Abaikan Wall Street, miliarder mandiri membangun kerajaan senilai $1,2 miliar dari tanah terlupakan

(Dan Tri) - Tanpa satu pun saham atau obligasi, miliarder Pat Neal tetap membangun kerajaan senilai $1,2 miliar dari negeri-negeri yang terlupakan. Rahasianya adalah strategi yang sangat sederhana.

Setiap pagi pukul 5 pagi, sembari mempersiapkan diri untuk hari itu, miliarder pembangun Pat Neal merenungkan pasar keuangan. "Proses berpikir biasanya dimulai di kamar mandi dan berakhir pukul 8 pagi," ujarnya. Pertanyaan yang ia ajukan pada dirinya sendiri adalah: "Bagaimana imbal hasil obligasi Treasury 10 tahun akan bergerak hari ini?"

Namun, ada yang aneh: Neal tidak memiliki satu pun obligasi pemerintah. Bahkan, ia tidak memiliki saham atau obligasi yang diperdagangkan secara publik dengan perkiraan kekayaan bersihnya sebesar $1,2 miliar. Ia mengamati pasar-pasar ini untuk satu tujuan: memprediksi sentimen dan kebiasaan belanja para pembeli rumahnya.

Sedangkan untuk dirinya sendiri, hampir seluruh kekayaannya dituangkan ke satu tempat, perusahaan konstruksi Neal Communities, yang telah dibangunnya sejak tahun 1970, dengan lebih dari 25.000 rumah yang dibangun di seluruh Florida.

"Saya suka mengendalikan masa depan saya sendiri," jelas Neal, 76 tahun. Filosofi inilah yang membuatnya terus berinvestasi kembali dalam bisnisnya sendiri. "Saya tidak hidup mewah. Dan rencana pensiun saya adalah bisnis saya. Kami tidak membutuhkan dana pensiun karena kami tidak berencana untuk pensiun." Ketika ia membutuhkan dana tambahan, ia menjual lahan-lahan kosong dari lahannya yang luas.

Jalan menuju filosofi "pengendalian diri" ini tidaklah mulus. Jalan itu dibentuk oleh kejatuhan yang menyakitkan di pasar saham, tempat yang dulu ia yakini.

Jatuh dari Wall Street dan Berjanji Meninggalkan Pasar

Sebelum menjadi maestro real estat, Pat Neal adalah seorang pengusaha yang brilian. Tumbuh besar di Iowa pada tahun 1950-an, ia belajar sejak dini cara menghasilkan uang: mengemas deterjen, memotong rumput, mengantar koran, dan membuka jasa kebersihan. Saat SMA, ia menghasilkan ribuan dolar setahun, terkadang lebih banyak daripada ibunya, seorang guru.

Investasi pertamanya datang pada usia 16 tahun: 100 lembar saham Iowa Beef Packers seharga $1.500. Ia menjualnya saat kuliah seharga $3.000, menggandakan investasi awalnya. Kesuksesan awal tersebut meyakinkannya bahwa pasar saham adalah permainan yang menguntungkan.

Namun, keberuntungan itu tidak bertahan lama. Pada awal tahun 1970, pialang pertama Neal menyarankannya untuk membeli 100 lembar saham Delta Corporation, sebuah perusahaan pinjaman rumah mobil, dengan harga $28 per lembar. Setelah reli singkat, saham tersebut anjlok menyusul laporan pendapatan yang buruk. Pialang tersebut menyarankannya untuk "menurunkan harga rata-rata" di $14. Neal melakukannya, hanya untuk menyaksikan tanpa daya ketika seluruh investasinya menguap seiring perusahaan tersebut bangkrut dan harga sahamnya anjlok hingga nol.

Ironisnya, sang pialang kemudian meninggalkan industri tersebut dan menjadi tukang daging.

Setelah "tidak membaik" dengan broker keduanya, Neal membuat keputusan yang mengubah kariernya, berhenti membeli saham sama sekali setelah tahun 1972. Ia menyadari bahwa dengan berinvestasi di saham, ia menyerahkan nasib keuangannya kepada orang asing. Dari puing-puing pengalaman tersebut, lahirlah filosofi investasi baru, sebuah strategi yang dapat ia kendalikan sendiri.

Setelah dua investasi saham gagal, Neal meninggalkan pasar saham dan fokus sepenuhnya pada real estat (Foto: Donald Gregory).

Filosofi Berburu "Elang": Beli Tanah Sebelum Jalan Dibangun

Pat Neal meninggalkan Wall Street dan memfokuskan energi, pikiran, serta keuangannya pada apa yang paling ia kuasai: membangun rumah. Strateginya, meskipun tampak sederhana, adalah penguasaan dan visi ke depan: melihat peluang sebelum orang banyak menyadarinya.

"Putra-putra saya dan saya tahu lebih banyak tentang peluang lahan daripada siapa pun," ujarnya. Ini bukan bualan, melainkan bukti kerja keras yang tak kenal lelah. Ia tidak duduk di kantor menganalisis grafik. Sebaliknya, ia dan putra-putranya menghabiskan hari-hari mereka menjelajahi lahan, menghubungi kontak lokal, membaca obituari untuk menemukan ahli waris yang ingin menjual, dan mengawasi setiap keputusan perencanaan sekecil apa pun.

"Strategi saya adalah membeli tanah sebelum dikembangkan," tegasnya. "Investasi adalah bisnis berbasis pengetahuan. Pengetahuan yang unik akan membantu Anda mencapai imbal hasil yang lebih tinggi dari rata-rata."

