Каким образом бывший директор банка причастен к невыплате долга в размере 1,350 млрд донгов в 6 кредитных фондах?

Народный суд провинции Донгнай начал два судебных разбирательства в первой инстанции (25 октября и 8 ноября) по делу двух обвиняемых, бывших руководителей отделения Государственного банка Вьетнама (SBV) в Донгнае, в том числе: Чан Куок Туана (62 года, бывший директор) и Во Кхак Хиена (55 лет, бывший заместитель директора, одновременно главный инспектор и руководитель отделения SBV в Донгнае).

Обвиняемый Тран Куок Туан на суде 25 октября

Однако оба раза судебное разбирательство пришлось отложить: в первый раз из-за отсутствия подсудимого Хиена (у него случился инсульт, и он находился на лечении в больнице), во второй раз из-за того, что прокурор Народной прокуратуры провинции Донгнай был вынужден срочно уехать в командировку и не смог присутствовать на судебном разбирательстве.

Двое обвиняемых Туан и Хиен были осуждены за «безответственность, повлекшую серьезные последствия», что привело к банкротству 6 кредитных фондов населения (TDND), включая Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh и Gia Kiem, и потере платежеспособности, что привело к убыткам в размере более 1350 млрд донгов (за период с 2014 по 2017 год). В котором роль подсудимого Туана показана более «смело».

ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ В ЗАКЛЮЧЕНИЕ ИНСПЕКЦИИ

Согласно обвинительному заключению, подсудимый Туан халатно отнесся к проведению инспекций и надзора, а также вмешался в результаты проверок, не проводил проверки в соответствии с указаниями Государственного банка, утвердил план выборов председателя совета директоров Народного кредитного фонда Тханьбиня, когда не были выполнены условия... что привело к банкротству 6 народных кредитных фондов, потере платежеспособности и убыткам на сумму более 1 350 млрд донгов.

Здание, в котором ранее располагалась штаб-квартира Народного кредитного фонда Таньтяня, долгие годы пустовало.

В частности, в 2017 году в ходе проверки Народного кредитного фонда Тханьбиня инспекционная группа отделения Государственного банка Вьетнама в Донгнае обнаружила, что остаток по бухгалтерским книгам составлял 193 млрд донгов, но на самом деле в кредитные фонды было внесено всего около 50 млрд донгов для решения проблемы; При этом было выявлено 98 кредитных дел, имеющих признаки поддельных. Поэтому инспекционная группа запросила дополнительное время для проверки и расследования, однако ответчик Туан не согласился.

Кроме того, инспекционная группа также установила, что у Народного кредитного фонда Тхань Бинь было много административных нарушений, однако ответчик Туан проигнорировал все серьезные нарушения, разрешив наложить штраф только за 3 нарушения на общую сумму 23 миллиона донгов. После этого ответчик Туан также пересмотрел заключение проверки.

«Хотя Туан пришел к выводу, что Народный кредитный фонд Тхань Бинь находится под «риском неплатежеспособности», он применил лишь форму «усиленного регулярного надзора», не применяя специального контроля для устранения нарушений, и проигнорировал вышеуказанные ошибки, что привело к банкротству Народного кредитного фонда Тхань Бинь в ноябре 2017 года, что привело к убыткам в размере более 275 миллиардов донгов», — цитируется в обвинительном заключении.

ПРОДОЛЖАЮЩЕЕСЯ СОКРЫТИЕ НАРОДНОГО КРЕДИТНОГО ФОНДА «Тань Тьен»

Среди 6 неплатежеспособных кредитных фондов наибольшие убытки понес Tan Tien Credit Fund, общая сумма убытков составила почти 810 млрд донгов. Согласно обвинительному заключению, в период с 2014 по 2017 год подсудимый Туан находил множество причин не подписывать постановление о проверке Народного кредитного фонда Таньтяня. Даже в отчете за 2016 год были отмечены признаки ненадежности Народного кредитного фонда Тань Тянь. В начале 2017 года Государственный банк Вьетнама инициировал проверку Народного кредитного фонда Тань Тьен, однако ответчик Туан так и не подписал решение о проверке, а лишь попросил своих подчиненных приехать, чтобы «оценить ситуацию».

Получив информацию и узнав о том, что в Народном кредитном фонде Тань Тьен были допущены серьезные нарушения, такие как «ограниченные возможности управления и эксплуатации; отсутствие строгого контроля; отсутствие конкретных мер по предотвращению кредитования ненадлежащих субъектов, неправильных целей, создания поддельных кредитных записей, заимствования от имени других лиц, заимствования от имени других лиц...», ответчик Туан распорядился не проводить проверку Народного кредитного фонда Тань Тьен, вместо этого ответчик Туан подписал документ № 06/ĐNA6.m (с грифом «конфиденциально») от 28 июля 2017 года, требующий от Народного кредитного фонда Тань Тьен исправить и устранить нарушения.

