Ein Wertpapierunternehmen verwechselte Kundengelder und verstieß bei Transaktionen mit SHB in Milliardenhöhe gegen die Vorschriften

Die Wertpapieraufsichtsbehörde hat die Saigon- Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS) mit einer Geldstrafe belegt. Aufgrund einer langen Liste von Verstößen muss das von Herrn Do Quang Vinh geleitete Wertpapierunternehmen eine Geldstrafe von fast 1,4 Milliarden Dollar zahlen.

Herr Do Quang Vinh ist der Vorsitzende von SHS - Foto: SHS

Am letzten Arbeitstag des Jahres des Drachen erließ die staatliche Wertpapierkommission eine Entscheidung zur Verhängung von Verwaltungssanktionen gegen die Saigon – Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS).

Aufgrund einer Reihe von Verstößen musste SHS Strafen in Höhe von fast 1,4 Milliarden VND zahlen. Ein Verstoß betraf insbesondere eine Transaktion in Höhe von mehreren Tausend VND mitSHB – der Bank, bei der Herr Do Quang Hien (alias Herr Hien, Vater von Herrn Do Quang Vinh) Vorstandsvorsitzender ist.

SHS verwirrt dediziertes Konto

Im Strafentscheid wurde klar festgestellt, dass SHS die Vermögenswerte der Kunden nicht getrennt von den Vermögenswerten der Wertpapierfirmen verwaltete.

Irgendwann führte SHS eine Geldüberweisung zwischen dem dedizierten Konto und dem Zahlungskonto des Unternehmens durch. Für diesen Verstoß wurde SHS mit einer Geldstrafe von 175 Millionen VND belegt.

Gemäß den geltenden Vorschriften müssen Kunden vor dem Handel Geld an das Wertpapierunternehmen überweisen. Spezielle Konten dienen ausschließlich Kundentransaktionen.

Wertpapierfirmen müssen die Wertpapierhandelseinlagen jedes Kunden separat verwalten und das Geld der Kunden vom Geld der Wertpapierfirma trennen.

Ebenfalls im Zusammenhang mit Kundengeldern wurde SHS mit einer Geldstrafe belegt, weil es der Wertpapieraufsichtsbehörde nicht rechtzeitig die vorgeschriebene Meldung zur Eröffnung eines Spezialkontos bei einer Geschäftsbank zur Verwaltung der Wertpapierhandelseinlagen von Kunden gemeldet hatte.

Darüber hinaus verstieß SHS auch gegen das Gesetz, indem es Kunden erlaubte, Margin-Transaktionen durchzuführen, die die aktuelle Kaufkraft auf dem Margin-Handelskonto des Kunden überstiegen.

Was die Verletzung der Vorschriften zur Entgegennahme und Ausführung von Handelsaufträgen von Kunden betrifft, so hat SJS einigen Kunden zeitweise gestattet, Aufträge zum Kauf von Wertpapieren zu erteilen, obwohl sie nicht über ausreichend Geld auf ihren Wertpapierhandelskonten verfügten.

Zusätzlich zu der Geldstrafe von 125 Millionen VND für den oben genannten Verstoß entzog die Kommission Wertpapierpraktikern, die gegen die Vorschriften zum Empfang und zur Ausführung von Handelsaufträgen verstoßen hatten, für ein bis drei Monate das Recht, Wertpapierpraktikerzertifikate zu verwenden.

Nach Angaben der Wertpapierkommission hat SHS außerdem mit BIDV und der Saigon-Hanoi Commercial Joint Stock Bank (SHB) zusammengearbeitet, um einigen Kunden ohne Genehmigung der Wertpapierkommission Dienstleistungen zur Verfügung zu stellen, mit denen sie Geld für den Kauf von Wertpapieren leihen konnten. Dieser Verstoß wird mit einer Geldstrafe von bis zu 250 Millionen VND geahndet.

Neben Verstößen gegen die Vorschriften zu Kreditbeschränkungen beging SHS auch Verstöße bei der Kreditvergabe an Kunden in Form von Einlagenzahlungen gemäß Verträgen zur Kundensuche und -vermittlung an die Hanoi Technology Finance Investment Joint Stock Company sowie Verträgen zum Kauf und Verkauf von Aktien mit Encapital Holdings, hielt sich jedoch nicht an die unterzeichneten Verträge und zahlte weder Kapital noch Gebühren zurück.

SHS muss aufhören, SHB-Gelder anzunehmen, um sie an Kunden zu verleihen, damit diese Wertpapiere kaufen können.

Bei der Erbringung von Wertpapierdienstleistungen oder anderen Dienstleistungen müssen Wertpapierunternehmen der Wertpapieraufsichtsbehörde Bericht erstatten.

SHS führte jedoch die Dienstleistung der Verbindung und Überweisung von Geldern von Kunden, die Wertpapiermaklerverträge unterzeichnet hatten, auf die Wertpapierhandelskonten anderer Kunden (Fintech) durch, ohne dies der Kommission zu melden. Für diesen Fehler wurde SHS mit einer Geldstrafe von bis zu 225 Millionen VND belegt.

Die Securities Commission hat SHS außerdem aufgefordert, die Zusammenarbeit mit Banken wie BIDV und SHB zur Bereitstellung von Margin-Diensten einzustellen.

Darüber hinaus verlangt die Verwaltungsbehörde von SHS, keine Wertpapierdienstleistungen oder andere Dienstleistungen ohne Berichterstattung, ohne schriftliche Stellungnahmen oder ohne Anleitung der zuständigen Behörden zu erbringen.

SHS hat in den Lageberichten für die Jahre 2022, 2023 und die ersten sechs Monate der Jahre 2022, 2023 und 2024 zudem unvollständige Angaben zu Transaktionen mit nahestehenden Unternehmen und Personen gemacht.

SHS gibt im Abschnitt „Transaktionen“ die Menge und den Gesamtwert der Transaktionen zwischen dem Unternehmen und verbundenen Parteien bzw. zwischen dem Unternehmen und Großaktionären, Insidern und verbundenen Parteien von Insidern nicht vollständig an.

Darüber hinaus verstieß SHS gegen Vorschriften zu Geschäften mit Gesellschaftern, Geschäftsführern und nahestehenden Personen.

Laut dem geprüften Finanzbericht für 2022 hat SHS Transaktionen zur Aufnahme von Darlehen mit einem Gesamttransaktionswert von 5,381 Milliarden VND und zur Rückzahlung von Darlehen mit einem Gesamttransaktionswert von 7,118 Milliarden VND mit SHB (verbundene Partei) durchgeführt, was mehr als 35 % des Gesamtvermögenswerts des Unternehmens im Finanzbericht 2022 entspricht.

Es ist erwähnenswert, dass das oben Genannte nicht von der Hauptversammlung genehmigt wurde.

Quelle: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-shb-20250125074716098.htm