法務省は、政令第24/2012/ND-CP号の一部条項を修正・補足する政令案に関連する、金地金に関する新たな規制に関する鑑定書類を発表しました。ベトナム国家銀行（SBV）がこの草案を政府に提出する期限は本日（7月15日）です。これらの新たな規制により、金取引活動の管理が改善され、市場の透明性と安全性が確保されることが期待されます。これらの重要な変更点に注目しましょう！
金塊に関する新規制に基づくシリアル番号による金管理
公安部は、草案に対するコメントの中で、草案には、新しく生産された金の延べ棒のシリアル番号、傷が付いて再加工された金の延べ棒のシリアル番号、売買取引のシリアル番号、原材料に加工された金の延べ棒のシリアル番号など、金の延べ棒のシリアル番号の管理に関する具体的な規定がないと述べた。
公安部は、取引書類へのシリアル番号の記録を義務化することで、リスクを制限し、金取引の合法性と出所を検証し、顧客の権利を保障しながら、金取引活動の厳格かつ安全な管理と統制を強化することができると考えています。
公安省は「ベトナム国家銀行は、金塊のシリアル番号を厳格に管理するための規制を見直し、補足する必要がある。同時に、金取引活動におけるリスクを最小限に抑えるため、すべての取引において書類にシリアル番号情報を記録することを義務付ける必要がある」と強調した。
本日7月15日は、国家銀行が金市場管理を改正する政令第24/2012号の草案を首相に提出する期限である。写真：ラム・ジャン
7月14日午後、ベトナム金取引協会（VGTA）のフイン・チュン・カイン副会長は、グオイ・ラオ・ドン紙の記者に対し、公安省による金塊のシリアル番号管理の提案は合理的だと述べた。カイン副会長によると、これは金塊の取引や販売を個別に特定するのに役立つだけでなく、シリアル番号の追跡を通じてマネーロンダリングの防止にも役立つという。さらに、明確なシリアル番号が付けられた金塊は、ブランドの偽造防止にも役立つという。
しかし、VGTAの専門家によると、この規制を実施するには、長年市場に流通してきた何百万本もの金塊に対するロードマップと適切な解決策が必要だという。以前は金の売買請求書にシリアル番号を記載する必要がなかったため、人々が保有している金や転売している金を適切に処理する方法が必要だ。
ホーチミン市の金取引会社の社長も、取引における金塊のシリアル番号管理は、出所の追跡、偽造金の抑制、そして消費者の権利保護のために不可欠だと述べた。しかし、企業や消費者に支障をきたさないよう、国家銀行はシリアル番号の記録と追跡に関する技術基準、詳細かつ適用しやすい方法を策定する必要がある。
さらに公安部は、金塊の売買価格を管理するメカニズムと措置に関する規制を補完し、必要に応じて介入できる法的根拠を確立することを提案した。これにより、独占、価格操作、あるいは企業による自己価格設定による集団利益の形成を回避できる。特に、消費者保護と市場の安定化のため、金塊の売買価格の最大差を明確に定義すべきであると公安部は勧告した。
障壁を特定する
新たな政令案では、国家銀行が金塊生産ライセンスの付与を検討する商業銀行および企業についても規定されており、これらの企業は全ての条件を満たしている場合に対象となります。ライセンスの付与を希望する企業は最低1兆ドンの定款資本を有していなければならず、商業銀行は50兆ドン以上の定款資本を有していなければなりません。
しかし、この規制は大きな議論を巻き起こしている。ある金取引企業の代表者は、定款資本金1兆VNDは高すぎるため、大きな障壁となり、市場で経験豊富で評判の高い多くの企業の実力を反映していないと述べた。この人物は、定款資本金を5,000億VNDに引き下げ、同時に技術力、ブランド、運営経験、法令遵守、製品品質基準といった他の基準を追加することを提案した。
一方、公安省は、新たな規制に基づき、十分な資本を有する商業銀行と企業のグループが結成され、金塊の生産または原金の輸入のライセンスを取得する予定であると指摘した。現在、大手金鉱会社は、サイゴン・ジュエリー（SJC）、フー・ニュアン・ジュエリー（PNJ）、DOJIジュエリー・グループという3社、国営商業銀行はベトコムバンク、ベティンバンク、アグリバンク、BIDVの4社、そして株式会社銀行はVPバンク、テックコムバンク、MBバンク、ACBの4社となっている。