«Тот факт, что Чан Куок Туан не подписал решение о проверке Народного кредитного фонда Таньтяня в 2014–2017 годах, привел к тому, что 23 ноября 2017 года Народный кредитный фонд Таньтяня утратил платежеспособность, обанкротился, что привело к убыткам в размере 809,8 млрд донгов», — говорится в обвинительном заключении.

Также с 2014 по 2017 год ответчик Туан не проводил проверку Народного кредитного фонда Куангтьен, что позволило директору фонда снять и растратить деньги, что привело к убыткам в размере почти 131 млрд донгов.

КАК НАРОДНЫЕ КРЕДИТНЫЕ ФОНДЫ ИЗЪЯЛИ БОЛЕЕ 1,350 МЛРД ДОНДОВ?

Из-за слабой инспекционной и надзорной работы бывшего директора и бывшего заместителя директора Государственного банка Вьетнама, филиала Донгнай, 6 Народных кредитных фондов имели «условия» для присвоения вкладов населения, используя следующие уловки: мобилизация вкладов с высокими процентными ставками и выплата процентов по кредитам вне договора в нарушение правил; создание поддельных кредитных записей для легализации записей, создание поддельных периодических контрольных отчетов; Создали 2 системы учета для хранения большей части капитала, мобилизованного с депозитов клиентов, подделывали кредитные документы, завышали кредитные лимиты, выплачивали фиктивные зарплаты, легализовали документы для снятия мобилизованных денег со сберегательных вкладов клиентов из Народного кредитного фонда, брали мобилизованные деньги со сберегательных вкладов клиентов в коммерческих банках, но переводили их на имя физического лица с целью вывода денег в кредитные фонды, чтобы избежать обнаружения органами власти, а также присваивали и использовали в личных целях.

Руководители вышеупомянутых Народных кредитных фондов также подвергались судебному преследованию, арестовывались и представали перед судом с 2019 года. В частности, Ван Ван Нгиа (48 лет) является владельцем 3 Народных кредитных фондов, включая: Tan Tien, Thanh Binh и Dau Giay. С 2011 по 2016 год с разрешения Государственного банка Вьетнама, филиала Донг Най, Ван Ван Нгиа основал Народный кредитный фонд Тан Тьен, затем приобрел Народные кредитные фонды Тхань Бинь и Дау Гиай. Нгиа присвоил и нанес общий ущерб в размере более 1,1 млрд донгов из кредитных фондов этих троих людей. В ноябре 2019 года Народный суд провинции Донгнай приговорил Нгиа к 19 годам тюремного заключения за злоупотребление доверием с целью присвоения имущества и обязал Нгиа выплатить жертвам компенсацию в размере более 1,1 млрд донгов.

В сентябре 2019 года Народный суд провинции Донгнай рассмотрел дело и приговорил Нгуена Тиена Лама (46 лет, проживающего в городе Бьенхоа, директора Народного кредитного фонда Куангтьена) к 15 годам тюремного заключения за злоупотребление доверием с целью присвоения имущества, заставив Лама возместить более 126 миллиардов донгов за сумму незаконного присвоения.

В июле 2023 года Народный суд провинции Донгнай рассмотрел дело и приговорил 6 обвиняемых к лишению свободы на срок от 10 до 13 лет за злоупотребление доверием с целью присвоения имущества Народного кредитного фонда Джиа Кием, обязав 6 обвиняемых выплатить компенсацию в общей сложности на сумму более 22,8 млрд донгов.

Что касается Народного кредитного фонда Таиланда (Thai Binh), то в обвинительном заключении говорится, что он нанес ущерб в размере 53 млрд донгов. В обвинительном заключении говорилось: «Нарушения в Народном кредитном фонде Тай Бинь стали началом серии кредитных нарушений, предпосылкой для серии последующих нарушений со стороны 5 народных кредитных фондов в Донгнае». Однако в 2017 году Государственный банк Вьетнама заявил, что Ву Конг Лием, директор Народного кредитного фонда Тайбиня, сбежал. В феврале 2018 года Агентство безопасности расследований полиции провинции Донгнай объявило Лиема в розыск.

Обвинения бывшему директору отделения Государственного банка Вьетнама в Донгнае изменены

Согласно обвинительному заключению, 4 сентября 2020 года Чан Куок Туан был привлечен к ответственности Управлением следственной полиции провинции Донгнай за преступление, заключающееся в «использовании преимущества положения и власти при исполнении служебных обязанностей», как это предусмотрено в пункте 3 статьи 365 Уголовного кодекса 2015 года с изменениями и дополнениями 2017 года.

22 мая 2023 года Следственное управление полиции провинции Донгнай вынесло решение об изменении решения о судебном преследовании Чан Куок Туана с преступления «злоупотребление положением и властью при исполнении служебных обязанностей» на преступление «безответственность, повлекшая тяжкие последствия», как предусмотрено в статье 285 Уголовного кодекса 1999 года с изменениями и дополнениями 2009 года.

Ссылка на источник: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm