Da Nang: Test der Nachverfolgung von Kryptowährungstransaktionen ab 500 US-Dollar.

Die Nachricht, dass Da Nang als erster Ort im Land ein Pilotprojekt zur kontrollierten Kryptowährungsumwandlung startet, stößt auf großes Interesse. Wie will die Regierung den Missbrauch von Geldern verhindern?

In Da Nang herrscht reges Treiben, da zahlreiche Großprojekte umgesetzt und getestet werden – Foto: BD

In einem Interview mit Tuoi Tre Online am 1. September gab das Wissenschafts- und Technologieamt der Stadt Da Nang bekannt, dass es eine Lizenz für kontrollierte Tests der Basal Pay-Software erteilt hat, die Blockchain-Technologie nutzt, um Krypto-Assets gegen Fiat-Währung zu tauschen, und zwar in Übereinstimmung mit internationalen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Travel Rule).

Transaktionen ab 500 US-Dollar in Da Nang sollten genau überwacht werden.

Um eine reibungslose und transparente Implementierung der Software zu gewährleisten, enthält die vom Wissenschafts- und Technologieamt der Stadt Da Nang ausgestellte Pilotlizenz zahlreiche spezifische Anforderungen zur Kontrolle der Transaktionen.

Im Einzelnen: Die AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (das Unternehmen, das zur Durchführung des Versuchs berechtigt ist) ist für die Kontrolle des Geldflusses in die Kryptowährung sowie für die Einhaltung der Empfehlungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verantwortlich.

Alle Transaktionen werden einer kontinuierlichen, automatisierten Ursprungsprüfung unterzogen, die zum Zeitpunkt der Einzahlung anhand der Bewegungshistorie des Vermögenswerts bei den relevanten Parteien überprüft wird.

Die Software muss den internationalen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bei Ein- und Auszahlungen von Kryptowährungen ab einem Wert von 500 US-Dollar entsprechen. Bei kleineren Transaktionen, die Anzeichen für einen Zusammenhang mit einer größeren Summe von 500 US-Dollar oder mehr aufweisen, löst die Software automatisch die Reiseregel aus.

Wenn das Analysetool auf eine verdächtige Transaktion hinweist, führt die Abteilung für Geldwäschebekämpfung eine interne Untersuchung durch und verfolgt den Transaktionsfluss auf der Blockchain.

Mitarbeiter im Softwarepark Nr. 2, einem der drei Standorte, an denen das Projekt zur Umwandlung von Krypto-Assets erprobt wird – Foto: BD

Von dort aus wird der Ursprung ungewöhnlicher Transaktionen ermittelt, und Transaktionen, die Anzeichen einer Beteiligung an illegalen Geldern, Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung aufweisen, werden erfasst, um die weiteren Schritte mit den zuständigen Behörden gemäß den Vorschriften abzustimmen.

Hinsichtlich der Kontrolle von Wechselkursschwankungen bei Krypto-Assets hat das Wissenschafts- und Technologieamt von Da Nang die Testeinheit beauftragt, sich mit Geschäftsbanken abzustimmen, um einen Risikoabsicherungsplan für Wechselkursschwankungen und Liquiditätsrisiken zu entwickeln und einen stabilen Cashflow während des Testprozesses zu gewährleisten.

Nicht autorisierte Transaktionen außerhalb des Testumfangs blockieren.

Eine weitere wichtige Anforderung der staatlichen Verwaltungsbehörde in Da Nang hinsichtlich des Betriebs der Basic Pay-Software ist die Implementierung einer Lösung zur Überprüfung der elektronischen Identität aller Kunden (eKYC) vor Transaktionen.

Die elektronische Kundenidentifizierung ist obligatorisch, wenn der Gesamttransaktionswert der Nutzer 500 USD oder mehr beträgt. Alle Identifikationsdaten müssen von der Abteilung für Geldwäschebekämpfung anhand aktualisierter Schwarzer Listen gemäß internationalen Standards abgeglichen und verifiziert werden.

Wenn sich herausstellt, dass ein Nutzer auf einer Sperrliste steht oder Anzeichen für eine Beteiligung an Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung aufweist, wird sein Konto umgehend eingefroren und den zuständigen Behörden gemeldet.

In der Genehmigung verlangt das Wissenschafts- und Technologieamt von Da Nang, dass die Pilot-Einheit das Projekt nur an drei Standorten innerhalb der Stadt Da Nang durchführt, nämlich: dem Innovations- und Startup-Unterstützungszentrum Da Nang, der Informationstechnologiezone des Softwareparks Da Nang und dem Softwarepark Da Nang Nr. 2.

Da Nang Software Park Nr. 2 – Foto: BD

Um sicherzustellen, dass die Software nicht außerhalb ihres zulässigen Anwendungsbereichs getestet wird, verlangt die Aufsichtsbehörde eine strenge Überwachung. Wird die Software außerhalb des zulässigen Bereichs eingesetzt, gibt sie eine Warnung aus und blockiert den gesamten Transaktionsprozess, wodurch der nächste Zahlungsschritt verhindert wird.

Standort- und Transaktionsdaten werden vollständig zu Prüf-, Überwachungs- und Berichtszwecken gegenüber den Aufsichtsbehörden erfasst.

Im Falle einer Beschwerde über Anzeichen von Betrug, Geldwäsche, Verwendung illegaler Gelder oder Softwareangriffe muss die Kundendienstabteilung der Testeinheit den Fall unverzüglich an die Abteilung für Geldwäschebekämpfung zur Untersuchung und Bearbeitung gemäß den festgelegten Verfahren weiterleiten.

Die Testeinheit gibt eine Warnung aus, wenn der Gesamtbestand an Kryptowährungsvermögen eines Benutzers 10 Millionen Dollar übersteigt (aktualisiert in der Software oder wenn die Software einen Benutzer oder die Gesamteinzahlungen mehrerer Benutzer innerhalb von 1 Stunde von über 2 Millionen Dollar erfasst).

Jedes Konto ist auf maximal 1.000 US-Dollar pro Transaktion begrenzt, und die Gesamtzahl der Transaktionen pro Tag darf 1.000 US-Dollar nicht überschreiten.

Am 26. August unterzeichnete der stellvertretende Vorsitzende des Volkskomitees der Stadt Da Nang, Ho Quang Buu, einen Beschluss zur Genehmigung eines 36-monatigen kontrollierten Versuchs einer Technologielösung im Zusammenhang mit der Umwandlung von Krypto-Assets.

Laut Beschluss handelt es sich bei dem Projekt, das unter kontrollierten Bedingungen getestet werden soll, um die Basic Pay-Software der Alphatrue Solutions Joint Stock Company (einem neu gegründeten Unternehmen in Da Nang).

THAI BA DUNG

Quelle: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm