Cuidado com os serviços de câmbio de dinheiro nas redes sociais.
Os serviços de câmbio de dinheiro nas redes sociais estão se tornando cada vez mais populares perto do Ano Novo Lunar, mas, ao mesmo tempo, também apresentam muitos riscos. Nessa época, a demanda por troca de moedas (dinheiro novo) por dinheiro da sorte ou para se preparar para as festividades do Tet é muito grande, o que criou oportunidades para o surgimento de serviços de câmbio online. No entanto, golpistas têm se aproveitado dessa situação, explorando a psicologia e as necessidades das pessoas para cometer fraudes com truques extremamente sofisticados.
Muitas vítimas realizaram transações para trocar dinheiro novo, mas ao receberem o dinheiro de volta, perceberam que não era o prometido, ou que, mesmo assim, era falso. Houve muitos casos em que as pessoas transferiram dinheiro, mas o dono da conta na rede social bloqueou o contato e desapareceu, "quebrando" o depósito do cliente. Geralmente, aqueles que "caem na armadilha" dos golpes e têm seu dinheiro trocado por moeda falsa consideram isso "azar" e não ousam denunciar às autoridades por medo de serem processados por compra e venda de moeda falsa.
Em resposta às informações acima, o Departamento de Segurança da Informação recomenda que as pessoas fiquem atentas a indivíduos desconhecidos e evitem, em hipótese alguma, realizar transações financeiras por meio de redes sociais para não se tornarem vítimas de atividades fraudulentas. Utilize apenas serviços de câmbio oferecidos por bancos, instituições financeiras ou empresas idôneas com licenças de funcionamento válidas. Para serviços em redes sociais, antes de realizar uma transação, verifique o feedback de clientes antigos, avaliações ou certificados legais do serviço; compare as taxas de câmbio com as do mercado e não confie em serviços com taxas muito superiores às praticadas no mercado. Desconfie de serviços que exigem transferência de dinheiro antes do recebimento dos bens. Ao detectar indivíduos armazenando ou circulando dinheiro falso ou outras atividades fraudulentas ou de obtenção de lucro indevido, denuncie imediatamente à delegacia de polícia mais próxima para que as medidas cabíveis sejam tomadas, de acordo com a legislação vigente.
Fingir ser funcionário de banco para fraudar empréstimos e vencimentos.
Esse truque já fez com que muitas pessoas, principalmente aquelas com pouca experiência em finanças, caíssem na armadilha de golpistas.
Especificamente, de acordo com o Departamento de Segurança da Informação, a Agência de Investigação Policial da Polícia Provincial de Dong Nai emitiu recentemente uma decisão para processar a acusada, com um mandado de prisão contra Le Thi Huynh Nhu (nascida em 1998, residente no distrito de Xuan Loc), para investigar o crime de "apropriação indébita". Segundo os resultados iniciais da investigação, devido à necessidade de dinheiro para pagar dívidas, entre dezembro de 2023 e maio de 2024, Le Thi Huynh Nhu se fez passar por funcionária de banco, enganando clientes que precisavam de empréstimos para quitar dívidas (como, por exemplo, um homem chamado S, que pegou emprestado 16,2 bilhões de VND, e o Sr. D.TG, que pegou emprestado 3,25 bilhões de VND), e depois se apropriou do dinheiro. A Agência de Investigação Policial da Polícia Provincial de Dong Nai concluiu que, embora o golpe de Le Thi Huynh Nhu não seja novo, muitas pessoas ainda são enganadas.
Os golpistas frequentemente se fazem passar por funcionários de um grande banco, ligando ou enviando mensagens de texto para os clientes com a desculpa de "informar sobre pacotes de empréstimo com condições especiais" ou "atualizar informações de crédito". Em seguida, solicitam informações pessoais como número do RG, número da conta bancária, renda, finalidade do empréstimo, etc. Se o cliente já possui um empréstimo no banco, o golpista avisa sobre o "vencimento" ou a "necessidade de prorrogar o prazo". Pedem que o cliente transfira dinheiro para outra conta ou forneça informações financeiras pessoais para "garantir a transação". Depois que a vítima confia e segue as instruções, o golpista apresenta desculpas para fazê-la esperar, bloqueia toda a comunicação e se apropria de todo o dinheiro.
É importante que as pessoas saibam que os bancos não ligam proativamente para os clientes solicitando informações da conta, senhas ou pagamentos por telefone. Notificações sobre empréstimos, vencimento de empréstimos ou alterações relacionadas à sua conta geralmente são enviadas por e-mail oficial do banco ou por canais seguros, como aplicativos bancários, e não por telefone ou mensagens desconhecidas.
O Departamento de Segurança da Informação recomenda que as pessoas liguem proativamente para o número de telefone oficial do banco para verificar a identidade da pessoa em questão. Não forneça, em hipótese alguma, informações pessoais como RG, conta bancária, código OTP, etc. Se alguém solicitar essas informações, recuse imediatamente e notifique o banco. Não siga instruções de estranhos, principalmente relacionadas a transferências de dinheiro. Não acesse links suspeitos nem baixe aplicativos de origem desconhecida. Em caso de suspeita de fraude, dirija-se imediatamente à delegacia de polícia mais próxima para receber orientações sobre como proceder.
Fonte: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html
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