Der „digitale Schutzschild“ schützt die Bürger vor der Hochsaison für Betrugsfälle im Vorfeld von Tet.

Mit dem nahenden chinesischen Neujahr steigt die Nachfrage nach Zahlungen und Geldtransfers sprunghaft an. Gleichzeitig nehmen Online-Betrügereien mit immer raffinierteren Methoden zu. Vor diesem Hintergrund verbessert die Bankenbranche nicht nur ihre technischen Warnsysteme, sondern baut proaktiv einen mehrschichtigen „digitalen Schutzschild“ auf, der Technologie, Personal und eine enge Zusammenarbeit mit der Polizei kombiniert, um das Vermögen ihrer Kunden zu schützen.

Rechtzeitiges Eingreifen am Transaktionsschalter .

Tatsächlich konnten schon viele Betrugsfälle direkt am Bankschalter verhindert werden, dank des schnellen Denkens und Verantwortungsbewusstseins der Bankangestellten. Kürzlich verzeichnete die LPBank- Filiale in Luc Nam (Provinz Bac Ninh) einen Fall, in dem eine Kundin die vorzeitige Auszahlung ihres gesamten Guthabens von zwei Sparkonten in Höhe von insgesamt 400 Millionen VND beantragte. Während des Vorgangs bemerkte die Bankangestellte, dass die Kundin ein ungewöhnliches Verhalten an den Tag legte: Sie nahm ständig Anrufe entgegen, wirkte nervös und drängte die Angestellten, das Geld schnell auf ein unbekanntes Konto zu überweisen.

Laut einem Vertreter der LPBank stellten die Bankmitarbeiter in Gesprächen fest, dass der Kunde von Personen, die sich als Polizisten ausgaben, manipuliert und bedroht wurde. Diese forderten Geldüberweisungen für angebliche Ermittlungszwecke. Der Bankangestellte verzögerte daraufhin umgehend die Transaktion, beruhigte den Kunden und verständigte die Polizei der Gemeinde Luc Nam. Dank der schnellen Zusammenarbeit zwischen Bank und Polizei konnte der Kunde die Geldüberweisung stoppen und so den Verlust seiner gesamten Ersparnisse verhindern.

Bargeldlose Zahlungen gewinnen rasant an Bedeutung.

Ein ähnlicher Vorfall ereignete sich Anfang Dezember 2025 bei der BIDV Ha Tinh. Während sie einer älteren Kundin bei einer Geldüberweisung half, bemerkte Frau TTTN, eine Kassiererin der BIDV Ha Tinh, dass die Kundin über 2 Milliarden VND bei sich trug, allein reiste und ängstlich und besorgt wirkte. Trotz wiederholter Erklärungen und Warnungen bestand die Kundin weiterhin auf der Geldüberweisung.

Als Reaktion auf den Notfall benachrichtigte BIDV Ha Tinh umgehend die Kriminalpolizei (Provinzpolizei Ha Tinh), die Polizei des Bezirks Thanh Sen und die Polizei der Gemeinde Thach Xuan, um die Situation zu koordinieren. Erst nachdem die Polizeibeamten dem Kunden die Lage direkt erklärt hatten, beruhigte er sich und stimmte dem Abbruch des Transfers zu.

Laut Frau LTH (76 Jahre alt, wohnhaft in der Gemeinde Thach Xuan) erhielt sie einen Anruf, in dem ihr mitgeteilt wurde, dass ihr Sohn einen schweren Unfall gehabt habe und dringend Geld für eine Notfallbehandlung benötige. Zuvor hatte sie ihr gesamtes angesammeltes Gold im Wert von über 2 Milliarden VND verkauft. Ein Angestellter eines Goldgeschäfts begleitete sie sogar zur Bank, da man sich Sorgen um die große Summe Geld machte, die sie bei sich trug.

Laut Nguyen Dinh Thinh, dem Filialleiter der BIDV Ha Tinh, ist dies nicht das erste Mal, dass die Kassierer der Filiale Betrugsfälle erfolgreich aufgedeckt und verhindert haben. Um den immer raffinierteren Betrugsmaschen proaktiv zu begegnen, verstärkt die BIDV Ha Tinh regelmäßig die internen Schulungen und informiert die Mitarbeiter über neue Betrugsmethoden wie Identitätsdiebstahl, Deepfakes, virtuelle SIM-Karten, Phishing usw. So wird sichergestellt, dass die Kassierer über ausreichend Wissen und Fähigkeiten verfügen, um Kunden umgehend zu warnen.

Statistiken von Banken in der Provinz Ha Tinh zeigen, dass Bankangestellte allein im Jahr 2025 Dutzende Betrugsfälle mit einem Gesamtschaden von fast 10 Milliarden VND umgehend verhindert haben. Viele Bankmanager sind der Ansicht, dass, obwohl automatisierte Warnsysteme immer effektiver werden, der menschliche Faktor weiterhin entscheidend ist, insbesondere in komplexen Situationen, die eine Überprüfung und direkte Beratung erfordern, um sicherzustellen, dass die Kunden die wahren Hintergründe des Problems verstehen.

