Des efforts continus pour un avenir durable.

Lors du récent Forum Vietnam Connect 2024, Mme Lam Thuy Nga, directrice nationale des grandes entreprises clientes chez HSBC Vietnam, a partagé le point de vue de HSBC sur le rôle de la finance dans la construction d'un avenir durable, le soutien de HSBC dans le parcours du Vietnam vers l'équilibre des émissions et certains obstacles à surmonter pour débloquer le flux de capitaux verts.

Un partenariat pour une transformation durable.

Selon les estimations du Groupe d'experts intergouvernemental sur l'évolution du climat (GIEC) des Nations Unies, 3 000 milliards de dollars d'investissements mondiaux sont nécessaires chaque année pour limiter le réchauffement climatique à 2 degrés Celsius d'ici la fin du siècle.

Ce chiffre souligne une fois de plus le rôle crucial de la finance dans la lutte de l'humanité contre le changement climatique. Les banques joueront un rôle central dans la mobilisation et l'acheminement des capitaux verts nécessaires à la réalisation de l'objectif de neutralité carbone à l'échelle mondiale.

En réalité, le secteur financier a déjà pris des engagements ambitieux, se chiffrant en milliers de milliards de dollars, en faveur de la neutralité carbone. Par exemple, le groupe HSBC, pionnier depuis de nombreuses années des initiatives mondiales en matière de développement durable, s'est engagé à fournir entre 750 milliards et 1 000 milliards de dollars de financements et d'investissements pour accompagner ses clients du monde entier dans leur transition vers des pratiques commerciales plus durables et l'atteinte de la neutralité carbone d'ici 2050.

Au Vietnam, HSBC a également participé à l'organisation de financements directs et indirects pour des projets durables et des entreprises vietnamiennes, aidant ainsi le Vietnam à respecter ses engagements de neutralité carbone pris lors de la COP26.

« En tant que l’une des plus grandes institutions financières au monde, HSBC est pleinement consciente de son rôle et s’attache à soutenir la réalisation de l’objectif d’une économie mondiale à émissions équilibrées. Il s’agit d’un pilier de notre stratégie commerciale », a déclaré Mme Lam Thuy Nga.

Le groupe HSBC vise à atteindre la neutralité carbone dans ses opérations et sa chaîne d'approvisionnement d'ici 2030, et pour son portefeuille de financement d'ici 2050. D'ici là, HSBC travaillera avec ses clients pour les aider à réduire leurs émissions et à déployer à grande échelle des solutions bas carbone, tout en réduisant ses émissions au sein même de la banque grâce à des mesures telles que la réduction des émissions de gaz à effet de serre, la diminution de la consommation d'électricité et d'eau et l'amélioration de la gestion des déchets.

« Ce changement ne se fera pas du jour au lendemain ; les entreprises et les économies ont besoin de temps pour réduire progressivement leurs émissions de carbone. Nous appelons cela la transition vers un équilibre des émissions, et dans cette démarche, nous pouvons avoir un impact significatif en collaborant avec nos clients pour atteindre l’objectif de neutralité carbone. La priorité d’HSBC est d’accompagner ses clients vers un développement durable grâce à des solutions financières vertes et durables », a déclaré Mme Lam Thuy Nga.

Au niveau de l'entreprise, HSBC vient d'annoncer un plan de transition vers la neutralité carbone, présentant une feuille de route pour atteindre ses objectifs de réduction des émissions grâce au financement des industries à fortes émissions de carbone. Au Vietnam, HSBC propose une gamme de produits financiers durables adaptés aux besoins de ses clients, tels que les prêts verts et les prêts sociaux.

Mme Lam Thuy Nga a déclaré que HSBC peut soutenir les projets verts, les projets de nouvelles technologies au service de la transition, ainsi que les produits de prêt durables liés aux critères ESG et alignés sur les stratégies de ses clients. Ce produit vise à encourager les clients à atteindre leurs objectifs de développement durable prédéfinis en réduisant les taux d'intérêt à chaque étape franchie.

« En 2023, nous avons mis en place notre premier prêt à impact social durable dans le secteur textile pour une grande entreprise du marché. Les objectifs de durabilité de cet accord de prêt correspondent aux priorités de notre client en matière de réduction des émissions de gaz à effet de serre (scopes 1 et 2) et de sa consommation d'eau. Nous finalisons actuellement notre première opération de prêt social. Il s'agit d'une étape importante dans notre démarche ESG », a déclaré Mme Nga.

HSBC ne se contente pas de fournir des financements, mais propose également des services, des informations approfondies et les outils nécessaires à la transformation de ses clients. Plus précisément, HSBC a accompagné VinGroup dans l'élaboration de son cadre de finance durable. Ce cadre a d'ailleurs reçu des évaluations positives de la part de Sustainalytics, un cabinet d'évaluation ESG indépendant de premier plan. Dans ce cadre, HSBC a contribué à la mise en place de la première émission obligataire durable au monde assortie d'options d'achat d'actions, d'un montant de 425 millions de dollars, pour VinGroup et ses filiales, dont Vinfast.

Pour accorder des crédits aux projets verts et durables, HSBC applique des critères stricts. Ces critères sont conformes aux réglementations internationales de la Lending Market Association et de la Lending Market Association Asie-Pacifique. Face aux tendances actuelles, de nombreuses entreprises mènent également leurs propres recherches et font appel à des consultants externes afin de satisfaire aux exigences rigoureuses des investisseurs.

Au-delà de leur accompagnement des entreprises, des banques comme HSBC peuvent également proposer diverses solutions pour aider les particuliers, notamment les plus jeunes, à atteindre la neutralité carbone. Il peut s'agir, par exemple, de crédits verts pour l'installation de panneaux solaires photovoltaïques ou de prêts à taux préférentiels pour l'achat de logements dans des bâtiments écologiques certifiés. En réduisant leurs marges bénéficiaires, les banques contribuent à encourager l'adoption d'un mode de vie plus respectueux de l'environnement et œuvrent ainsi ensemble à la réalisation d'un objectif commun de développement durable.

Par ailleurs, l'utilisation de matériaux recyclés par la banque dans la fabrication de ses cartes de paiement permet aux consommateurs de constater concrètement ses efforts en matière de développement durable. Depuis 2022, HSBC fait figure de pionnière en émettant des cartes en PVC recyclé. Chaque nouvelle carte est composée à 85 % de plastique recyclé issu de déchets industriels, ce qui réduit les émissions de carbone de 7 g et permet d'économiser 3,18 g de plastique.

Au niveau macroéconomique, HSBC collabore activement avec les agences et ministères gouvernementaux pour partager son expertise et ses connaissances. Elle a notamment signé un protocole d'accord avec le ministère des Ressources naturelles et de l'Environnement afin d'aider le ministère de la Construction à élaborer une approche pratique et un cadre juridique pour atteindre les objectifs de transition du Vietnam. Parallèlement, HSBC est membre de la Glasgow Financial Alliance for Net Emissions Zero (GFANZ) et participe à la mobilisation de 7,75 milliards de dollars américains auprès du secteur privé pour l'Accord de partenariat pour une transition énergétique juste (JETP) du Vietnam.

Débloquer le flux de verdure

Bien sûr, tout parcours est semé d'embûches. L'un des principaux défis du développement durable et de la finance durable réside dans l'absence, au Vietnam, d'un système de classification précis permettant de définir avec exactitude les notions de « vert » et de « durable ». Bien que le gouvernement travaille à l'élaboration d'un cadre juridique formel, le secteur bancaire s'appuie encore sur ses propres systèmes internes et nécessite une auto-évaluation continue. Ce manque de réglementation claire engendre également des hésitations quant à la mise en œuvre de projets durables de grande envergure, qui requièrent le respect de processus financiers complexes.

Un autre obstacle majeur réside dans la disponibilité limitée des données et des rapports. Aux yeux des investisseurs, des consommateurs et même des employés, les rapports sur les stratégies et les opérations en matière d'ESG révèlent des indicateurs cruciaux reflétant la santé d'une entreprise et son impact sur le monde. Or, nombre d'entreprises ne publient actuellement aucun rapport ESG, ou, si elles en publient un, celui-ci est incomplet, faute de bien comprendre les exigences en matière de données ESG.

Mme Lam Thuy Nga, directrice nationale des clients entreprises, HSBC Vietnam

« Pour améliorer cette situation, je crois que les gestionnaires ont un rôle crucial à jouer en guidant les entreprises et en établissant des réglementations pour les inciter à se concentrer davantage sur la collecte, l'analyse et la production de rapports méticuleux sur les données », a suggéré Mme Lam Thuy Nga.

Plus de 90 % des entreprises vietnamiennes sont des petites et moyennes entreprises (PME). Pourtant, seules les sociétés cotées en bourse sont tenues de publier des informations stratégiques et de performance en matière d'ESG dans leurs rapports annuels. De plus, la plupart de ces informations restent sommaires et ne font l'objet d'aucune vérification par un tiers, à l'exception d'un petit nombre d'entreprises bénéficiant de certifications internationales. Les investisseurs risquent donc de ne pas pouvoir évaluer la conformité d'une entreprise aux critères ESG à partir de ces informations, ce qui peut engendrer un manque de confiance dans leurs investissements.

Parallèlement, les normes de durabilité actuellement en vigueur pour les entreprises vietnamiennes constituent un frein à l'accès au crédit. En l'absence de normes officielles au Vietnam, ou si celles-ci ne sont pas encore pleinement appliquées, les institutions financières comme HSBC doivent se référer aux normes internationales et les adapter aux réalités du marché. Or, ces normes peuvent s'avérer trop exigeantes pour la plupart des entreprises, les empêchant ainsi d'accéder à des financements durables.

Pour faciliter les flux de capitaux verts et renforcer le développement durable au Vietnam, le gouvernement doit accroître la transparence, durcir la réglementation relative aux critères ESG et réduire les écarts d'information entre investisseurs et entreprises. Ces dernières années, certaines PME ont volontairement publié des informations ESG afin d'attirer les investisseurs étrangers et de satisfaire aux exigences strictes de certains marchés d'exportation, comme l'Europe. Toutefois, pour obtenir des résultats concrets à grande échelle, une publication rigoureuse d'informations ESG doit être imposée par la loi.

Lien source: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html