Фактично, онлайн-шахрайство та афери у фінансовому секторі стають дедалі поширенішими. Сьогодні двома основними формами є: пряме привласнення грошей на банківських рахунках клієнтів; або шахрайство шляхом крадіжки реєстраційних даних та кодів автентифікації. Небезпека полягає в тому, що цей трюк часто вміло приховується, використовуючи суб'єктивність людей та їх нерозуміння цифрової безпеки для отримання прибутку. У багатьох випадках, лише одним кліком за фальшивим посиланням, клієнти втрачають усі гроші на своєму рахунку, які вони заощаджували багато років.
Банки в провінції одночасно застосували багато цифрових технологічних пристроїв для запобігання фінансовому шахрайству.
Зіткнувшись із цим викликом, влада та кредитні установи провінції проактивно посилили управління та синхронно координували свої дії для покращення можливостей запобігання та припинення злочинів. Провінційна поліція активно координувала свої дії з банківським сектором, підрозділами та населеними пунктами для широкого поширення інформації про методи та хитрощі високотехнологічних злочинів. Водночас усі рівні та сектори також зосередилися на створенні «щита» від громадськості, підвищуючи пильність людей щодо захисту особистої інформації, банківських рахунків та цифрових даних.
Однією з найважливіших подій є те, що 28 червня 2024 року Державний банк видав Циркуляр № 17, який набрав чинності з 1 липня 2024 року, що регулює відкриття та використання платіжних рахунків у постачальників платіжних послуг. Це важливий правовий коридор з багатьма суворими вимогами, спрямований на захист безпеки активів клієнтів та стабільності в діяльності цифрового банку. Варто відзначити застосування надійних рішень для автентифікації, від біометрії, багатофакторної автентифікації, OTP, FIDO до цифрових підписів, для підвищення рівня безпеки та мінімізації ризику шахрайства.
Наразі кредитні установи провінції завершили інтеграцію біометричної автентифікації для індивідуальних та корпоративних клієнтів. Перевірка дійсності документів, що посвідчують особу клієнтів, проводиться регулярно, що гарантує постійне оновлення всієї інформації та уникає лазівок, якими можуть скористатися злочинці. Крім того, кредитні установи також суворо виконують вимогу щодо перевірки та звітності про список рахунків з ознаками відхилень. Рахунки, інформація про які не відповідає національній базі даних про населення, рахунки, що продаються онлайн, або рахунки з незвичайними грошовими потоками за короткий період часу... перебувають під пильним моніторингом та наглядом. Це важливий крок для очищення системи, обмеження ризиків для клієнтів та зміцнення довіри до банківських послуг.
Зокрема, В'єтнамський акціонерний комерційний банк інвестицій та розвитку ( BIDV ) впровадив функцію Smart Alert з 1 квітня 2025 року, впроваджуючи новаторські зусилля. Коли клієнти вводять номер рахунку одержувача, система автоматично порівнює його з даними, наданими владою, негайно попереджаючи, якщо рахунок має ознаки ризику. Завдяки цьому, за короткий час BIDV запобіг шахрайству на суму понад 100 мільярдів донгів, зберігши законні активи для людей. Цю модель необхідно тиражувати по всій банківській системі.
Філія BIDV Bank у місті Фук Єн запровадила багато ефективних заходів для запобігання шахрайству та захисту активів людей.
Крім того, кредитні установи одночасно посилили управління новими формами оплати, такими як електронні гаманці, QR-коди, кредитні картки, дебетові картки та електронні платіжні шлюзи. Ці зусилля демонструють тверду рішучість побудувати безпечну та прозору фінансову та банківську систему, створюючи довіру для людей та бізнесу.
В умовах неминучої тенденції цифрової трансформації боротьба з високотехнологічними злочинами у фінансовому секторі не може спиратися виключно на технології чи закон. Вирішальним фактором також є співпраця між кредитними установами, керуючими органами та самими людьми. Кожен користувач повинен стати пильним «сторожем» власних активів та персональних даних. Коли технології використовуються розумно, безпечно та відповідально, переваги, які вони приносять, будуть справді сталими, сприяючи забезпеченню стабільного та здорового розвитку фінансово-банківської системи та всієї економіки .
Ле Мін
Джерело: https://baophutho.vn/siet-chat-an-ninh-so-trong-he-thong-tai-chinh--ngan-hang-239092.htm
Коментар (0)