銀行業界における犯罪防止

警察ガイド銀行(1).jpg — 市警察の警察官と兵士は、軍事商業合資銀行の職員に対し、関連するオンライン詐欺計画に関する情報を更新するよう指示した。

洗練された多様な戦術

統計によると、2025年の最初の9か月間で、サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策局は48件の犯罪報告と告発を受理・処理し、そのうち17件が起訴・捜査され、すべて銀行取引に関連していました。サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策局の副局長であるチン・ホン・タイ中佐によると、犯罪者の手法と戦術はますます巧妙化しており、法執行機関を装って人々を騙し、口座情報を提供させたり、銀行ブランドを装った偽のウェブサイト、アプリケーション、メッセージを作成したり、マルウェア攻撃や恐喝を仕掛けたり、AIやディープフェイクを用いて生体認証を回避したり、「銀行破綻」や「大量引き出し」に関するフェイクニュースや噂を流して大衆をパニックに陥れたりしています。

MB銀行ハイフォン支店のディン・ヴァン・ミン副支店長によると、顧客からのフィードバックに基づくと、ほとんどの人は識別が困難、あるいは不可能な詐欺の被害に遭っているという。提示されたシナリオに従うことで、個人情報の漏洩やマルウェア感染による顧客デバイスのセキュリティ侵害につながる。そこから悪意のある攻撃者は制御権を獲得し、積極的にカード情報を提供し、提示されたシナリオに従って送金や支払いを実行する。さらに危険なのは、詐欺や攻撃の形態が絶えず変化し多様化しているため、顧客だけでなく銀行にとっても状況を積極的に制御することが困難になっていることだ。

同様に、 VietinBankのシステムでは、顧客が詐欺に遭い送金させられた事例が多数記録されています。警告が出されているにもかかわらず、これらの詐欺は専門的かつ巧妙な手口のため、検知が依然として困難です。一方、ソーシャルメディアや「アンダーグラウンド」市場では、個人情報の漏洩や銀行口座の売買が蔓延しています。多くの個人が、人々の知識不足につけ込み、違法な目的で口座を売買、貸借、借用しており、顧客に損失をもたらし、公共の安全と秩序に対する潜在的な脅威となっています。

上記の事実は、強力なデジタル変革の状況において、ハイテク犯罪が非伝統的なセキュリティ上の課題となり、金融および銀行システム、経済、そして人々の生活に直接影響を及ぼしていることを示しています。

予防における連携強化

ある調査によると、現在ハイフォン市内に支店を持つ銀行は約40行あり、そのうち80％以上が株式会社商業銀行、残りは国有銀行と100％外資の銀行である。4.0革命の力強い発展により、ベトナム全体、特にハイフォンでは、デジタルおよび電子プラットフォームに基づく銀行業務が大きな飛躍を遂げ、特にCOVID-19パンデミック以降、個人および組織が開設する口座数とオンライン取引件数が劇的に増加している。しかし、この目覚ましい成長は、現在の銀行システムの大部分を占める膨大な数の顧客と銀行、特に商業銀行を標的とするハイテク犯罪の潜在的な脅威ももたらしている。

軍事商業銀行（MBBank）は、防御体制を強化するため、「顧客取引保護のためのAIベースソリューション」を積極的かつ効果的に導入しました。このソリューションは、早期検知モデルを備えた多層的な保護を提供し、不正リスクの防止と対策を実現します。その結果、同銀行のAIシステムは、年間数千億ドン相当の顧客を不正攻撃から保護することに成功しました。さらに、AIはビッグデータ分析を通じて、新たな不正傾向に自動的に対応し、適応することが可能です。これは従来の分析方法では不可能なことです。初期統計によると、このソリューションを利用することで保護された顧客総額は月間数百億ドンに達し、導入前と比較して顧客不正行為件数が85%以上大幅に減少しました。

キエンロン銀行ハイフォン支店の副支店長ゴ・ティ・キム・フォン氏によると、同銀行はウェブサイト、モバイルバンキングアプリケーション、認証済みファンページなどの公式チャネルで緊急セキュリティアラートを定期的に更新し、サイバーセキュリティおよびハイテク犯罪防止部門が提供する新しいトリックや戦術に重点を置いて、顧客や銀行員がそれらを早期に特定して防止できるようにしているとのことだ。

2025年10月中旬、市警察が主催した銀行部門における犯罪防止・取締り強化に関する会議において、サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策部長のヴー・シュアン・バオ中佐は、「銀行部門におけるサイバーセキュリティの確保とハイテク犯罪の防止は、専門的な任務であるだけでなく、国家経済の安全保障における共通の責任でもある」と強調した。サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策部は、今後も信用機関と連携し、調整メカニズムを強化し、情報を共有し、対応能力を高め、金融安全保障の安定、社会秩序、そして銀行システムに対する国民の信頼の維持に貢献していくと断言した。

ル・オアーン

出典: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html