Das technologische Warnsystem erweist sich als effektiv.

Auf Systemebene gab ein Vertreter der vietnamesischen Staatsbank bekannt, dass das Informationssystem zur Verwaltung, Überwachung und Prävention von Betrugsrisiken im Zahlungsverkehr (SIMO) 2,13 Millionen Betrugswarnungen an Kunden versendet hat. Mehr als 670.000 Transaktionen wurden nach Erhalt der Warnungen von den Nutzern proaktiv gestoppt oder storniert, mit einem Gesamtwert von über 2,57 Billionen VND.

Diese Zahlen zeigen, dass Betrug nach wie vor ein komplexes Problem darstellt, Warninstrumente sich jedoch als äußerst wirksam erwiesen haben und den Menschen helfen, rechtzeitig einzugreifen, bevor sie in die Fallen von Hightech-Kriminellen tappen.

Der Boom bargeldloser Zahlungen führt zudem zu einem dringenden Bedarf an Transaktionssicherheit. Laut der vietnamesischen Staatsbank haben sich bargeldlose Zahlungstransaktionen innerhalb von 20 Jahren im Vergleich zu 2005 etwa verfünfhundertfacht und ihr Wert um mehr als das Sechzigfache erhöht.

Konkret stiegen die Internettransaktionen zwischen 2015 und 2025 um das 59-Fache im Volumen und um das 21-Fache im Wert; mobile Transaktionen nahmen um das 280-Fache im Volumen und um das 600-Fache im Wert zu. QR-Code-Zahlungen, die erst 2018 populär wurden, haben sich im Volumen um mehr als das 700-Fache und im Wert um mehr als das 400-Fache erhöht und sind damit zur dominierenden Methode im Einzelhandel und bei Verbrauchertransaktionen geworden.

Laut Angaben des Ministeriums für Öffentliche Sicherheit haben Ermittlungen ergeben, dass die meisten Online-Betrugsfälle die Nutzung von Bankkonten betreffen, die nicht auf den Namen des Kontoinhabers registriert sind, um Geld zu empfangen und zu überweisen. Um Cyberkriminalität wirksam zu bekämpfen, ist es daher unerlässlich, den Kauf, Verkauf und die Nutzung solcher Konten gründlich zu regulieren.

Gemäß den Anweisungen des Premierministers und der Führungskräfte des Ministeriums für Öffentliche Sicherheit koordiniert die Abteilung A05 mit der Staatsbank von Vietnam und den Geschäftsbanken die Überprüfung, Durchsuchung und Bereinigung von Konten. Gleichzeitig koordiniert sie sich mit den Polizeieinheiten und den lokalen Behörden, um diejenigen, die Konten führen, zu überprüfen, zu ermitteln und streng gegen diejenigen vorzugehen, die die Verantwortung der Kontoinhaber gemäß dem Gesetz tragen.

Im Vorfeld des Jahresendhochs haben viele Großbanken fortlaufend vor Betrug gewarnt. Die BIDV warnte kürzlich ihre Kunden vor E-Mails, die sich als Bank ausgeben und Inhalte wie „Identitätsprüfung“ oder „Transaktionsbestätigung“ enthalten. Diese E-Mails enthalten oft Links mit Schadsoftware oder zielen auf den Diebstahl persönlicher Daten ab.

BIDV bestätigt, dass alle offiziellen Informationen ausschließlich über E-Mails mit der Domain bidv.com.vn versendet werden und absolut keine Links enthalten, die von den Kunden angeklickt werden müssen.

Agribank warnte zudem vor Personen, die gefälschte Social-Media-Profile und -Gruppen erstellen, um sich als Bank auszugeben und so Vorstellungsgespräche zu vereinbaren, zur Teilnahme an internen Projekten einzuladen und Geldüberweisungen zu fordern. Vietcombank gab an, Fälle dokumentiert zu haben, in denen sich Personen im Namen der Bank rekrutierten und Bewerber aufforderten, Geld zu überweisen oder Kontoinformationen und OTP-Codes anzugeben – Handlungen, die dem offiziellen Rekrutierungsprozess der Bank diametral entgegenstehen.

Experten zufolge steigt die Kriminalität zum Jahresende, insbesondere im Bereich des Cyberbetrugs. Sie raten dringend davon ab, Anfragen von Unbekannten per Telefon oder SMS nachzukommen und niemals Zugangsdaten, Einmalpasswörter (OTP) oder Kartennummern preiszugeben. Bei verdächtigen Aktivitäten empfiehlt es sich, umgehend die Bank oder die Polizei zu kontaktieren.

Quelle: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html