Wie jüdische Eltern ihren Kindern ab dem dritten Lebensjahr finanzielle Denkweisen und Fähigkeiten im Umgang mit Geld beibringen

Der japanisch-amerikanische Geschäftsmann Robert Kiyosaki, Autor von „Rich Dad, Poor Dad“, sagte: „Wenn Sie Ihren Kindern den Umgang mit Geld nicht beibringen, wird es später jemand anderes für Sie tun, beispielsweise Gläubiger, die Polizei oder sogar Betrüger. Wenn Sie zulassen, dass diese Leute Ihre Kinder in Finanzfragen unterrichten , befürchte ich, dass Sie und Ihre Kinder einen viel höheren Preis dafür zahlen werden.“

Viele Eltern im Osten neigen jedoch dazu, ihre Kinder so zu erziehen, dass sie der Ansicht sind, junge Kinder sollten sich ausschließlich auf ihre schulischen Leistungen konzentrieren und finanzielle Angelegenheiten seien Sache der Erwachsenen. Daher bringen sie ihren Kindern selten bei, wie man Geld verdient, obwohl Geld ein wesentlicher Bestandteil des Lebens ist. Wenn die Kinder dann erwachsen sind, erwarten die Eltern von ihnen, dass sie erfolgreich werden, viel Geld verdienen, um sich selbst zu versorgen und die Güte ihrer Eltern zurückzuzahlen.

Das jüdische Volk war schon immer der Ansicht, dass Eltern ihren Kindern von klein auf beibringen sollten, wie man Geld verdient.

Laut jüdischer Auffassung fördert das Prinzip „Was man sät, das erntet man“ die Überlebensfähigkeit von Kindern, insbesondere ihren Umgang mit Geld. Sie haben nie die Ansicht vertreten, dass man mit dem Geldverdienen bis zu einem bestimmten Alter warten müsse, um damit beginnen zu können. Ähnlich dem Konzept, Kinder von klein auf zu erziehen, glauben sie, dass der verantwortungsvolle Umgang mit Geld von Kindesbeinen an die beste Erziehungsmethode ist.

Jüdische Eltern bringen ihren Kindern oft schon früh finanzielle Kompetenz und den Umgang mit Geld bei. (Abbildung zur Veranschaulichung)

Kinder lernen den Umgang mit Geld ab dem dritten Lebensjahr.

Tatsächlich hinterlassen die Juden nicht nur materiellen Reichtum, sondern geben ihren Nachkommen auch die Eigenschaften und Fähigkeiten weiter, mit denen sie selbst Wohlstand schaffen können – Dinge, die sogar wertvoller sind als Geld. Dieser Wert entsteht nicht durch Erbschaft, sondern durch ihre Erziehungsmethoden, insbesondere durch die Fähigkeiten im Umgang mit Vermögen, die Juden von klein auf erlernen und anwenden.

Mark ist drei Jahre alt, und seine Eltern sind beide jüdisch. Seine Familie lebt derzeit in den Vereinigten Staaten. Eines Tages, als er mit einem Stein spielte, fragte sein Vater, der daneben stand: „Mark, ist dieser Stein nicht interessant?“

"Oh, das ist toll, Dad", antwortete Mark.

„Mark, Papa hat ein paar Münzen. Ich glaube, mit Münzen zu spielen macht mehr Spaß als mit diesen Steinen. Möchtest du es mal versuchen?“ Papa lächelte Mark an.

"Okay, okay, aber macht das Spielen mit Münzen wirklich Spaß, Papa?", fragte Mark und blickte auf.

„Natürlich, mein Junge. Schau, das ist eine Ein-Cent-Münze, das ist eine Zehn-Cent-Münze, das ist eine Fünfzig-Cent-Münze. Damit kannst du dir die Spielsachen kaufen, die du magst. Wenn du zum Beispiel einen Spielzeuglaster möchtest, kannst du ihn mit zwei Fünfzig-Cent-Münzen kaufen“, erklärte Papa geduldig.

