Da estratégia à ação para o desenvolvimento sustentável: o TPBank alcança muitos sucessos.

Ao integrar os princípios ESG em todos os aspectos das operações do banco e ao utilizar a tecnologia como uma ferramenta de ponta para apoiar e promover valores sustentáveis, a posição singular do TPBank como um "banco digital para as pessoas" foi reconhecida e premiada por diversas organizações nacionais e internacionais de prestígio por seu papel pioneiro no desenvolvimento verde e sustentável no Vietnã.

O desenvolvimento sustentável deixou de ser apenas um slogan e se tornou um princípio orientador para o funcionamento de toda a economia . O setor bancário, considerado a força vital da economia, desempenha um papel crucial, até mesmo de liderança, no desenvolvimento sustentável de uma nação. Nesse sentido, ESG (Ambiental, Social e Governança), acrônimo para Meio Ambiente, Sociedade e Governança, tornou-se rapidamente uma das palavras-chave mais mencionadas no setor financeiro nos últimos anos. Os bancos estão cientes de que a integração do ESG em suas operações comerciais não só contribui para um futuro próspero, como também garante a responsabilidade ambiental e aumenta sua responsabilidade perante a comunidade e a sociedade. Além disso, como canal de fluxo de capital na economia, eles também esperam ter impactos positivos semelhantes nas pessoas e empresas – seus clientes.

Segundo estatísticas do Banco Central do Vietnã, atualmente 80 a 90% dos bancos aplicam alguns ou todos os princípios ESG em suas operações. Quase 50% dos demais bancos criaram departamentos de gestão de riscos para empréstimos ambientalmente responsáveis. Alguns bancos também emitiram "Estruturas de Crédito Verde" e "Estruturas de Empréstimo Sustentável" para fornecer procedimentos para o uso e a gestão do capital de empréstimo para projetos em setores verdes e que reduzem as emissões. Muitas instituições de crédito publicaram relatórios específicos sobre desenvolvimento sustentável. Essas informações demonstram uma forte mudança no pensamento e nas ações do setor em um curto período de tempo, com foco na prática séria de ESG. Por exemplo, no TPBank , desde 2008, quando sua reestruturação começou, o banco tem se concentrado em uma estratégia de desenvolvimento sustentável e foi pioneiro na digitalização para promover e apoiar fortemente sua trajetória para se tornar um banco moderno, de ponta e orientado para as pessoas. O Sr. Nguyen Hung, Diretor Geral do TPBank, afirmou: "Com base em uma compreensão sólida e em uma estratégia que prioriza os clientes e os recursos humanos em todas as operações, o TPBank criou e implementou soluções e produtos digitais para aprimorar continuamente a experiência do cliente. Acreditando que o desenvolvimento sempre caminha lado a lado com o desenvolvimento humano, a implementação abrangente de critérios ESG, visando a criação de um futuro verde e sustentável, sempre foi o princípio norteador da jornada do TPBank em busca de patamares ainda mais elevados."

No relatório de sustentabilidade recentemente publicado pelo TPBank, a liderança do banco também afirmou: "Agregar valor e cumprir a responsabilidade social, mantendo a respeito do meio ambiente, está sempre presente em todas as estratégias e planos operacionais do TPBank, em sua orientação para um desenvolvimento sustentável, equitativo e responsável."

Em sua trajetória rumo ao desenvolvimento sustentável, com o objetivo de gerar valor positivo para clientes, comunidade e para si própria, o TPBank optou por adotar a transformação digital desde o início no mercado vietnamita. Essa digitalização precoce e acelerada não só trouxe um sucesso comercial retumbante, como também contribuiu positivamente para os critérios ESG (Ambiental, Social e de Governança) tanto nas operações internas do TPBank quanto nos produtos/serviços oferecidos a parceiros e clientes. Há muitos anos, mais de 90% das operações do TPBank são realizadas em plataformas digitais, número que chegou a quase 100%. Isso reduziu significativamente a burocracia, economizou energia e diminuiu as emissões de carbono. O TPBank relata que, de 2022 até o presente, a digitalização de transações e registros de clientes reduziu a burocracia em até 90%, minimizando, assim, as emissões ambientais e economizando recursos e energia. Além disso, graças à otimização de seu sistema de TI, o TPBank reduziu seu consumo de energia elétrica em 30%. Segundo o TPBank, "banco digital para as pessoas" é a aspiração de trazer ao mercado produtos e serviços líderes com alto conteúdo tecnológico para servir as pessoas, para o desenvolvimento da sociedade, minimizando o impacto ambiental e promovendo o desenvolvimento sustentável. Ao longo dos anos, o TPBank tem sido pioneiro na digitalização no Vietnã, com uma série de tecnologias que deixaram sua marca no mercado. Ao mencionar o TPBank, os usuários imediatamente se lembram dele como o primeiro banco a lançar o LiveBank, integrando as tecnologias mais avançadas para atender até 90% das necessidades de serviços financeiros dos clientes. Recursos como ChatPay, VoicePay, PastetoPay… no aplicativo do TPBank também trouxeram uma lufada de ar fresco, mudando a forma como os clientes se comunicam com o banco, tornando-a mais moderna, eficiente e fácil de usar. O banco também aprimora continuamente sua tecnologia de autenticação biométrica, lançando o assistente digital eCM para ajudar os clientes a realizar transações sem papel.

Há dez anos, os clientes precisavam visitar uma agência durante o horário comercial para abrir uma conta, preencher formulários e esperar para receber o cartão. No entanto, desde o lançamento do LiveBank, os clientes podem abrir contas online em pontos de atendimento inteligentes, 24 horas por dia, 7 dias por semana, sem desperdiçar uma única folha de papel. Em seguida, o TPBank implementou rapidamente a tecnologia eKYC para identificação online do cliente, permitindo que os clientes abram contas totalmente online pelo aplicativo TPBank. Embora a quantidade de papelada reduzida por cliente possa não parecer significativa, considerando dezenas de milhões de clientes ano após ano, a diferença é substancial. Se apenas o processo de abertura de conta já reduziu tanto a papelada, imagine a enorme quantidade de documentos e registros que serão reduzidos quando o TPBank digitalizar quase 100% de suas operações. Segundo as estatísticas, o TPBank economiza 4.100 toneladas de papel anualmente com a digitalização de seus processos e transações. O LiveBank 24/7 atende a 90% das necessidades de transação dos clientes, mas seus custos operacionais e impacto ambiental são apenas 1/10 em comparação com uma agência/posto de atendimento. Robôs automatizados também ajudam a acelerar a aprovação de empréstimos, economizando tempo e minimizando os procedimentos para os clientes.

Uma série de produtos e serviços digitais excepcionais foram e continuam sendo desenvolvidos pelo banco com base em tecnologias de ponta, como IA, Big Data, Machine Learning, etc., aplicando-as de forma ampla e abrangente a todos os serviços bancários essenciais: pagamentos, crédito, depósitos… Com um ecossistema diversificado e conexões com diversos serviços, o banco proporciona experiências integradas e benefícios significativos aos usuários no ambiente digital. Os clientes desfrutam de experiências convenientes, rápidas e eficientes, minimizando tempo, burocracia e deslocamentos. Na área de gestão de riscos, o domínio de modelos avançados de IA e a construção de seu próprio banco de dados biométrico permitem ao TPBank detectar riscos precocemente, responder prontamente a esquemas de fraude tecnológica cada vez mais sofisticados no mercado e evitar a dependência de parceiros. A Sra. Phuong Anh (30 anos) compartilhou: "Quem nasceu na década de 90 provavelmente sente as mudanças com mais clareza quando os bancos passam por uma transformação digital. Em 2012, quando solicitei meu primeiro cartão de débito, e em 2015, quando solicitei meu primeiro cartão de crédito, lembro-me vividamente de ter que preparar uma série de documentos em papel e esperar duas semanas para receber o cartão. Agora, solicito um cartão do TPBank completamente online, sem precisar ir ao banco, sem usar um único pedaço de papel, e posso até usar o cartão virtual no aplicativo para pagar. Honestamente, nos últimos 2 ou 3 anos, só precisei ir ao caixa algumas vezes; o restante das transações é feito pelo aplicativo do TPBank." A rápida expansão de sua base de clientes é uma das fortes provas da atratividade do banco digital do TPBank. Em 2023, o número de novos clientes do TPBank atingiu um recorde de mais de 3,5 milhões, elevando o número total de clientes atendidos para mais de 12 milhões.

