Арестован глава европейского бизнеса, управлявший тремя черными кредитными компаниями во Вьетнаме

17 июня полиция Хошимина объявила, что Агентство следственной полиции арестовало Айгарса Пливча (гражданина Латвии, 1985 года рождения) для расследования преступления «Предоставление ростовщичества в гражданско-правовых сделках».

Айгарс Пливчс был идентифицирован как руководитель кредитных сайтов tamo.vn и findo.vn, обнаруженных полицией в апреле 2023 года.

Арест европейского босса, управлявшего тремя черными кредитными компаниями во Вьетнаме - 1 — Айгарс Пливч в следственном агентстве. (Фото: CACC)

По данным Агентства расследований, через три юридических лица — Sofi Solutions Company, Digital Credit и Fincap VN — базирующаяся в Латвии Sun Finance Group создала веб-сайты tamo.vn и findo.vn.

Эти сайты работают в формате электронного потребительского кредитования во Вьетнаме. Клиентам достаточно войти на сайт, заполнить персональные данные (включая полное имя, номер телефона, адрес электронной почты, ежемесячный доход, ежемесячные расходы, номер удостоверения личности/CCCD, номер счета, фотографию в удостоверении личности, анфас и т.д.), и система автоматически оформит кредит без необходимости прямого контакта с сотрудниками кредитора.

Сразу после этого клиент получит заём, перечисленный на его банковский счёт. В этот момент система автоматически создаёт три электронных договора: договор залогового займа, договор ипотеки недвижимости с компанией Digital Credit Company/Fincap и договор оказания консультационных услуг с компанией Sofi Solutions.

Все эти договоры хранятся в системе, стороны не подписывают договор. Каждому клиенту в процессе работы с кредитной системой будет предложено создать учётную запись в системе «tamo» или «findo». Клиенты могут просматривать информацию о своих кредитах, войдя на сайты tamo.vn и findo.vn или через приложения «tamo» или «findo» на телефоне.

В ходе расследования Айгарс Пливчс признался, что являлся сотрудником Sun Finance Group, головной офис которой находится в Латвии. Эта группа управляет всеми видами кредитования через два сайта tamo.vn и findo.vn. Хотя он не является законным представителем, Айгарс Пливчс является исполнительным директором по всем направлениям деятельности, таким как кредитование, взыскание задолженности, управление затратами и кадрами, действуя через руководителей департаментов и отделов этих трёх компаний. Айгарс Пливчс владеет 2% акций компании Sofi Solutions.

Айгарс Пливчс признал, что все три компании работают вместе, участвуя в кредитовании через два сайта: tamo.vn и findo.vn. При этом компания Sofi Solutions играет роль консалтингового подразделения, а компания Digital Credit/Fincap VN занимается потребительским кредитованием, хотя и не имеет лицензии. Этот человек признал, что, когда клиенты берут кредиты через два вышеуказанных сайта, компания не оказывает консультационные услуги и не занимается залоговым обслуживанием. При этом Айгарс Пливчс чётко осознаёт, что процентные ставки по кредитам превышают 100% годовых, но всё же соглашается продолжать организацию кредитования.

Айгарс Пливчс нанял юридического представителя для учреждения трёх компаний, включая: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC и Fincap VN LLC. Все вышеперечисленные компании были направлены Айгарсом Пливчем на осуществление ростовщической деятельности в рамках гражданских сделок. Процентная ставка по кредитам этих компаний составляет 401,5% годовых, а максимальная – 1379,7% годовых, что в 20–68 раз превышает максимальную процентную ставку, разрешенную положениями Гражданского кодекса.

Известно, что общий размер незаконной прибыли, доказанный Следственным управлением полиции в ходе работы с 29 заёмщиками, составляет более 780 миллионов донгов. Действия Айгарса Пливча имеют признаки преступления «Предоставление займов под высокие проценты в гражданско-правовых сделках», предусмотренного пунктом 2 статьи 201 Уголовного кодекса 2015 года, изменённого и дополненного в 2017 году.

Что касается данного дела, то 26 мая 2023 года полиция города Хошимин одновременно провела проверку многочисленных мест, где осуществлялась деятельность, связанная с «черным кредитованием», замаскированная под коммерческие предприятия. В результате было принято решение о возбуждении уголовного дела и привлечении к ответственности девяти обвиняемых, являющихся директорами, начальниками отделов, руководителями отделов и руководителями групп компаний Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited и Sofi Solutions Company Limited, по обвинению в «кредитовании под высокие проценты в рамках гражданско-правовых сделок».

В частности, в число преследуемых лиц входят: Нгуен Тхи Тует Суонг (1968 года рождения, проживает в округе 10), директор компании Digital Credit Trading and Service Company Limited; Труонг Туан Тай (1991 года рождения, проживает в округе 6), директор компании Fincap VN Company Limited; Тран Зунг (1986 года рождения, проживает в районе 14, округа Го Вап), руководитель операционного отдела компании Sofi Solutions Company Limited; Као Тхи Суан Хыонг (1978 года рождения, проживает в районе 13, округа 3), главный бухгалтер компании Sofi Solutions Company Limited; Данг Хунг Туан (1987 года рождения, проживает в районе Ан Фу Донг, округ 12), руководитель отдела по взысканию задолженностей компании Sofi Solutions Company Limited; Нгуен Тхи Бе Нам (проживает в округе 12), руководитель группы по взысканию задолженностей G1 компании Sofi Solutions Company Limited; Динь Тхи Хонг Лоан (1980 года рождения, проживает в районе Хьеп Бинь Фуок города Тху Дук), руководитель отдела кадров компании Sofi Solutions Company Limited; Луу Туан Бинь (1982 года рождения, проживает в округе 4), руководитель отдела маркетинга компании Sofi Solutions Company Limited; и Хо Тхи Бич Чи (1990 года рождения, проживает в округе 5), руководитель группы по взысканию задолженностей G2 компании Sofi Solutions Company Limited.

В ходе расследования Агентством по расследованию установлено, что вышеуказанные компании маскировались под ломбарды и финансовые консалтинговые компании, осуществляя ростовщическую деятельность через сайты tamo.vn и findo.vn. С апреля 2019 года по апрель 2023 года через указанные два сайта эти три компании выдали более 2 миллионов кредитов на общую сумму более 6 072 млрд донгов, незаконно получив прибыль в размере более 4 123,4 млрд донгов. Минимальная процентная ставка составила 153,2%, максимальная – 1 289,67%, что в 7–64 раза превышает максимальную процентную ставку, предусмотренную Гражданским кодексом.

Луонг И

Полезный
Эмоция
Творческий
Уникальный

Источник