sociais para evitar se tornarem "presas" de atividades fraudulentas. Utilize apenas serviços de câmbio de bancos, financeiras ou empresas respeitáveis ​​com licenças legais de operação. Para serviços em redes sociais, antes de efetuar uma transação, verifique o feedback de clientes antigos, avaliações ou certificados legais do serviço; compare as taxas de câmbio com as do mercado; não confie em serviços com taxas de câmbio muito altas em relação ao mercado. Desconfie de serviços que exigem transferência de dinheiro antes do recebimento da mercadoria. Ao detectar indivíduos armazenando ou circulando dinheiro falso ou outras atividades fraudulentas ou lucrativas, denuncie imediatamente à delegacia de polícia mais próxima para que sejam tomadas medidas de prevenção e tratamento de acordo com as disposições legais.

Se passar por funcionários de banco para fraudar empréstimos e vencimentos

Esse truque tem feito com que muitas pessoas, principalmente aquelas que não têm muita experiência em finanças, caiam na armadilha dos golpistas.

Especificamente, de acordo com o Departamento de Segurança da Informação, a Agência de Investigação Policial da Polícia Provincial de Dong Nai emitiu recentemente uma decisão para processar o acusado, um mandado de prisão para deter Le Thi Huynh Nhu (nascido em 1998, residente no distrito de Xuan Loc) para investigar o crime de "apropriação fraudulenta de propriedade". De acordo com os resultados da investigação inicial, devido à necessidade de dinheiro para pagar dívidas, de dezembro de 2023 a maio de 2024, Le Thi Huynh Nhu se passou por um funcionário do banco, tendo clientes que precisavam de dinheiro emprestado para pagar a dívida (como enganar um homem chamado S para tomar emprestado 16,2 bilhões de VND, tomar emprestado 3,25 bilhões de VND do Sr. D.TG) e, em seguida, apropriar-se desse dinheiro. A Agência de Investigação Policial Provincial de Dong Nai determinou que, embora o truque de Le Thi Huynh Nhu não seja novo, muitas pessoas ainda são enganadas.

Os indivíduos frequentemente se passam por funcionários de um grande banco, ligando ou enviando mensagens de texto aos clientes com a desculpa de "notificar sobre pacotes de empréstimos preferenciais" ou "atualizar informações de crédito". Em seguida, solicitam ao mutuário que forneça informações pessoais, como número do documento de identidade, número da conta bancária, nível de renda, finalidade do empréstimo... Se o cliente tiver um empréstimo no banco, o indivíduo notifica "pagamento devido" ou "necessidade de prorrogar o empréstimo". Solicita que o cliente transfira o dinheiro para outra conta ou forneça informações financeiras pessoais para "garantir a transação". Após a vítima confiar e seguir as instruções, o indivíduo apresenta motivos para fazê-la esperar, bloqueia toda a comunicação e se apropria de todo o dinheiro.

Foto ilustrativa: Departamento de Segurança da Informação (Ministério da Informação e Comunicações)

Os clientes devem estar cientes de que os bancos não ligam proativamente para os clientes para solicitar informações de conta, senhas ou pagamentos por telefone. Notificações sobre empréstimos, vencimentos de empréstimos ou alterações relacionadas à sua conta geralmente serão enviadas pelo e-mail oficial do banco ou por canais seguros, como aplicativos bancários, e não por telefone ou mensagens desconhecidas.

O Departamento de Segurança da Informação recomenda que as pessoas liguem proativamente para o número de telefone oficial do banco para verificar a identidade do indivíduo. Não forneça informações pessoais, como documento de identidade, conta bancária, código OTP, etc., de forma alguma. Se alguém solicitar essas informações, recuse imediatamente e notifique o banco. Não siga instruções de estranhos, especialmente em relação a transferências de dinheiro. Não acesse links estranhos nem baixe aplicativos de origem desconhecida. Em caso de suspeita de fraude, as pessoas devem se reportar imediatamente à delegacia de polícia mais próxima para obter instruções sobre como lidar com a situação.

Fonte: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html