Taktik ini telah memberinya beberapa kesepakatan yang paling berkesan. Contoh klasiknya adalah ketika Neal membeli lahan perburuan LeBamby seluas 1.087 acre di akhir tahun 1980-an dengan harga sekitar 10 sen per kaki persegi. Yang tidak diketahui penjual, tetapi Neal tahu, adalah bahwa jalan raya antarnegara bagian akan segera dibangun tepat di sebelahnya. "Setelah jalan penghubungnya selesai," kenangnya, "saya bisa menjual sebagian tanahnya dengan harga $57 per kaki persegi."

Kesepakatan besar lainnya terjadi pada tahun 2014, ketika ia dan putranya membeli sebidang tanah sitaan bank hanya dengan harga $6.000 per acre. Mereka melihat potensi yang tidak disadari oleh bank. Setelah mengembangkannya, mereka menjual sebagian tanah tersebut tahun lalu dengan harga hingga $250.000 per acre. Komentar Neal menggarisbawahi pentingnya pemahaman yang mendalam: "Mereka tidak tahu nilai sebenarnya dari tanah mereka."

Dari strategi miliarder hingga panduan investor modern

Tentu saja, tidak semua orang memiliki modal, waktu, dan koneksi untuk melakukan transaksi tanah berskala besar seperti Pat Neal. Namun, kisahnya bukan untuk kita kagumi dari jauh, melainkan untuk kita pelajari dari inti pemikirannya. Untungnya, di era teknologi, penerapan prinsip-prinsip Neal menjadi lebih mudah dari sebelumnya, bahkan dengan modal yang terbatas.

Aturan pertama Neal adalah akses. Ia mendapatkan akses ke properti prima dengan modal besar. Saat ini, investor kecil dapat mengakses properti potensial melalui platform crowdfunding. Di pasar maju seperti AS, platform seperti Arrived (didukung oleh Jeff Bezos) memungkinkan Anda membeli sebagian properti sewaan hanya dengan beberapa ratus dolar. Anda menjadi "pemilik bersama", yang mendapatkan keuntungan dari apresiasi dan pendapatan sewa tanpa harus mengelola properti secara langsung.

Prinsip kedua Neal adalah menciptakan nilai yang stabil. Ia membangun komunitas perumahan yang menghasilkan arus kas berkelanjutan. Bagi investor individu, stabilitas serupa dapat diperoleh dari properti komersial dengan "golden tenant" – merek-merek besar dan terkemuka.

Bayangkan Anda memiliki sebagian ruang yang disewakan kepada jaringan ritel terkemuka seperti WinMart+, Circle K, atau bank besar dalam jangka panjang. Inilah esensi berinvestasi di real estat komersial dengan penyewa merek nasional. Platform seperti First National Realty Partners (FNRP) di AS mengkhususkan diri dalam model ini, yang memungkinkan investor untuk memiliki sebagian pusat perbelanjaan dengan supermarket besar sebagai penyewa utama.

Daya tarik model ini, terutama dengan kontrak Triple Net Lease (NNN), adalah hampir semua biaya operasional, pemeliharaan, pajak, dll., ditanggung oleh penyewa. Investor tinggal "duduk diam" dan menerima arus kas sewa yang stabil. Ini merupakan strategi pendapatan pasif yang sangat efektif, meminimalkan risiko dari penyewa yang tidak dapat diandalkan.

Investor individu dapat sepenuhnya menerapkan prinsip inti Neal berkat dukungan alat dan platform modern (Foto: Guerin Blask).

Prinsip terakhir dan terpenting Neal adalah manajemen strategis. Ia tidak hanya membeli dan menyimpan. Ia merencanakan, mengembangkan, dan mengoptimalkan segala hal, mulai dari strategi hukum, pajak, hingga pembiayaan. Investor modern membutuhkan "otak" manajemen aset yang komprehensif.

Platform manajemen kekayaan digital seperti Range di AS dirancang untuk mengintegrasikan setiap aspek: mulai dari investasi, perencanaan pajak, perencanaan warisan, hingga konsultasi pensiun. Bagi investor real estat, perangkat ini membantu menjawab pertanyaan sulit: Struktur hukum apa yang sebaiknya saya gunakan untuk transaksi ini? Bagaimana pembelian properti lain akan memengaruhi arus kas dan pajak saya? Kapan saya harus melakukan refinancing pinjaman saya?

Meskipun Anda tidak membutuhkan platform yang kompleks, pola pikir ini sangat penting. Sebelum mengambil keputusan, buatlah rencana yang matang, konsultasikan dengan pakar pajak, hukum, dan keuangan. Lihatlah lebih dari sekadar harga beli dan potensi apresiasi, dan pertimbangkan gambaran lengkap arus kas, biaya, dan risiko.

Kontrol ada di tangan Anda

Kisah Pat Neal adalah pengingat yang kuat bahwa jalan menuju kekayaan tidak hanya mencakup jalur "saham". Real estat, jika didekati dengan pola pikir yang tepat, menawarkan sesuatu yang tidak dapat dikendalikan oleh aset kertas: kendali.

Pat Neal mengambil alih kendali dengan modal besar dan kunjungan lapangannya yang tak kenal lelah. Kini, Anda dapat mengambil alih kendali dengan perangkat lain: pengetahuan, teknologi, dan pemikiran strategis. Jalur "elang" real estat bukan lagi domain eksklusif para miliarder.

Dengan belajar dari mereka yang telah lebih dulu maju dan memanfaatkan berbagai perangkat modern, Anda benar-benar dapat mulai membangun kerajaan keuangan Anda sendiri, yang kokoh dan tahan lama, dari "batu bata" yang Anda pilih dan bangun sendiri.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/bo-qua-pho-wall-ty-phu-tu-than-dung-de-che-12-ty-usd-tu-dat-bi-lang-quen-20250811211323418.htm