Antes del período de mercado congelado, el segmento de casas adosadas, villas y casas comerciales era el favorito de los inversores y se mostraba muy activo en el mercado secundario. Sin embargo, recientemente, debido a una fuerte caída de la demanda, los productos de este segmento han recibido poca atención de los inversores.
Según VARS, los bienes inmuebles con un valor superior a 20 mil millones de VND, como casas adosadas y villas, registraron una reducción de hasta el 30%, aunque este precio sigue siendo superior al precio de venta del inversor. Muchos inversores aceptan reducir los intereses para recuperar capital e invertir en otros canales y tipos de inversión más adecuados para la situación actual o para liquidar préstamos y reducir la presión financiera.
Sin embargo, según muchos expertos, aunque la oferta de este tipo de producto no ha registrado novedades en el pasado, la liquidez no ha mejorado. Los productos con precios superiores a 10 mil millones de VND son muy difíciles de comercializar y muy pocos inversores están interesados.
Las villas y casas adosadas son segmentos que han atraído a muchos inversores.
Se observa que hay productos a este precio que se han ofrecido a la venta desde principios de año hasta la fecha, pero nadie ha solicitado comprarlos. Incluso hay un inversor propietario de dos viviendas comerciales en un proyecto costero que ha acordado ofrecer un precio de compra más cercano al del inversor, pero debido a diversos factores del proyecto, como la legalidad y el capital disponible para el préstamo, nadie se ha mostrado interesado.
Según el Sr. Dinh Hoai Phuong, propietario de una empresa de corretaje inmobiliario en Ciudad Ho Chi Minh, «Nuestros clientes están vendiendo cinco casas comerciales y algunas villas de lujo desde finales de 2022. En los últimos tres meses, algunos clientes han solicitado, pero aún se encuentran en el nivel de referencia».
El Sr. Phuong explicó que existen muchas razones por las que los compradores no están interesados en estos productos de alto precio, como el bajo nivel de descuento, el bajo potencial de aumento de precio y la escasa rentabilidad a corto plazo. Actualmente, invertir en bienes raíces sigue siendo muy arriesgado, por lo que muchos inversores no se atreven a arriesgarse con productos de alto precio, además de que los precios de muchos proyectos se han inflado tras tres o cuatro transferencias en el mercado secundario.
Cabe destacar que, actualmente, la demanda del mercado proviene de compradores con necesidades reales de vivienda. Para este grupo de clientes, los productos asequibles o de gama media no han tenido precios demasiado altos en comparación con el mercado. Por lo tanto, para que la liquidez del segmento de chalets adosados se recupere, aún tendremos que esperar hasta principios de 2024, cuando el mercado recupere su dinamismo o los tipos de interés de los préstamos hipotecarios bajen a un nivel suficientemente atractivo para los inversores.
La falta de retorno de flujo de caja al sector inmobiliario es también un problema que ha provocado que el segmento de villas de alto precio no reciba atención.
Según un estudio reciente de Batdongsan.com.vn, al discutir la tasa de interés esperada para préstamos hipotecarios en 2023-2024, las personas con ingresos bajos y medios creen que una tasa de interés de préstamos hipotecarios por debajo del 8% es razonable para que administren sus finanzas y esperan que las tasas de interés bajen a este nivel en 2024. Sin embargo, según los expertos, las tasas de interés bancarias disminuirán en la segunda mitad de 2023, pero la disminución difícilmente será la esperada por los compradores de viviendas.
Según el Sr. Vo Huynh Tuan Kiet, director del mercado inmobiliario de CBRE Vietnam, para reducir las tasas de interés en el mercado, no solo es necesario reducir la tasa de interés operativa, sino también contar con abundante liquidez en VND. La reducción de las tasas de interés de los préstamos aún se debe a la iniciativa de los bancos comerciales. Para que la reducción de las tasas de interés de los depósitos afecte a las tasas de interés de los préstamos, debe haber un cierto retraso; pueden pasar de 4 a 6 meses desde la reducción de la tasa de interés de los depósitos hasta que la tasa de interés de los préstamos se reduzca en consecuencia.
Actualmente, a pesar de la reducción de las tasas de interés variables, las tasas de interés flotantes en muchos bancos comerciales aún fluctúan entre el 13,5 % y el 14 %, y muchos bancos aún mantienen tasas de interés activas en torno al 15 %. De aquí a fin de año, si las tasas de interés de los préstamos hipotecarios bajan, la tasa de interés mínima se mantendrá entre el 12 % y el 13,5 %.
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