البيانات والذكاء الاصطناعي: المفتاح لمساعدة بنك فييتِن على تسريع التحول الرقمي

في سباق التحول الرقمي المتزايد، تشهد الصناعة المصرفية تغيرات سريعة في تطبيق التقنيات المتقدمة.

لم تعد البيانات والذكاء الاصطناعي مفهومين بعيدين، بل أصبحا "سلاحين استراتيجيين" لمساعدة البنوك على تحسين عملياتها وتحسين تجربة عملائها. واستباقًا لهذا التوجه، أنشأ بنك فيتنام التجاري المساهم للصناعة والتجارة ( VietinBank ) قسم البيانات والذكاء الاصطناعي في أوائل عام 2025. ويؤكد هذا التزام VietinBank بتسخير قوة البيانات والتكنولوجيا لتسريع رحلة التحول الرقمي.

البيانات والذكاء الاصطناعي: مفتاح خلق المستقبل الرقمي

يدخل القطاع المصرفي عصرًا جديدًا، حيث تلعب البيانات والذكاء الاصطناعي دورًا محوريًا في جميع العمليات. ففي حين كانت قرارات الأعمال والإدارة تعتمد في الماضي بشكل أساسي على النماذج التقليدية وأساليب الخبراء، إلا أن البيانات والتكنولوجيا غيّرتا قواعد اللعبة اليوم. إذ يُساعد تطبيق الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات البنوك على فهم احتياجات عملائها، وتخصيص تجاربهم المالية، وتحسين العمليات، ورفع كفاءة الإدارة.

لم يقف بنك فييتين بنك خارج هذه الموجة، بل عزز استثماراته في البيانات والذكاء الاصطناعي بشكل استباقي لإرساء أسس متينة لرحلة التحول الرقمي. ويمثل إنشاء قسم البيانات والذكاء الاصطناعي إنجازًا هامًا، يؤكد عزم البنك على استغلال قوة البيانات لتعزيز أنشطة الأعمال وابتكار منتجات وخدمات جديدة (SPDV)، مما يوفر تجارب مالية عصرية وسلسة للعملاء. ويعمل قسم البيانات والذكاء الاصطناعي وفق ثلاثة ركائز أساسية: إدارة البيانات، وتطوير منصات البيانات، وتحليل البيانات وتطبيقات الذكاء الاصطناعي.

بالإضافة إلى تطوير البنية التحتية وضمان جودة البيانات، يُركز القسم على تنفيذ سلسلة من مبادرات التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي لتطبيقها بشكل معمق في العمليات التجارية الأساسية. صُممت هذه المبادرات لحل المشكلات العملية لكل وحدة، بدءًا من التحليل والتنبؤ والتقييم وتحسين العمليات وأتمتة الأعمال. يُدمج الذكاء الاصطناعي في العمليات التجارية والإدارة الداخلية، مما يدعم اتخاذ القرارات السريعة، ويساهم أيضًا في تسريع معالجة البيانات، وتحسين دقتها، وفتح آفاق جديدة لخدمة العملاء، بالإضافة إلى إدارة الموارد.

تطبيقات البيانات والذكاء الاصطناعي: عندما تعمل التكنولوجيا جنبًا إلى جنب مع البشر

يستثمر بنك فييتِن بكثافة في تطبيق التقنيات المتقدمة، بما في ذلك حلول التعلم الآلي والبيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي وإدارة علاقات العملاء (CRM) وتكنولوجيا التسويق (MarTech)، لتحسين العمليات، وزيادة إنتاجية العمل، وتحسين تجربة العملاء، وزيادة كفاءة الأعمال. باستخدام خوارزميات التعلم الآلي وتحليل البيانات، يستطيع البنك تحديد العملاء المحتملين وتوصية المنتجات المناسبة وفقًا لاحتياجاتهم، وتحديد العملاء الأثرياء غير المعروفين، وإتاحة فرص للتواصل مع مجموعات العملاء ذوي القيمة العالية وخدمتهم، وبناء حملات تسويقية فعالة بفضل نظام تجميع العملاء.

