یک کارمند بانک ۲۴۶ سکه طلای SJC را اختلاس کرد و با پول آن بلیط بخت آزمایی خرید.

اداره تحقیقات پلیس شهر هانوی به تازگی نتیجه تحقیقات را تکمیل کرده و پیشنهاد پیگرد قانونی نگوین ون لین (متولد ۱۹۸۶، کارمند سابق خزانه‌داری بانک سهامی تجاری تین فونگ - TPBank ) را به جرم اختلاس ۲۴۶ سکه طلای SJC داده است.

طبق نتیجه‌گیری تحقیقات، TPBank در سال ۲۰۱۸ با سرمایه اولیه بیش از ۲۰,۰۱۶ میلیارد دونگ ویتنام در بورس اوراق بهادار پذیرفته شد. در زمان سال ۲۰۱۷ (زمانی که متهم مرتکب جرم شد)، سهم سرمایه این شرکت دولتی در این بانک ۶.۰۹٪ بود، از جمله ۰.۹۵٪ سهم Mobifone (که در سال ۲۰۱۹ واگذار شد) و ۵.۱۴٪ سهم شرکت بیمه اتکایی ملی ویتنام (که تا سال ۲۰۲۳ به ۲.۶۴٪ خواهد رسید).

این بانک یک خزانه متمرکز برای ذخیره دارایی‌هایی از جمله طلا، پول، اسناد ارزشمند، مهرهای مهم و غیره تأسیس کرد. در مورد طلا، این بانک آن را به 3 وضعیت برای مدیریت تقسیم کرد.

نوع اول، امانتداری طلا است، زیرا DOJI قبول می‌کند که طلای SJC را با دریافت هزینه برای شما نگه دارد؛ از جمله نگهداری سری اصلی (هنگام بازگشت، شماره اصلی ارسال شده را دریافت خواهید کرد) و غیرسری. نوع دوم، طلای تراکنشی (خرید و فروش) است، به این معنی که طلای SJC ذخیره شده و برای خرید و فروش تراکنش‌ها با مشتریان استفاده می‌شود. هر دو نوع روزانه توسط هیئت مدیریت انبار موجودی‌گیری می‌شوند.

نوع سوم، وام مسکن طلا، زمانی است که به مشتریان پول قرض داده می‌شود و از شمش‌های طلای SJC به عنوان وثیقه استفاده می‌شود. پس از دریافت وام مسکن، طلا طبق مقررات بانکی مهر و موم شده و در یک گاوصندوق نگهداری می‌شود. این نوع به صورت دوره‌ای در 30 ژوئن و 31 دسامبر هر سال موجودی‌گیری می‌شود.

(عکس نمایشی).

حدود سال ۲۰۱۷، متهم نگوین ون لین، خزانه‌دار بود و متوجه وضعیت فوق شد، زمانی که طلای گرو گذاشته شده در انبار فقط دو بار در سال و با اطلاع قبلی شمارش می‌شد. بنابراین، لین ایده تخصیص طلای موجود در گاوصندوق برای خرید، فروش، نگهداری و سپس برداشت طلا از گاوصندوق گرو گذاشته شده برای جایگزینی کمبود، با دور زدن موجودی روزانه، را مطرح کرد.

لین از اطلاعات حسابداری دریافت که مشتری به نام C. 246 سکه طلای SJC را به رهن گذاشته اما فقط روی کاغذ پرداخت کرده و طلا را در یک انبار ثابت نگهداری کرده است. متهم قصد داشت 246 سکه طلای SJC موجود در گاوصندوق را تصاحب کرده و آن را با طلایی که C. در رهن گذاشته بود، جایگزین کند.

در ۵ جولای ۲۰۱۷، پس از تکمیل موجودی طلا در پایان روز، لین ۲۴۶ سکه طلای SJC را از گاوصندوق حاوی «طلای فروشی و امانت» برداشت و آن را در یک کیسه پلاستیکی سیاه قرار داد و در یک جعبه فلزی نگهداری کرد.

صبح روز بعد، در جریان فرآیند باز کردن انبار برای دریافت اولین پول نقد روز برای شعب، لین جعبه فلزی ذکر شده در بالا را به انبار حائل - فضایی خارج از خزانه که ورود و خروج در آن کنترل نمی‌شود - آورد.

متهم همچنین با شماره تلفن خانم ترونگ تی هونگ خان از شرکت طلا و نقره گیا باخ تماس گرفت و برای فروش طلای به دست آمده، قرار ملاقاتی در بانک BIDV در خیابان تو نهوم گذاشت.

اواخر صبح، با استفاده از زمانی که کارکنان خزانه‌داری برای ادامه‌ی عملیات صندوق به دستگاه خودپرداز می‌رفتند، لین به انبار بافر رفت تا ۲۴۶ سکه طلای SJC را بردارد و برای فروش آن به بانک BIDV برود. پس از فروش طلا، لین بیش از ۸.۸ میلیارد دانگ ویتنامی درآمد کسب کرد و تمام آن را به حساب اوراق بهادار خود واریز کرد.

در پایان روز کاری در تاریخ ۶ ژوئیه ۲۰۱۷، طی فرآیند موجودی‌گیری با هیئت مدیره انبار، نگوین ون لین یک کیسه طلا حاوی ۲۴۶ سکه طلای SJC متعلق به مشتری C. را در صندوق امانات «خرید، فروش، نگهداری» طلا قرار داد تا جایگزین مقدار طلای برداشته شده شود. بنابراین، سایر اعضای هیئت مدیره انبار، دارایی‌های مفقود شده را تشخیص ندادند.

