Nästan 300 000 kunder varnas för att stoppa transaktioner på 1 500 miljarder dollar på grund av upptäckt av bedrägeririsker.

Herr Pham Anh Tuan - chef för betalningsavdelningen, Vietnams statsbank

Herr Pham Anh Tuan - chef för betalningsavdelningen, State Bank of Vietnam, betonade att State Bank nyligen har utfärdat en serie cirkulär, varav det, enbart under 2024, finns 7 cirkulär inom områdena betalning, konton, kort och e-plånböcker.

Statsbanken är mycket oroad över frågan om bedrägerier och bedrägerier; därför är tjänsteleverantörer enligt föreskrifterna skyldiga att ha rutiner för att förebygga, stoppa och varna för bedrägerier och bedrägerier.

Under den senaste tiden har statsbanken genom övervakning funnit att de flesta tjänsteleverantörer strikt har följt reglerna. Dessutom har statsbanken även regler för organisationer att granska och skicka listor över kort och konton som kan misstänkas vara inblandade i bedrägerier. Till exempel öppnar en person många olika konton, har misstänkt transaktionsbeteende; ett konto genererar för många transaktioner per dag, inte lämpligt för kontokapaciteten...

Enligt chefen för betalningsavdelningen finns det enligt föreskrifterna ungefär tio kriterier, baserat på dessa kriterier upprättar organisationerna en lista och skickar den till statsbanken. Tuan sa att statsbanken har samlat in cirka 600 000 konton relaterade till ovanstående problem. Från denna lista, genom pilotimplementeringen för banker, har den från början av september 2025 hjälpt till att varna nästan 300 000 kunder för att stoppa transaktioner med ett totalt belopp på cirka 1 500 miljarder VND.

”Med det nya verktyget tror vi att när kunder överför pengar, om det finns en varning, kommer det att hjälpa kunderna att avgöra om de ska överföra pengar eller inte”, sa Tuan.

Chefen för betalningsavdelningen uppgav också att många konton relaterade till bedrägligt beteende har bytt till organisationskonton efter att konton relaterade till individer förbjöds. Statsbanken ändrar även relaterade regler för att garantera säkerhet och förhindra bedrägligt beteende.

Nyligen utfärdade även statsbankens betalningsavdelning en varning till folk att vara vaksamma mot bedrägerier inom banksektorn.

Enligt denna myndighet har högteknologiska brott och finansiella bedrägerier via elektroniska kanaler på senare tid tenderat att öka med många sofistikerade knep som att utge sig för att vara banker för att skicka meddelanden, sprida falska länkar/QR-koder, utge sig för att vara polismyndigheter, domstolar, bedrägligt rekrytera "enkla jobb med höga löner" från utlandet, eller använda AI/djupförfalskningsteknik för att tillägna sig personlig information och tillgångar.

Därför rekommenderar denna myndighet att man inte lämnar ut säkerhetsinformation (lösenord, engångskod, kortnummer, CVV, biometri) till någon i någon form. Använd eller skanna inte länkar, QR-koder eller applikationer av okänt ursprung. Kontrollera och verifiera alltid informationen via bankens officiella kanaler (webbplats, applikation, callcenter).

Man rekommenderar också att proaktivt skydda sina konton, till exempel genom att byta lösenord regelbundet, aktivera varningar om saldofluktuationer och begränsa gränserna för pengaöverföringar.

Om du upptäcker några misstänkta tecken, kontakta omedelbart bankens hotline eller polisen. Var försiktig med inbjudningar att investera med supervinster eller arbeta utomlands för att undvika att hamna i "gränsöverskridande bedrägerier".

Enligt tillkännagivandet kommer statsbanken att samordna med kreditinstitut för att fortsätta implementera tekniska, juridiska och kommunikationsmässiga lösningar för att förhindra högteknologiska brott. Människors vaksamhet och samarbete är viktiga faktorer för att förhindra detta problem.

Källa: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html