Além da digitalização, o TPBank também promove continuamente os critérios ESG por meio de diversas outras atividades. No que diz respeito ao desenvolvimento de produtos de crédito verde, o TPBank é um dos bancos que apoiam ativamente projetos de energia renovável, agricultura verde, gestão de água potável e empresas lideradas por mulheres. Em 2017, o TPBank foi um dos oito bancos da região da Ásia- Pacífico Oriental a receber um prêmio da Corporação Financeira Internacional (IFC) na área de financiamento comercial para projetos inteligentes de adaptação às mudanças climáticas. Em 2019, o TPBank assinou um contrato de longo prazo para um empréstimo de crédito verde de US$ 20 milhões com prazo de 3 anos junto ao Fundo Global de Parceria Climática (GCPF). Em setembro de 2023, a DFC se comprometeu a fornecer um empréstimo de US$ 100 milhões ao TPBank com prazo de 7 anos. O crédito será direcionado pelo banco a clientes individuais, microempresas e pequenas e médias empresas no Vietnã, incluindo mulheres de baixa renda e empresas de propriedade e lideradas por mulheres no Vietnã. O TPBank também oferece um pacote de crédito preferencial especial com um limite de 2 trilhões de VND, priorizando negócios de desenvolvimento verde, negócios de exportação e negócios pertencentes a mulheres participantes do programa WSMEs. Como parte importante de sua estratégia de desenvolvimento sustentável, o TPBank sempre adere aos princípios de negócios de acordo com a legislação vietnamita, contribui ativamente para o orçamento do Estado e aumenta sua responsabilidade social por meio de atividades beneficentes e apoio a grupos vulneráveis ​​da sociedade.

De acordo com a lista das empresas privadas que mais remuneram em 2024 (PRIVATE 100), publicada recentemente pela CafeF, o TPBank está entre os 10 maiores bancos privados e as 15 maiores empresas privadas que mais contribuíram para o orçamento do Estado em 2023. Especificamente, em 2023, o banco contribuiu com VND 2,419 bilhões para o orçamento do Estado (incluindo impostos e taxas). Em gestão de riscos, o TPBank implementou um projeto de cálculo de capital de acordo com o Basileia III, baseado em métodos de classificação interna (FIRB e AIRB). O banco também integrou e desenvolveu uma metodologia para incorporar fatores ESG no cálculo de capital, segundo o IRB.

Com medidas estratégicas e abrangentes, o TPBank consolidou sua posição pioneira na transformação digital e no desenvolvimento sustentável. A imagem do TPBank como um "banco digital para o benefício da humanidade" não é apenas única e excepcional no Vietnã, mas também vem sendo cada vez mais reforçada regionalmente com uma série de prêmios prestigiosos por transformação digital e práticas ESG ao longo dos anos. Recentemente, na Reunião Global de Parceiros Comerciais em Barcelona, ​​no início de maio de 2024, a IFC homenageou o TPBank como "Melhor Banco Parceiro Comercial - Finanças com Perspectiva de Gênero 2024". Na Cerimônia de Premiação Sao Khue 2024, o TPBank também se destacou em três áreas: Banco Digital, Inovação e Soluções para Promover o Acesso Digital, graças aos seus esforços contínuos em inovação e contribuições práticas para a vida digital de milhões de clientes vietnamitas.

O TPBank declarou que, nos próximos anos, planeja continuar expandindo seu portfólio de produtos de crédito verde, aumentando o investimento em projetos de energia renovável e desenvolvimento agrícola sustentável. Simultaneamente, o TPBank continuará a aprimorar suas capacidades de implementação de critérios ESG de acordo com os padrões internacionais, garantindo que todas as operações bancárias estejam em conformidade com os princípios do desenvolvimento sustentável. Além disso, o TPBank pretende fortalecer seus programas de responsabilidade social, visando melhorar a qualidade de vida da comunidade e proteger o meio ambiente, consolidando ainda mais sua posição como um banco moderno, que inova constantemente e está comprometido com valores sustentáveis. Fonte: https://markettimes.vn/tu-chien-strateg-den-hanh-dong-phat-trien-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html