در ۲۲ مارس ۲۰۱۹، آقای C. وام را تسویه کرد و ۲۴۶ سکه طلای SJC را به طور کامل از بانک پس گرفت. متهم لینه برای جلوگیری از افشای اختلاس، مهر و موم کیسه طلای شرکت دوجی را در گاوصندوق برید، ۲۴۶ سکه طلای SJC را بیرون آورد و آن را در گاوصندوق بانک که حاوی «طلای فروشی» بود، قرار داد. متهم هنگام قرار دادن آن در گاوصندوق، به همه گفت که این مقدار طلا توسط یک «مشتری ویژه» ارسال شده است و هیچ کس اجازه ندارد به آن دست بزند.

تا ژانویه ۲۰۲۱، مشتری‌ای به نام H. 561 سکه طلا را به رهن گذاشت و بانک، Linh را برای مدیریت آن منصوب کرد. متهم متوجه شد که استفاده از این مقدار طلا برای جایگزینی ۲۴۶ سکه طلای SJC که تصاحب کرده بود، امن‌تر از استفاده از مقدار طلای شرکت Doji در انبار است، بنابراین تصمیم گرفت آن را جایگزین کند.

در طول فرآیند تعویض طلا، لین قفلی را شکست و مجبور شد قفل جایگزینی بخرد. وقتی خانم ه. وام را پرداخت کرد و ۵۶۱ سکه طلای SJC را دریافت کرد، متوجه شد که جعبه طلا را نمی‌توان با کلیدش باز کرد، اما چون همه آن را دریافت کرده بود، شکایتی نکرد.

بنابراین، لین برای پنهان کردن اعمال مجرمانه خود، قبل از هر بازرسی دارایی، ۲۴۶ سکه طلای SJC را به گاوصندوق حاوی طلایی که خرید و فروش کرده بود، برمی‌گرداند. در طول فرآیند بازرسی و موجودی، متهم کسی بود که به طور فعال موجودی طلا را انجام می‌داد، داده‌ها را برای اعضای تیم موجودی برای ثبت و مقایسه دفاتر می‌خواند، بنابراین برای مدت طولانی، اعضای هیئت مدیره خزانه‌داری و تیم‌های بازرسی کمبود را تشخیص ندادند.

تنها زمانی که خانم ه. گفت که پرداخت را تمام کرده است، هر بار که گزارش می‌داد، طلای مناسب‌تری در انبار برای جایگزینی وجود نداشت؛ لین قادر به بازگرداندن آن نبود و دیگر نمی‌توانست آن را پنهان کند، بنابراین برای تسلیم شدن به پلیس مراجعه کرد.

علاوه بر موارد فوق، نگوین ون لین همچنین اعتراف کرد که خانم لو کام تو - حسابدار ارشد - از او خواسته است بیش از ۷۰ میلیارد دانگ ویتنامی از پول شخصی‌اش را نگه دارد و آن را در گاوصندوق بانک قرار دهد. در ۱۶ سپتامبر ۲۰۲۳، لین ۴۰ میلیارد دانگ ویتنامی را به خانم تو بازگرداند.

۳۰ میلیارد دانگ ویتنامی باقی‌مانده خانم تو و پولی که از فروش ۲۴۶ سکه طلای SJC به دست آمده بود، متهم لینه از آن برای خرید ارز مجازی جهت سرمایه‌گذاری در ارز خارجی (فارکس) و خرید بلیط بخت‌آزمایی استفاده کرده بود و در حال حاضر ضرر کرده و قادر به بازپرداخت بدهی به خانم تو و بانک نیست.

در مورد عواقب اختلاس ۲۴۶ سکه طلا توسط نگوین ون لین، این بانک اعلام کرد که از شرکت‌های بیمه بیش از ۴۶۸۰۰۰ دلار آمریکا و بیش از ۵.۳ میلیارد دونگ ویتنام غرامت دریافت کرده است.

این حادثه مدیر مرکز تراکنش‌های دفتر مرکزی، مدیر خدمات مشتریان و بسیاری دیگر از کارمندان بانک را درگیر کرد.

اقدامات آنها غیرمسئولانه تشخیص داده شد، اما علت مستقیم اختلاس ۲۴۶ سکه طلای SJC توسط لین نبود. بنابراین، آژانس تحقیقات معتقد است که مبنای کافی برای پیگرد قانونی این افراد به جرم "عدم مسئولیت‌پذیری منجر به عواقب جدی" وجود ندارد.

در این پرونده، نگوین ون لین اظهار داشت که برای فروش ۲۴۶ سکه طلا با خانم ترونگ تی هونگ خان تماس گرفته است. با این حال، خانم خان این موضوع را نپذیرفت و تأیید کرد که کارمند شماره تلفن را داشته است؛ به پیام‌های لین روی تلفنش پاسخ داده نشد.

از سوی دیگر، پس از دریافت پول حاصل از فروش ۲۴۶ سکه طلا، لینه مستقیماً پول را به حساب خود واریز کرد. این متهم همچنین شخصی را که طلا را دریافت کرده و پول را به او داده بود، نمی‌شناخت، بنابراین پلیس اعلام کرد که دلایل کافی برای تعیین اینکه خانم خان مرتکب جرم مصرف اموال به دست آمده توسط شخص دیگری از طریق مجرمانه شده یا با لینه در عمل اختلاس همدست بوده است، وجود ندارد.

مین سه شنبه

منبع: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html