Banque d'État : difficile de contrôler la participation croisée lorsque les actionnaires la dissimulent délibérément

(Dan Tri) - La Banque d'État a déclaré que le contrôle de la propriété croisée est très difficile dans les cas où les actionnaires et les personnes liées dissimulent intentionnellement ou demandent à d'autres personnes ou organisations d'enregistrer des actions à leur nom pour contourner la loi.

Selon le rapport de la Banque d'Etat envoyé à l'Assemblée Nationale avant la 9ème Session, la situation des actionnaires et des personnes liées d'une banque commerciale détenant plus de 5% des actions d'autres établissements de crédit a diminué de manière significative, se produisant uniquement dans les sociétés et les entreprises publiques.

La Banque d’État estime qu’il est nécessaire de continuer à orienter la gestion afin de concentrer le capital sur les activités commerciales principales et d’utiliser le capital plus efficacement.

Selon l'opérateur, la propriété croisée entre les établissements de crédit et entre les établissements de crédit et les entreprises est apparue principalement avant l'entrée en vigueur de la loi sur les établissements de crédit de 2010 et est désormais progressivement résolue.

Après que la loi a été modifiée et complétée en 2024 par des réglementations plus strictes sur la propriété des actions, les établissements de crédit continuent de construire une feuille de route pour assurer le respect de la réglementation.

Il est difficile de contrôler la propriété croisée dans les banques car les actionnaires la dissimulent délibérément (Photo : Manh Quan).

Toutefois, dans la détection, la prévention et le traitement des participations croisées et des participations de nature manipulatrice et dominante dans les établissements de crédit, la Banque d’État rencontre également certaines difficultés et certains obstacles.

En particulier, la Banque d'État a déclaré que le contrôle de la propriété croisée est très difficile dans les cas où les actionnaires et les personnes liées dissimulent intentionnellement ou demandent à d'autres personnes ou organisations de se présenter en leur nom pour le nombre d'actions détenues afin de contourner la réglementation.

« Cela entraîne des risques potentiels de manque de transparence et d'ouverture dans les opérations des établissements de crédit. Ce comportement ne peut être détecté et identifié que par une enquête et une vérification menées par des organismes d'enquête, conformément aux dispositions légales », a déclaré la Banque d'État.

En outre, la Banque d’État ne prend pas de mesures proactives pour rechercher des informations permettant de déterminer les relations de propriété des entreprises, en particulier celles qui ne sont pas des sociétés publiques, ainsi que l’exactitude et la fiabilité des sources d’information, dans le contexte actuel du développement rapide du marché boursier et de la technologie.

Selon la Banque d’État, la propriété croisée peut impliquer de nombreuses entités sous la gestion des ministères et des succursales. « Actuellement, il existe toujours une situation de détention excessive d'actions dans les banques commerciales qui sont des entreprises publiques avec un ratio de propriété assez important, et les banques ont du mal à demander à ces actionnaires de céder du capital », a rapporté la Banque d'État.

La Banque d'État a déclaré qu'elle continuerait à surveiller la sécurité des opérations des établissements de crédit. En inspectant le capital, la propriété des actions, les prêts, les investissements, les activités d'apport de capital, etc., en cas de détection de risques ou de violations, la Banque d'État orientera le traitement des problèmes existants pour prévenir les risques.

La Banque d'État a affirmé qu'elle continuerait à mener des inspections comme prévu, ou à mener des inspections surprises si nécessaire, en prêtant attention au contenu du ratio d'actionnariat ; achat et vente, transfert d'actions bancaires, octroi de crédit à de gros clients/groupes de clients (prêts, investissement en obligations d'entreprises)...

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-kho-kiem-soat-so-huu-cheo-khi-co-dong-co-tinh-che-giau-20250507160204032.htm