Арест европейского босса, управляющего тремя черными кредитными компаниями во Вьетнаме

17 июня полиция Хошимина объявила, что Агентство следственной полиции только что арестовало Айгарса Пливча (гражданина Латвии, 1985 года рождения) для расследования преступления «Предоставление кредитов под высокие проценты в гражданско-правовых сделках».

Айгарс Пливчс был идентифицирован как руководитель кредитных сайтов tamo.vn и findo.vn, обнаруженных полицией в апреле 2023 года.

Арест европейского босса, управлявшего тремя черными кредитными компаниями во Вьетнаме - 1 — Айгарс Пливчс в следственном агентстве. (Фото: CACC)

По данным Агентства расследований, через три юридических лица — Sofi Solutions Company, Digital Credit и Fincap VN — базирующаяся в Латвии Sun Finance Group создала веб-сайты tamo.vn и findo.vn.

Эти сайты работают в формате электронного потребительского кредитования во Вьетнаме. Клиентам нужно только войти на сайт, заполнить персональные данные (включая полное имя, номер телефона, адрес электронной почты, ежемесячный доход, ежемесячные расходы, номер удостоверения личности/CCCD, номер счета, фотографию в удостоверении личности, свою фотографию в анфас...), и система автоматически обработает кредит без необходимости прямого обращения к сотрудникам кредитора.

Сразу после этого клиент получит кредит, переведенный на его банковский счет. В данный момент система автоматически создает 3 электронных договора, включая договор залогового кредита, договор ипотеки имущества с компанией Digital Credit Company/Fincap Company и договор оказания консультационных услуг с компанией Sofi Solutions Company.

Все эти договоры хранятся в системе, стороны ничего не подписывают в договоре. Каждому клиенту в процессе работы с кредитной системой будет предложено создать учетную запись в системах «tamo» и «findo». Клиенты могут просмотреть информацию о своем кредите, зайдя на сайт tamo.vn, findo.vn или через приложение «tamo», «findo» на телефоне.

В ходе расследования Айгарс Пливчс признался, что является сотрудником Sun Finance Group со штаб-квартирой в Латвии, группы, которая управляет и осуществляет всю кредитную деятельность через два веб-сайта tamo.vn и findo.vn. Хотя Айгарс Пливчс и не является законным представителем, он является исполнительным директором по всем направлениям деятельности, таким как кредитование, взыскание задолженностей, управление затратами и кадрами, через руководителей департаментов и руководителей подразделений трех компаний. Айгарс Пливч владеет 2% акций компании Sofi Solutions.

Айгарс Пливчс признал, что все три компании действовали сообща, участвуя в кредитовании через два сайта tamo.vn и findo.vn. В то время как Sofi Solutions Company играет роль консалтингового подразделения, Digital Credit/Fincap VN Company является подразделением потребительского кредитования, хотя и не имеет лицензии. Этот человек признался, что когда клиенты берут кредиты через два вышеуказанных сайта, компания не осуществляет никакой консультационной или залоговой деятельности. В то же время Айгарс Пливчс знал, что процентные ставки по кредитам превышают 100% годовых, но все равно согласился продолжить организацию кредитной деятельности.

Айгарс Пливчс нанял юридического представителя для создания трех компаний: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC и Fincap VN LLC. Все вышеперечисленные компании были направлены Айгарсом Пливчем на совершение ростовщических операций в гражданских сделках. Самая низкая процентная ставка по кредитам этих компаний составляет 401,5% годовых; Самая высокая ставка составляет 1379,7% в год, что в 20–68 раз превышает максимальную процентную ставку, разрешенную положениями Гражданского кодекса.

Известно, что общая сумма незаконной прибыли, которую Агентство следственной полиции доказало в ходе работы с 29 заемщиками, составляет более 780 миллионов донгов. В поведении Айгарса Пливча усматриваются признаки преступления «Предоставление кредитов под высокие проценты в гражданско-правовых сделках», предусмотренного пунктом 2 статьи 201 Уголовного кодекса 2015 года с изменениями и дополнениями 2017 года.

Что касается этого дела, то 26 мая 2023 года полиция Хошимина одновременно провела проверку множества мест деятельности по «черному кредитованию», замаскированных под предприятия. Соответственно, было принято решение о возбуждении уголовного дела и привлечении к ответственности 9 обвиняемых, которые являются директорами, начальниками департаментов, начальниками отделов и руководителями групп компаний Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited и Sofi Solutions Company Limited за преступление «Предоставление кредитов под высокие процентные ставки в гражданско-правовых сделках».

В частности, к числу обвиняемых относятся: Нгуен Тхи Тует Суонг (родилась в 1968 году, проживает в округе 10), директор компании Digital Credit Trading and Service Company Limited; Труонг Туан Тай (родился в 1991 году, проживает в округе 6), директор Fincap VN Company Limited; Тран Дунг (родился в 1986 году, проживает в округе 14, округ Говап), руководитель операционного отдела компании Sofi Solutions Company Limited; Као Тхи Суан Хуонг (родилась в 1978 году, проживает в округе 13, округе 3), главный бухгалтер Sofi Solutions Company Limited; Данг Хунг Туан (родился в 1987 году, проживает в округе Ан Фу Донг, округ 12), руководитель отдела по взысканию задолженностей компании Sofi Solutions Company Limited; Нгуен Тхи Бе Нам (проживает в округе 12), руководитель группы по взысканию задолженностей G1, Sofi Solutions Company Limited; Динь Тхи Хонг Лоан (родилась в 1980 году, проживает в районе Хьеп Бинь Фуок , город Тху Дук), руководитель отдела управления персоналом компании Sofi Solutions Company Limited; Луу Туан Бинь (родился в 1982 году, проживает в округе 4), руководитель отдела маркетинга компании Sofi Solutions Company Limited и Хо Тхи Бич Чи (родился в 1990 году, проживает в округе 5), руководитель группы по взысканию задолженностей G2 компании Sofi Solutions Company Limited.

В ходе расследования Агентством следственной полиции было установлено, что вышеуказанные компании маскировались под ломбарды и финансовые консалтинговые службы, осуществляя деятельность по выдаче кредитов под высокие проценты через веб-сайты tamo.vn и findo.vn. С апреля 2019 года по апрель 2023 года через два вышеуказанных веб-сайта три компании выдали более 2 миллионов кредитов на общую сумму более 6 072 млрд донгов, незаконно получив прибыль в размере более 4 123,4 млрд донгов, при этом самая низкая процентная ставка составила 153,2%, а самая высокая — 1 289,67%, что в 7–64 раза превышает самую высокую процентную ставку, предусмотренную Гражданским кодексом.

Луонг И

Полезный
Эмоция
Творческий
Уникальный

Источник