ولا يتوقف بنك VietinBank عند تخصيص تجربة العملاء فحسب، بل يطبق أيضًا التعلم الآلي في إدارة المخاطر والأمان: من اكتشاف المعاملات الاحتيالية للمساعدة في تحسين سلامة النظام إلى التحذير المبكر من مخاطر الائتمان مما يسمح للبنوك بتحسين أنشطة إدارة المخاطر.

بالإضافة إلى ذلك، يُدمج الذكاء الاصطناعي في أدوات الدعم الداخلي: VietinBank Genie - مساعد افتراضي للموظفين، وGenie Meeting - أداة لدعم نشر وتلخيص محاضر الاجتماعات. طُوّر Genie استنادًا إلى تقنية الذكاء الاصطناعي التوليدي وباستخدام خدمة Azure OpenAI، وهو ليس مجرد روبوت دردشة، بل مساعد فعّال يدعم الموظفين في عملهم. بفضل قدرته على تحليل البيانات الداخلية واستنتاج استنتاجات منها، يستطيع Genie الاستجابة بسرعة لمواقف العمل، وتصنيف المستندات والسياسات بدقة، مما يُساعد الموظفين على العمل بكفاءة أكبر.

يُجيب VietinBank Genie على آلاف الأسئلة يوميًا، ويُقلل وقت البحث عن المستندات بنسبة 95%، ووقت كتابة محاضر الاجتماعات بنسبة 70%. ويواصل VietinBank تحسين Genie لخدمة وظائف أكثر أهمية، مثل التنبؤ بالأعمال، ودعم الرقابة الداخلية، وتحسين جودة خدمة العملاء.

أصبحت منصة VietinBank eFAST للخدمات المصرفية الرقمية بمثابة "مساعد رقمي" يقدم حلولاً مالية ذكية لعملاء الشركات بفضل تطبيق البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي. يستطيع نظام الذكاء الاصطناعي المدمج في VietinBank eFAST التنبؤ بالاتجاهات المالية وتقديم اقتراحات لتحسين التدفق النقدي للشركات. لا يقتصر دور VietinBank eFAST على مساعدة البنوك على اتخاذ قرارات سريعة ودقيقة، بل يعزز أيضًا الأمان بفضل تقنية التعلم الآلي، مما يساعد على اكتشاف المعاملات غير العادية والتحذير من المخاطر في الوقت المناسب.

بناء ثقافة البيانات وتطوير الأشخاص

إلى جانب الاستثمار في التكنولوجيا، يُركز بنك فييتين على تطوير القدرات الرقمية وبناء ثقافة البيانات. حتى الآن، نظّم بنك فييتين 66 دورة تدريبية، بما في ذلك أكثر من 2.6 مليون جلسة تعليمية عبر الإنترنت حول التحول الرقمي. والجدير بالذكر أن 100% من القادة و99.3% من الموظفين قد أكملوا شهادات تدريب في مجال الذكاء الاصطناعي. بالإضافة إلى ذلك، وظّف بنك فييتين 50% من الكوادر التقنية في مناصب قيادية، مع استقطاب خبراء في الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والبيانات لضمان توفير الموارد اللازمة لتنفيذ الاستراتيجية طويلة المدى.

بفضل عقليته المبتكرة، وقاعدة بياناته المتينة، وأولويته في تعزيز مبادرات التحول الرقمي باستخدام التقنيات المتقدمة، يحقق بنك فييتين بنك تدريجيًا طموحه بأن يصبح بنكًا رقميًا رائدًا. وفي الفترة المقبلة، سيواصل بنك فييتين بنك إعطاء الأولوية للاستثمار في منصات البيانات والتكنولوجيا، وتحسين قدرات الموظفين، وتوسيع نطاق التعاون مع الشركاء الرائدين، مما يُسهم في تحقيق إنجازات رائدة، ويعزز مكانته الرائدة في القطاع المصرفي.

المصدر: https://baodautu.vn/du-lieu-va-tri-tue-nhan-tao-chia-khoa-giup-vietinbank-tang-toc-chuyen-doi-so-d362179.html