公安省は、「割当制による『サブライセンス』の仕組みでは、厳格な管理、監督、事後検査の仕組みが欠如している場合、ライセンス発行プロセスにおいて問題が生じやすく、特定の企業グループが原金の生産、輸入、流通を独占するリスクにつながる。さらに、生産量や輸入量が制限を超えたり、ライセンスや割当量を売買したりする事態も起こり得る」と警告した。
実践からのさらなる推奨事項
金融専門家のグエン・トリ・ヒュー博士は、商業銀行の主な機能は金融活動であり、金はもはや通貨ではないと述べた。したがって、銀行は、その財務資源と外貨建ての地位を活用し、国内の金生産・取引企業のニーズに応えるために、金塊や原金の輸入のみを許可されるべきである。
「当初、企業や銀行の金輸入ライセンスの範囲を拡大する際には、管理機関が管理のためにバッチごとにライセンスを申請できます。しかし長期的には、毎回ライセンスを申請する仕組みを廃止し、代わりに国立銀行が年間を通じて一度だけ割り当て量を発行するようにする必要があります。各ユニットは、需要と世界価格の動向に応じて、積極的に割り当てと輸入を行うようになります。このアプローチは、国立銀行の管理作業負荷を軽減し、市場における手続きを簡素化するのに役立ちます」とヒュー博士は分析しました。
フイン・チュン・カーン氏もこれに同意し、世界の金価格はわずか1日で1オンスあたり数百米ドルも変動する可能性があるため、輸入時に毎回許可を得なければならないとすれば、機会を逃しやすく、価格が急反転した際に大きなリスクを負うことになると述べた。「年間輸入割当量を定め、企業や銀行は市場に適した輸入時期を積極的に選択すべきです。定期的な報告と事後監査の仕組みを通じて管理を実施し、デジタル技術を活用してより透明性と利便性の高い監視を行うことも可能です」とカーン氏は提案した。
意見に対し、国立銀行は「国家が引き続き金塊の生産を管理するという原則に基づき、金塊の生産管理における国家独占メカニズムを排除する」という指示を厳格に遵守していると述べた。そのため、政令案では、十分な財務能力と法令遵守能力を備えた企業や銀行が金塊の生産に参加できるよう、資本と能力に関する条件を定めており、国家によるこの活動の厳格な管理が引き続き確保されている。
「当期においては、ライセンス制度を通じて金取引活動を管理することが必要である。中央銀行は、マクロ経済目標の達成に向け、金の輸入上限を柔軟に管理する。したがって、企業と銀行は年間上限に基づき、その都度輸出入ライセンスの申請手続きを行うことになる」と中央銀行の代表者は断言した。
2000万ドン以上の金取引は送金する必要がある
政令案によると、顧客が1日あたり2,000万ドン以上の金取引を行う場合、銀行に開設された決済口座を通じて行う必要がある。ベトナム国家銀行は、この規制は銀行口座の認証により顧客情報の真正性を確保するとともに、金市場の透明性を高めることを目的としていると述べた。
さらに、国立銀行は、2,000万VND未満の取引を分割して法律を回避する状況を回避するために、顧客の1日の総取引に基づいて計算された2,000万VNDの制限についても明確な規制を要求しています。
SJCの金地金の現在の価格は1タエルあたり約1億2,150万ドン、金の指輪は1タエルあたり約1億1,750万ドンで、2タエル以上（2,000万ドン以上）購入する場合は送金が必要となります。多くの人や企業は、これはキャッシュレス決済の方針に沿ったものだと考えています。しかし、ある金地金取引会社の代表者は、規制を回避されるのを防ぐため、「当日」とみなされる取引の内容や、取引を積み立てる仕組みについて具体的な指示が必要だと提言しました。
出典: https://nld.com.vn/vang-mieng-them-quy-dinh-bot-rui-ro-196250714202009646.htm
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