„Oh, das klingt gut. Aber ich kann immer noch nicht den Unterschied zwischen den größeren und kleineren Geldscheinen erkennen, Papa. Könntest du es mir bitte noch einmal erklären?“, fragte Mark seinen Vater höflich.

„Natürlich, Mark, schau, das ist eine 1-Cent-Münze, das ist eine 10-Cent-Münze und das ist eine 50-Cent-Münze – die größte“, antwortete Dad und reichte Mark nacheinander jede Münze.

Mark erhielt die Münze, betrachtete sie lange und aufmerksam und rief dann freudig aus: „Wow, die 50-Cent-Münze ist ja riesig! Jetzt weiß ich, was es ist. Aber ich kann immer noch nicht den Unterschied zwischen einer 1-Cent-Münze und einer 10-Cent-Münze erkennen.“

Mark tätschelte ihm den Kopf und lobte ihn: „Mein Mark ist so klug! In so kurzer Zeit hast du schon gelernt, eine 50-Cent-Münze zu unterscheiden. Ich denke, du wirst auch bald den Unterschied zwischen einer 1-Cent- und einer 10-Cent-Münze erkennen können.“

Neben dem Verständnis für den Wert des Geldes geben jüdische Menschen dieses Wissen auch an ihre Kinder weiter, damit zukünftige Generationen seinen Wert verstehen. In Israel ist die finanzielle Bildung von Kindern heute eine gemeinsame Verantwortung von Familie, Schule und Gesellschaft. Im Folgenden sind einige Ziele für die Finanzkompetenz aufgeführt, die jüdische Eltern von ihren Kindern erwarten:

3 Jahre alt: Banknoten und Münzen unterscheiden, Nennwerte erkennen.

4 Jahre alt: Weiß, dass man nicht alles kaufen kann, also muss man auswählen.

5 Jahre alt: Verstehen, dass Geld der Lohn für Arbeit ist und daher weise ausgegeben werden muss.

Im Alter von 6 Jahren: Sie können große Geldsummen zählen, beginnen, etwas über das Sparen zu lernen und entwickeln ein Gespür für Finanzmanagement.

Im Alter von 7 Jahren: Vergleiche dein Geld mit den Preisen der Waren und entscheide, ob du sie dir leisten kannst.

Im Alter von 8 Jahren wissen sie bereits, wie man ein Bankkonto eröffnet und überlegen sich Möglichkeiten, Taschengeld zu verdienen.

Im Alter von 9 Jahren: Schüler können ihre Ausgaben planen, mit Geschäften verhandeln und Kauf- und Verkaufsgeschäfte verstehen.

10 Jahre alt: Weiß, wie man Geld von den täglichen Ausgaben spart, um es für größere Anschaffungen wie Schlittschuhe oder ein Skateboard zu verwenden.

Im Alter von 11 Jahren: Lernen, Werbung zu erkennen und ein Verständnis für Rabatte und Sonderangebote zu entwickeln.

Im Alter von 12 Jahren: Sie wissen den Wert des Geldes zu schätzen, verstehen, dass Geld nicht leicht zu verdienen ist, und haben ein Konzept des Sparens.

Ab 12 Jahren: Es ist durchaus möglich, gemeinsam mit Erwachsenen an Vermögensverwaltungsaktivitäten teilzunehmen.

Erklären Sie Kindern den Wert und den Zweck des Geldes.

Wenn ihre Kinder ins letzte Grundschuljahr kommen, eröffnen jüdische Eltern für sie ein eigenes Bankkonto und zahlen einen Betrag ein, der einem Monatsgehalt entspricht. Sie möchten ihren Kindern damit nicht etwa ermöglichen, Geld verschwenderisch auszugeben, sie verwöhnen oder ihnen das Geld auf einmal vorenthalten, sondern vielmehr deren Finanzen verwalten.

