Este es un momento especialmente delicado, ya que, a partir del 1 de julio de 2025, los monederos electrónicos se reconocen oficialmente como un medio de pago similar a las cuentas bancarias, las tarjetas y el efectivo. Los usuarios pueden transferir dinero entre monederos, o de monederos a cuentas bancarias y viceversa. Esto ha sido aprovechado por cibercriminales para crear numerosas estafas.
Escenarios comunes de estafa
Según la policía de Hanoi , los delincuentes de alta tecnología están empleando actualmente muchos trucos familiares pero cada vez más sofisticados:
Suplantación de personal de billetera electrónica: Sujetos que dicen ser personal de VNPAY , ZaloPay, MoMo... llaman para brindar soporte para "actualizar" o "autenticar" información de la billetera, pidiendo a los usuarios que proporcionen datos personales, número de cuenta, código OTP para robar dinero en la billetera o cuenta bancaria.
Foto ilustrativa.
Mensajes falsos/interfaz de monedero electrónico: Las víctimas reciben mensajes de "ZaloPay, MoMo, ShopeePay..." con contenido como "Acabas de recibir dinero", "Confirma la transacción entre monederos" y enlaces falsos. Al hacer clic e iniciar sesión, se les roba toda la información y los códigos OTP.
Transferencias de dinero atractivas a través de múltiples billeteras: Los usuarios son inducidos a participar en misiones de recompensa y apoyo para el desembolso de préstamos. Como resultado, no solo pierden dinero, sino que también corren el riesgo de verse involucrados en lavado de dinero o fraude en cadena.
Notificación de ganancia falsa: Los sujetos llaman, envían correos electrónicos, mensajes de texto para notificar a los clientes que "ganaron una promoción de billetera electrónica", solicitando información o pago para recibir regalos a través de un enlace, código QR o transferencia bancaria.
Promociones falsas: Promocionar programas como “Transferencia entre billeteras, recibe un reembolso del 50%”, que requieren que los usuarios transfieran dinero primero para “confirmar la transacción”, a menudo se difunden a través de redes sociales y grupos de compra y venta en línea.
Aplicaciones falsas: Ejecutan aplicaciones de monedero electrónico o utilidades de transferencia rápida entre monederos para instalar malware. Al iniciar sesión, se roban todos los datos y códigos OTP.
Recomendaciones de la policía de Hanoi
Ante la situación descrita, el Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología de la Policía de la ciudad de Hanoi recomienda:
Las personas no proporcionan absolutamente información personal, contraseñas, códigos OTP a nadie, incluidos empleados bancarios o monederos electrónicos.
Tenga cuidado con los mensajes, correos electrónicos y llamadas que le piden acceder a enlaces extraños o escanear códigos QR.
Al vincular un monedero electrónico a una cuenta bancaria se requiere absoluta seguridad, no lo registres a nombre de otra persona.
Cambie su contraseña periódicamente y evite utilizar contraseñas fáciles de adivinar, como su fecha de nacimiento o número de teléfono.
La policía de Hanoi enfatizó: La identificación temprana y la prevención de estafas no solo ayudan a las personas a proteger sus propiedades personales sino que también contribuyen a prevenir el creciente número de delitos de alta tecnología.
Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/phap-luat/nhieu-chieu-lua-dao-tinh-vi-nham-vao-nguoi-dung-vi-dien-tu/20250823081052661
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