Desafios na transformação digital do setor de serviços financeiros e bancários

Segundo um relatório da Precedence Research (2023), o mercado de Inteligência Artificial Geral (GenAI) no setor financeiro e bancário deverá ultrapassar os 12 bilhões de dólares até 2032 em todo o mundo. No Vietnã, a onda de transformação digital no setor de serviços financeiros e bancários também está em pleno andamento.

“Muitas empresas dos setores financeiro, bancário e de seguros no Vietnã estão atualmente enfrentando uma “corrida” pela transformação digital para otimizar custos e processos, garantir a segurança dos dados e aumentar a experiência do cliente, criando assim uma vantagem competitiva no mercado”, compartilhou o Dr. Dao Duc Minh, Diretor Geral da VinBigdata, no evento A:Invent - Finanças Inovadoras na Era da Inteligência Artificial, realizado na cidade de Ho Chi Minh em 12 de setembro.

No entanto, o Dr. Dao Duc Minh também enfatizou que a digitalização atual se limita, em grande parte, a tarefas isoladas, como atendimento ao cliente e vendas, e não tem sido implementada de acordo com uma estratégia abrangente e integrada.

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As empresas do setor de serviços financeiros no Vietnã ainda enfrentam alguns desafios ao aplicar IA para criar

Por outro lado, os custos de implementação também representam uma das principais barreiras para as empresas. O processo de transformação digital exige um investimento considerável, não apenas em tecnologia, mas também em infraestrutura e treinamento de pessoal. Portanto, muitas empresas do setor financeiro não estão preparadas para investir totalmente nessa transformação.

“Para enfrentar os desafios e fornecer uma estratégia abrangente de transformação digital para o setor de serviços financeiros, é essencial pesquisar e desenvolver um conjunto abrangente de soluções, aplicar IA de ponta, dar suporte à multitarefa e cumprir as regras e normas específicas do setor”, disse o Dr. Dao Duc Minh.

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O pacote de soluções ViFi da VinBigdata oferece suporte aos usuários 24 horas por dia, 7 dias por semana, por meio de canais de texto e voz.

Aplicando GenAI para resolver problemas

O conjunto de soluções ViFi, apresentado pela VinBigdata ( Vingroup Corporation) no recente evento “A:Invent - Finanças Inovadoras na Era da Inteligência Artificial Geral”, é considerado um novo passo em frente na aplicação da Inteligência Artificial Geral no setor de Serviços Financeiros, Bancários e de Seguros (BFSI). O conjunto de soluções foi desenvolvido de forma flexível e personalizada, incluindo Assistente Virtual Financeiro, Assistente Virtual Bancário, Assistente Virtual de Seguros e Assistente Virtual Interno.

“Nosso objetivo não é apenas fornecer produtos de IA ‘prontos para usar’ que resolvam algumas tarefas isoladas. Em vez disso, a VinBigdata quer criar um conjunto de soluções específicas para o setor de serviços financeiros, onde acompanharemos as empresas desse setor em uma estratégia abrangente, desde as operações internas até o marketing e as vendas, ajudando-as a se destacar e a construir competitividade a longo prazo”, enfatizou o Dr. Nguyen Kim Anh, Diretor de Produtos da VinBigdata.

Em particular, o Assistente Virtual Financeiro e Bancário será integrado de forma flexível aos sistemas de canais de atendimento ao cliente, como sites, aplicativos móveis, plataformas de redes sociais e centrais de atendimento telefônico.

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O ViFi consegue prevenir fraudes graças à capacidade de autenticar a voz e os dados biométricos faciais dos usuários diretamente em chamadas de vídeo .

Com diversas funcionalidades, como suporte de consultoria de vendas, fornecimento de informações sobre produtos e promoções, atendimento ao cliente e resolução de problemas, o Assistente Virtual pode atuar como um consultor financeiro, oferecendo informações completas e suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana.

O Assistente Virtual de Seguros concentra-se na capacidade de fornecer aconselhamento personalizado, processar registros e autenticar informações biométricas de voz e faciais de forma rápida e precisa com a tecnologia eKYC de nova geração, gravação de voz, etc., auxiliando assim na orientação sobre pacotes de produtos adequados para os clientes.

Além das atividades comerciais, os processos operacionais também serão significativamente reduzidos por meio do Assistente Virtual Interno, que auxiliará os funcionários na execução de diversas tarefas, desde recrutamento e esclarecimento de dúvidas sobre normas e regulamentos da empresa até o suporte na elaboração de relatórios e no tratamento de incidentes técnicos.

“O ViFi foi treinado com base no modelo GenAI, totalmente desenvolvido pela VinBigdata, sem depender de nenhuma unidade externa. Ao mesmo tempo, a VinBigdata também cumpre rigorosamente padrões internacionais como NIST, iBeta, GDPR, PCI DSS e ISO 2700. Isso ajuda a garantir a segurança dos dados, aprimorando os recursos de gerenciamento e controle de dados. Essa é uma característica que interessa particularmente às empresas do setor financeiro”, enfatizou o Dr. Nguyen Kim Anh, Diretor de Produtos da VinBigdata.

Por outro lado, o conjunto de soluções também é fundamental para resolver o gargalo em termos de custos de implementação. O ViFi é treinado em um sistema de banco de dados multicampos de até 3.500 terabytes e em uma infraestrutura robusta com dezenas de clusters de servidores, ajudando as empresas a otimizar custos.

Antes do lançamento do pacote de soluções ViFi, as aplicações de IA generativa da VinBigdata já haviam sido implementadas em diversas grandes empresas do setor de serviços financeiros no Vietnã. Um exemplo típico é o Bot de IA para o BancoACB , com capacidade para automatizar processos de atendimento ao cliente, agilizando o processamento de tarefas e melhorando a experiência do cliente.

Além disso, a gravação de voz por IA também foi implementada na seguradora FWD para ajudar a aumentar a precisão na autenticação de perfis de clientes por meio de biometria de voz.

ViFi - Uma solução abrangente de IA para o setor de serviços financeiros, bancários e de seguros (BFSI) - é um produto desenvolvido pela VinBigdata, lançado e implementado a partir de 12 de setembro de 2024. Treinada em tecnologias essenciais totalmente pesquisadas e dominadas pela VinBigdata, a ViFi promete ser uma solução completa para ajudar empresas do setor BFSI a alcançarem avanços significativos nos negócios e aprimorarem a experiência do cliente.

Saiba mais sobre a solução ViFi: https://www.youtube.com/watch?v=VwTL2Zqujy0&feature=youtu.be

O Dinh