Wenn Kinder Geld verschwenden, verzeihen Eltern ihnen das nicht so leicht. Sie erklären ihnen, dass sie, wenn sie später etwas Wertvolleres haben möchten, jetzt nur wenige, günstige Dinge kaufen müssen. Nur so können Kinder die schwerwiegenden Folgen von übermäßigem Geldausgeben verstehen und lernen, Verantwortung für ihr Geld zu übernehmen.

In jüdischen Familien verstehen die meisten Zehnjährigen, wie wichtig Sparen ist. Eltern ermutigen ihre Kinder, einen Teil ihres Einkommens für Wünsche zurückzulegen. Sobald die Kinder einen gewissen Betrag angespart haben, helfen ihnen die Eltern, dieses Geld anzulegen und stellen ihnen sichere Anlagemethoden vor.

Beim Einkaufen ermutigen jüdische Eltern ihre Kinder oft dazu, die Preise verschiedener Produkte zu vergleichen, um deren Kaufkompetenz zu fördern. Darüber hinaus ist bekannt, dass Lesen im Judentum einen hohen Stellenwert hat; Eltern lassen ihre Kinder nicht nur gängige Wirtschaftsbücher lesen, sondern kaufen ihnen auch zahlreiche Werbematerialien, um ihnen zu helfen, die Mechanismen der Werbung zu verstehen und unnötige Ausgaben zu vermeiden.

5 Stufen jüdischer Erziehung im Umgang mit Finanzen.

Phase 1: Geld erkennen

Schon im Kleinkindalter, wenn die Kinder sprechen lernen, bringen jüdische Eltern ihnen bei, zwischen Münzen und Banknoten zu unterscheiden, zu verstehen, dass man mit Geld alles kaufen kann und woher es kommt. Nach diesem ersten Verständnis und Interesse am Thema Geld lernen sie, wie man mit Geld Waren und Dienstleistungen erwirbt.

Phase 2: Fähigkeiten im Umgang mit Geld

Sie legen Regeln für die Ausgaben ihrer Kinder fest und halten sie für unkluge Ausgabengewohnheiten zur Rechenschaft. Dies hilft Kindern, schon früh einen verantwortungsvollen Umgang mit Geld zu lernen, zukünftige Ausgaben zu berücksichtigen und langfristig zu planen.

Phase 3: Fähigkeiten zum Geldverdienen

Neben der Betonung des Sparens lehren jüdische Eltern ihre Kinder auch, dass ein steigendes Einkommen ebenso wichtig ist. Sie vermitteln ihnen die Regeln des Geldverdienens, den Kapitalumschlag und einfache Prinzipien der Gegenseitigkeit und Belohnung anhand praktischer Beispiele aus dem Arbeitsalltag.

Phase 4: Kenntnisse im Anlagenmanagement

Nachdem Eltern ihren Kindern beigebracht haben, wie man Geld klug ausgibt und effektiv verdient, können sie ihnen grundlegende Kenntnisse im Finanzmanagement vermitteln und sie bei einigen kleineren Investitionen anleiten.

Phase 5: Philosophie des Vermögensmanagements

Jüdische Eltern fördern bei ihren Kindern den Umgang mit Geld nicht, um sie zu Geldmaschinen oder Hamsterern zu machen. Im Gegenteil, sie betrachten finanzielle Bildung als eine Form der moralischen und charakterlichen Erziehung. Ziel ist es, Kindern die Ethik der Arbeit zu vermitteln, ihnen beizubringen, wie man investiert und Vermögen verwaltet – nicht nur Wissen zu vermitteln oder Überlebensfähigkeiten zu entwickeln, sondern sie vielmehr mit dem notwendigen Verständnis und den richtigen Werten für das Leben auszustatten.

Quelle: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/cach-cha-me-do-thai-day-con-ve-tu-duy-tai-chinh-and-ky-nang-kiem-tien-tu-3-tuoi-172240928205441406.htm